Կա միայն մի բուռ փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններ `լավագույն բեռնվածությամբ
Չկա մեկ չափի տեղավորվող `փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիք կամ ներդրումային ընկերություն: Հետեւաբար, ներդրումներ կատարելու համար լավագույն մեկ կանգառանոց գտնելու որեւէ ճանապարհ չկա: Բայց դուք, անշուշտ, կարող եք նեղացնել ընտրությունները `հաշվի առնելով այն ամենը, ինչ առավել կարեւոր է իմաստուն ներդրողի համար` ընտրության լայն ընտրանի, ցածր ծախսերի հարաբերակցություններ , առողջ ներդրումային փիլիսոփայություն եւ փորձառու կառավարում, որը կոչում է լավ արժեքի մի քանի նշաններ:
Այսինքն, ոչ բեռի ֆոնդային ընտանիքների այս ցուցակը չի ստեղծվել գիտական մեթոդով (օրինակ `որոշակի քանակական ասպեկտների համար կետային համակարգ), բայց ձեր խոնարհ փոխկապակցված ուղեցույցը օգտագործում է որակական, գիտելիքահեն տեսանկյուն, որը տարիների փորձից է եկել ներդրումային խորհրդատու եւ ֆինանսական պլանավորող: Լրիվ բացահայտման համար օգտագործվել եմ ֆոնդային բոլոր բոլոր ընտանիքներից, կամ անձնական օգտագործման կամ հաճախորդների կամ առաջարկների առաջարկների համար:
Vanguard Group- ը, The Low Cost Index Index- ը
Դուք չեք կարող ստանալ ավելի պարզ, ցածրարժեք եւ բազմազան, ինչպես Vanguard- ը : Այս ներդրողի կողմից պատկանող փոխադարձ հիմնադրամների ընտանիքը մեծացել է դե-ին-ինքդ քեզ (DIY) ամբոխի մեջ, իրենց սիրով եւ հիացմունքով հիմնադրել Ջոն Ջե Ջոկի «Ջեկ» -ի համար, Bogle- ի ողջամիտ ներդրումների ոճը: Նրա ներդրումային փիլիսոփայությունը համահունչ է արդյունավետ շուկաների կանխատեսումների (EMH) հետ , որը, ըստ էության, նշում է, որ ներդրումային արժեթղթերի մասին բոլոր հայտնի տեղեկությունները, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, արդեն իսկ փաստացի են այդ արժեթղթերի գների մեջ:
Հետեւաբար, որեւէ վերլուծության գումար չի կարող ներդրողին եզրակացնել մյուս ներդրողների նկատմամբ:
Bogle- ը կարող է ասել, «Եթե դուք չեք կարող հաղթել շուկան, միացեք այն»: Այս փիլիսոփայությունը մեկ քայլ հեռու գնալով, Bogle- ն արդյունավետ կերպով նկարագրում է իր հետեւորդներին, որոնք հայտնի են որպես «Bogleheads» եւ համաշխարհային ներդրումային համայնքի, որ առեւտրային արժեթղթերի հետ կապված ծախսերը վերադարձվում են, հատկապես երկար ժամանակով:
Vanguard- ի ամենահին հիմնադրամը Վելինգթոն հիմնադրամն է (VWELX) եւ իր լավագույն հայտնի հիմնադրամն է Vangard 500 ինդեքսը (VFINX), որը S & P 500 ինդեքսի շարժման (եւ արժեթղթերում) հայտնաբերված ինդեքսային ֆոնդ է:
Եթե դուք հանդիսանում եք ներդրողի տեսակ, որը չի ցանկանում ժամանակ անցկացնել փոխադարձ հիմնադրամների վերլուծության համար, եւ կարծում եք, որ պասիվ կառավարվող ինդեքսային միջոցները եւ փոխանակված առեւտրային հիմնադրամները (ETFs) լավագույն գործիքներն են `փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆոլիո կառուցելու համար, Vanguard- ը միակ փոխադարձ ֆոնդային ընկերությանը: Եթե ձեզ հարկավոր է ավելի շատ տեղեկատվություն տրամադրել, որպեսզի ինդեքսի ներդրման վերաբերյալ որոշում կայացնեք, ստուգեք հոդվածը, ինչու է ներդնում ինդեքսային ֆոնդերում :
Ֆիդելիտի ներդրումներ. Մեծ կենսաթոշակային ծառայություններ մատուցող ընկերություն
Fidelity Investments- ը լավագույնս հայտնի է որպես փոխկապակցված ֆոնդային ընկերություն եւ կենսաթոշակային ծառայությունների եւ արտադրանքի մատակարար, ինչպիսիք են 401 (k) պլանները եւ IRAs, բիզնեսի եւ անհատների համար: Հավատարմությունը, որը հիմնադրվել է 1946 թ.-ին, աշխարհում ամենամեծ բազմազգ ֆինանսական ընկերությունների շարքում է:
Ի տարբերություն Վանգարդի, Fidelity- ը հրապարակայնորեն պատկանում է, ինչը կարող է ազդել կազմակերպության ընդհանուր փիլիսոփայության վրա: Օրինակ, Fidelity ֆոնդային բաժնետերերը ցանկանում են աճող շահույթներ տեսնել: Հետեւաբար, Fidelity- ի նպատակի մեծ ասպեկտը ավելի շատ ներդրողներ ներգրավելով, ավելի շատ ներդրողներ ներգրավելն է:
Սա է պատճառը, որ դուք տեսնում եք եւ լսում ավելի շատ լրատվամիջոցների գովազդը Fidelity- ից, քան Vanguard- ից:
Արտաքին շահույթի հետ կապված ոչինչ չկա: Այնուամենայնիվ, որոշ միջոցներ կարող են ներգրավել այնպիսի մեծ քանակությամբ ակտիվներ, որոնք այլեւս չեն կարողանում շուկայահանել եւ արդյունավետորեն գերազանցել ցուցանիշները, ինչպես դա կարող էր անել նախկինում: Մտածեք Fidelity- ի Magellan հիմնադրամի (FMAGX) մասին: Լեգենդար լեգենդար ֆոնդի կառավարիչ Պիտեր Լինչը 1980-ական թվականներին այնքան լավն էր անում, որ այն դարձավ աշխարհի խոշորագույն հիմնադրամը (հիմնադրամը ակտիվների աճեց 20 միլիոն դոլարից մինչեւ 13 միլիարդ դոլար, Lynch- ի պաշտոնավարման ընթացքում): Այդ ժամանակից ի վեր Մագելլան պայքարել է: Բարեբախտաբար, Fidelity- ը եւս մեկ հայտնի եւ ուժեղ կատարող ունի Fidelity Contrafund- ում (FCNTX), ղեկավարվելով բարձրակարգ հեղինակ Ուիլյամ Դանոֆից:
Հավատարմությունը արժանի է գովասանքի, որ ընտրությունների լայն տեսականի ունենալու համար, քան ֆոնդային ընտանիքների մեծ մասը:
Նրանք ունեն լայնածավալ ինդեքսային միջոցներ եւ ETF- ները, որոնք մրցում են Vanguard- ի հետ եւ ունեն մեծ ակտիվ ընտրված ֆոնդեր, որոնք ներկայացնում են բոլոր խոշոր ֆոնդային կատեգորիաները, ինչպես նաեւ ոլորտի միջոցները :
Պետք է նշել, որ Fidelity- ի բոլոր միջոցները ոչ բեռնված չեն: Նրանք նաեւ ունեն խորհրդական բաժնետոմսեր եւ բեռնված միջոցներ :
T. Rowe Գինը. Հսկաների հանդեպ այլընտրանքային այլընտրանք
Thomas Rowe Price- ը, Jr- ն հիմնադրեց իր ներդրումային ընկերությունը 1937-ին, հիմնվելով ներդրումների ֆոնդային փիլիսոփայության հիման վրա, որը կենտրոնանում է այն ընկերությունների բաժնետոմսերի վրա, որոնք ակնկալվում են աճի արագությամբ ընդհանուր ֆոնդային շուկայում: T. Rowe Price- ը ֆավորիտ է դյուրին մարդկանց շրջանում, ներդրումային ընկերությունների լայնածավալ ընտրության համար `առանց բեռի փոխադարձ հիմնադրամների, այդ թվում, դրանց առաջատար ֆոնդերի եւ ամենաբարձր ակտիվների ընդհանուր գումարով, T. Rowe Price աճի Ֆոնդային հիմնադրամ (PRGFX): T. Rowe Price- ը նաեւ ունի S & P 500 ինդեքսի լավագույն ֆոնդերից մի քանիսը, ինչպես նաեւ այլ ոչ բեռնատար այլ ֆոնդերի ընտրություն, ներառյալ T. Rowe Price Health Sciences- ը (PRHSX), փոխադարձ հիմնադրամի լավագույն կատարող հատվածներից մեկը տիեզերք:
Pacific Investment Management Company- ը (PIMCO). Լավագույն պարտադիր պարտատոմսեր
PIMCO- ն ներդրումային կառավարման ընկերություն է, որը հիմնադրվել է լեգենդար պարտատոմսերի ֆոնդի կառավարիչ Ուիլյամ Հ. («Bill») Գրոսս: Պարոն Գրոսը ղեկավարում է PIMCO- ի ընդհանուր վերադարձը (PTTDX), որը հանդիսանում է աշխարհի խոշորագույն փոխադարձ հիմնադրամը, ինչպես նաեւ այլ հիմնադրամներ, ներառյալ հայտնի Harbor Bond (HABDX): Երբ չի աշխատում, կառավարելու իր ֆիքսված եկամտի պորտֆելները, նա շարունակում է զբաղված խոսել եւ գրել: The Bill Gross ներդրումային կանխատեսումը PIMCO- ից լայնորեն կարդացվում է իր աշխարհայացքի եւ հասկացությունների համար տնտեսության եւ շուկաների մասին:
Չարլզ Շվաբ. Discount Broker, All-In-One հիմնադրամ ընկերությունը
Դուք հեշտությամբ կարող եք բրոքերային հաշիվ բացել Vanguard կամ Fidelity, որտեղ դուք կարող եք ընտրել հազարավոր փոխադարձ հիմնադրամներից, նույնիսկ նրանց, ովքեր մրցակցող փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններից են: Սակայն Չարլզ Շվաբը կարող է լինել լավագույն ընդհանուր զեղչային բրոքեր, որն առաջարկում է փոխադարձ հիմնադրամների, բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ ծառայությունների ամբողջական փաթեթը ներդրումային առեւտրականներին մեկ տեղում: Քանի որ համաժողովրդական քարոզարշավը առաջարկում է, «Աջակցեք օգնության խնդրին», խնդրեք Chuck!
Հիմնադրվել է 1971 թ. Առաջին հրամանատարների կորպորացիայի անունով, Schwab սկսեց բրոքերային ծառայություններ մատուցել ֆիզիկական անձանց 1975 թ. Զեղչով: Մինչ այդ, ֆոնդային շուկայում ներդրումներն առաջին հերթին համարվում էին որպես հարուստ մարդու արտոնություն:
Ինչպես ուսումնասիրել եւ գտնել լավագույն բեռնված գումարները
Փոխադարձ հիմնադրամի հետազոտությունները կարող են ավելի հեշտ դարձնել առցանց առցանց հետազոտության գործիք: Անկախ նրանից, թե դուք սկսնակ կամ պրոդյուսեր եք, եւ եթե ցանկանում եք գնել լավագույն բեռնվածության փոխադարձ միջոցները, վերանայել գոյություն ունեցող ֆոնդը, համեմատել եւ զննել տարբեր ֆոնդեր կամ պարզապես փորձում եք սովորել մի նոր, փոխադարձ հիմնադրամի հետազոտական կայքեր, ինչպիսիք են Morningstar- ը կարող է օգտակար լինել եւ հեշտ օգտագործման համար: Որոնման «էկրանները» իրենց առցանց գործիքների վրա թույլ են տալիս ներդրողին զերծ մնալ որոնման ոչ բեռի եւ բեռից հեռացված գումարներից: Առցանց փոխադարձ հիմնադրամի հետազոտական կայքերի մեծ մասը պահանջում է գրանցվել «անվճար» կամ «պրեմիում» մուտք գործելու համար:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: