Շուկայական ծեծի մի ծիծաղելի պարզ ճանապարհ

Beat ֆոնդային շուկան 3 հեշտ քայլերով

Այս օրերին շուկան ծեծելու մասին շատ խոսք կա: Ակադեմիկոսները ձեզ կասեն, որ նույնիսկ փորձելով դա անել անիմաստ ժամանակի վատնում: Գրեթե բոլորը, ովքեր կարծիք ունեն `գրողներից եւ հեռուստաընկերություններից աշխատակիցների հետ, թվում է, որ շուկան ծեծելու համար« անհաջող »համակարգ կա:

«Շուկայական ծեծի» համակարգերի կեսից ավելին ներառում է hocus pocus- ը, ինչպես օրինակ աղյուսակը կարդալը եւ շուկայի ժամանակացույցի այլ ցուցանիշները, որոնք պարզապես չեն աշխատի երկարատեւ հեռավորության վրա:

Այսպիսով, մեզանից շատերը պարզապես անում են ամեն ինչ, որպեսզի ներդրումային որոշումներ կայացնենք տնտեսության, համաշխարհային իրադարձությունների եւ ֆոնդային շուկայի մասին կարդացած լուրերի հիման վրա: Բայց նույնիսկ այդ ժամանակ մենք ստեղծեցինք ձախողման. գրողներ սենսացիոնացնել վերնագրերը եւ եզրակացություններ անել պատահական դեպքերից: ԶԼՄ-ները նախագծում են վախ եւ ագահություն, որպեսզի մենք կշարունակենք կարդալ հոդվածներ, այլ ոչ թե այնպես, որ իմաստուն ներդրումային որոշումներ կայացնենք: Ի վերջո, այս բոլոր գործոնները պատճառ են դառնում, որ ներդրողները կորցնում են շուկան եւ, ի վերջո, համոզված են, որ ֆոնդային շուկան պարզապես խայտառակություն է:

Բայց այն, ինչ ես ասում էի, հանկարծակի հեշտ ճանապարհ հարթեցրեց ֆոնդային շուկան երեք հեշտ քայլով: Ճիշտ է, դուք, իրոք, կարող եք հաղթել շուկան, եւ դրա կարիքը չունեք, ֆինանսավորելու փորձ: Ահա թե ինչպես է այն աշխատում:

Քայլ 1: Երբեք վաճառեք

Վերջերս ուսումնասիրությունը ցույց է տվել, որ 30 տարիների ընթացքում ընդամենը տաս օրվա ընթացքում մեծ քանակությամբ ֆոնդային շահույթ է տեղի ունեցել:

Տաս օրվա ընթացքում շուկան դուրս եկած ներդրողները տեսել են, որ իրենց եկամուտները գրեթե 4% -ով նվազում են:

Իմ պատասխանը այս երկընտրանքի առջեւ: Երբեք վաճառեք: Ոչ լուրջ, ամբողջովին ներդրվեք շուկայում, մինչեւ կենսաթոշակը (կամ ինչ էլ լինի ձեր երկարաժամկետ ֆինանսական նպատակ): Ես գիտեմ, թե ինչ եք մտածում. Եթե նավթը կաթվածի առաջիկա վեց ամիսների ընթացքում, կամ ինչ անել, եթե հաջորդ ամսվա աշխատատեղերի մասին զեկույցը դուդ է:

Ճշմարտությունն այն է, որ աշխարհը շատ բարդ է իմանալ, թե որ ուղղությամբ են նավթը, աշխատաշուկան կամ նույնիսկ բաժնետոմսերը կարճ ժամանակում : Ցանկացած երեք տարվա ընթացքում որեւէ բան կարող է եւ տեղի ունենալ ֆոնդային շուկայում:

Այնուամենայնիվ, երբ նայում եք բաժնետոմսերի վերադարձին երկարաժամկետ հեռանկարում, պարզ է դառնում, որ միակ բանը, որն ակնհայտ է , այն է, որ ժամանակի ընթացքում բաժնետոմսերը հակված են բարձրացնել (եւ գնաճը):

Տասնամյակների ընթացքում 50-ամյա ֆոնդային շուկայում գրեթե բոլոր հարվածները ձգտում են հարթել: Կարծում եմ, դա բոլորը ասում է: Մտածեք բոլոր պատճառներով, մարդիկ վերջին տարիներին բաժնետոմսեր են վաճառում. ԱՄՆ-ի վարկային վարկանիշի S & P- ի իջեցումը, Եվրոպա, պարտքի առաստաղը, բոլորը կարծես աղետալի են թվում, բայց ժամանակի ընթացքում դրանք դառնում են ծանոթագրություններ:

Քայլ 2: Ինդեքս

Իհարկե, սա մանրածախ վաճառքի կայք է եւ (ակնհայտորեն) ես սիրում եմ մանրածախ բաժնետոմսեր հավաքել : Սակայն շուկաների երկարաժամկետ հատուցումներից օգտվելու երաշխավորված միջոցը ֆոնդային ինդեքսային միջոցների ձեռքբերումն է: Ֆոնդային ինդեքսի միջոցները պասիվ կառավարվում են, ցածր վարձատրություն, միջոցներ, որոնք ուղղակիորեն համընկնում են շուկայի վերադարձին: Ինդեքսային ֆոնդի դիվերսիֆիկացիան ապահովում է նորաստեղծ ներդրողների համար լրացուցիչ անվտանգություն, որը կարող է գայթակղել վաճառքի գների անկման ժամանակ:

Ինդեքսավորման դեպքում հարմար էի, խորհուրդ տվեց, որ բոլոր ներդրողները օգտվեցին մանրածախ եւ սպառողական ապրանքների ֆոնդային բորսայի ուշագրավ առավելություններից `իրենց բջիջների փոքր մասը բաժանել մանրածախ առեւտրի ETF- ին :

Մտածեք այդ միջոցների մասին, որպես բոլոր մանրածախների ինդեքս, ինչը կարող է լավ ժամանակներում ավելացնել ձեր պորտֆելին հրդեհը: Օրինակ, SPDR Retail Sector ETF- ն եռապատկել է S & P- ի վերադարձը իր ստեղծումից ի վեր:

Այս պարզ 1-2 ինդեքսավորման դակիչը մեծ պլան է ներդրողների մեծամասնության համար: Եթե ​​վստահ եք, որ վաճառքի ժամանակահատվածում առանձին մանրածախ բաժնետոմսեր եք պահում, ապա մի քանիսը գնելը կարող է խելացի լինել: Այնուամենայնիվ, ներդրողների մեծամասնությունը կգտնի 1-ին քայլի հեշտությունը, եթե դրանց պորտֆելը ունի դիվերսիֆիկացված ինդեքսային ֆոնդերի անվտանգություն:

Քայլ 3

Այո, շուկայի ժամանակացույցը վատ գաղափար է: Այնուամենայնիվ, քանի դեռ դուք չեք փնտրում ժամանակի «դուրս շուկայից» (հիշեք 1-ին կանոնը), ձեր դիրքերի ավելացման հետ կապված ոչինչ չկա, երբ շուկան կտրուկ վերցնում է: Եթե ​​դուք երբեք չեք վաճառում, կպահեք ինդեքսային միջոցներ եւ պարզապես գնել ավելի շատ, երբ շուկան անկում է ապրում, պետք է խորտակել շուկայի եկամուտները:

Լավ ռազմավարությունը դոլարի միջին արժեքն է ամեն ամիս ինդեքսային միջոցներով, անձրեւ կամ փայլ: Այնուհետեւ, երբ շուկան մեկ ամսվա ընթացքում վերադառնում է 10%, ապա այդ ամսվա համար կրկնապատկեք ձեր ավանդը: Հակառակ դեպքում, փորձեք չկորցնել այն, ինչ ձեր գումարներն անում են, մինչեւ ձեր կենսաթոշակի մոտ:

Կարող է դա պարզ լինել:

Կարող է դա հեշտ հաղթահարել շուկան: Այո եւ ոչ. Հիշեք, որ ձեր ուղեղը պատրաստվում է այս համեմատաբար պարզ պլանն անել շատ դժվար: Ցավոք, տարիների էվոլյուցիայի շնորհիվ մենք շատ ծանրաբեռնված ենք հետեւել բազմությանը, լսել փորձագետներին եւ ռիսկային լինել բացասական: Թեեւ այդ հատկանիշները մեզ շատ են ծառայում կյանքի ընթացքում, նրանք հաջողությամբ ներդրումներ են կատարում:

Նույն պատճառը, որ այդքան քիչ ներդրողներ համընկնում են Ուորեն Բաֆեթի վերադարձի հետ, թեեւ նրա ռազմավարությունը այնքան պարզ է, որ պարզ է: Ըստ տեսության, երկարատեւ հատվածի բաժնետոմսերը պահելը նշանակություն ունի: Բայց երբ ռետինը հարվածում է ճանապարհին, մենք ցանկանում ենք հարստանալ արագ եւ խուճապի գնալ ամեն անգամ, երբ շուկան խեղդվում է:

Այսպիսով, այս ռազմավարությունը փորձելու է ձեր համբերությունն ու բնավորությունը ավելին, քան ձեր IQ- ն: Դա է, որ ես հավատում եմ, որ S & P- ի եւ մանրածախ ինդեքսի ֆոնդ ձեռք բերելու համար, ավելացնելով ձեր դիրքորոշումը dips- ի ընթացքում, եւ երբեք չի վաճառվում շուկան հաղթելու ամենահեշտ ձեւերից մեկը: Այն պետք է աշխատի ձեզ համար, եթե թույլ տաք: