Լավագույն փոխադարձ հիմնադրամները ձեռք են բերում ինդեքսային ֆոնդեր

Ինչպես եւ Որտեղ գնել Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր

Եթե ​​ցանկանում եք ձեռք բերել լավագույն ինդեքսային միջոցները, դուք չեք գտնի դրանք միայն պատահական փոխադարձ հիմնադրամի, բրոքերային ընկերության, ապահովագրական ընկերության կամ բանկի կողմից: Կան մի քանի բուֆերային ֆոնդեր, որտեղ ներդրողները կարող են ձեռք բերել լավագույն ինդեքսային միջոցները շուկայում, եւ կան նաեւ մի քանի ընկերություններ, որոնք ցանկանում են ամբողջությամբ խուսափել ինդեքսային միջոցներ ձեռք բերելու համար:

Այստեղ մենք կիսում ենք լավագույն փոխադարձ հիմնադրամային ընկերությունները եւ զեղչային բրոքերներ, ինդեքսային միջոցներ ձեռք բերելու համար, ինչպես նաեւ մի քանի ֆինանսական կազմակերպություններ, որոնք շատ մեծ գումարներ են տրամադրում ինդեքսային միջոցների համար (եւ պետք է խուսափել):

Փոխադարձ ֆոնդի կազմակերպությունները, որոնք առաջարկում են Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր

Լավագույն ինդեքսային ֆոնդերը, ընդհանուր առմամբ, ունեն երկու հիմնական հատկություններ. 1) ցածր ծախսերի գործակիցներ եւ 2) կոշտ ցուցանիշների հետեւում: Տարբեր բառերով, քանի որ ինդեքսային միջոցները պասիվ կերպով կառավարվում են թիրախային ինդեքսի կատարման կրկնօրինակումներ, դուք պարզապես փնտրում եք ցածր ծախսեր եւ կատարում, որը գրեթե նույնական է ցուցանիշին:

Ահա լավագույն ընկերություններից չորսը, որտեղ ներդրողները կարող են ստանալ լավագույն ինդեքսային միջոցները.

• Vanguard Investments- ը `Vanguard Investments- ը, փոխադարձ հիմնադրամի ընկերությունների լավագույն եւ սիրվածներից է, թե ինչպես դա անել ինքներդ ձեզ համար: Հիմնադիր Jack C- ի «Jack» Bogle ընկերությունը ձեւավորեց իր գաղափարի շուրջ, որ ցածրարժեք ինդեքսային ֆոնդերը կարող են ապահովել երկարաժամկետ ներդրողի վերադաս եկամուտներ:

  Bogle- ը, այժմ, թոշակառու, արդյունավետ եւ հետեւողական կերպով ցույց տվեց ներդրողների հանրությանը, որ հիմար է գործել կառավարվող մոտեցման փորձը, որտեղ պարզ, ցածրարժեք պասիվ կառավարվող ինդեքսային ֆոնդի ռազմավարությունը կարող է ապահովել վերադաս եկամուտներ: Vanguard- ը առաջին ֆոնդային ընկերությունն է, որն առաջարկում է հանրային վաճառվող ինդեքսային ֆոնդ, որը այսօր կոչվում է Vanguard 500 Index (VFINX): Նրանք ունեն նաեւ աշխարհի խոշորագույն ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամը, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) եւ աշխարհի խոշորագույն պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամ, Vanguard Total պարտատոմսերի շուկայի ցուցանիշը (VBMFX): Եւ խոշորագույն, ցածր գնով, առանց բեռնվածության ցուցանիշի միջոցներով, Vanguard- ը աշխարհում համախմբող ֆոնդերի ամենախոշոր եւ լավագույն մատակարարն է: Նրանք նաեւ առաջարկում են ինդեքսային միջոցներ, որոնք միավորում են Վանգարդի հավասարակշռված ինդեքսի (VBINX) եւ ինդեքսի միջոցները, որոնք կենտրոնանում են որոշ ոլորտների վրա, որոնք կոչվում են ոլորտի միջոցներ, ինչպիսիք են Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) եւ մի քանի փոխանակման առեւտրային ֆոնդեր , կամ ETF- ները, որոնք նման են փոխադարձ հիմնադրամներին: Ավանգարդի ինդեքսային միջոցները պահանջում են առնվազն $ 3,000 սկզբնական ներդրում: Նվազագույն ընթացիկ վճարները սովորաբար կազմում են $ 100 կամ ավելի ցածր:

• Fidelity Investments- ը Fidelity Investments- ը լավագույնս հայտնի է որպես փոխկապակցված ֆոնդային ընկերություն եւ կենսաթոշակային ծառայությունների եւ արտադրանքի մատակարար, ինչպիսիք են 401 (k) պլանները եւ IRAs, բիզնեսի եւ անհատների համար: Հավատարմությունը, որը հիմնադրվել է 1946 թվականին, աշխարհում ամենամեծ ֆինանսական ծառայություններ է հանդիսանում: Որպես փոխկապակցված ֆոնդային ընկերություն, Fidelity- ը բարձրացել է իրենց լայնածավալ ակտիվորեն կառավարվող փոխանակման ֆոնդերից որոշակի ֆոնդի վրա, ինչպիսիք են FIDELITY CONTrafund (FCNTX), ղեկավարվելով Վիլյամ Դանոֆի եւ Fidelity Magellan- ի (FMAGX) կողմից, որը հայտնի է 1980-ականների սկզբում, լեգենդար ֆոնդի կառավարիչ Փիթեր Լինչը: Թեեւ Fidelity- ը մասնագիտանում է ակտիվորեն կառավարվող փոխանակման ֆոնդերում, նրանք շուկայում ունեն մի քանի ամենաէժան, բարձրորակ ինդեքսային միջոցները: Օրինակ, Fidelity 500 ինդեքսը (FUSEX) ունի 0.09% -ի ծախսային հարաբերակցություն, որը Vanguard 500 Index- ի համար 0.16% -ից ցածր է: Ցածր ծախսերի պատճառով, FUSEX- ը ժամանակի ընթացքում սպասում էր VFINX- ին, փոխարենը ներդրողին: Ընդհանուր առմամբ, ավելի ցածր է փոխադարձ հիմնադրամը գործելու ներքին ծախսերը, այնքան ավելի մեծ ներդրում է ներդրողին: Fidelity- ն ունի նաեւ մի քանի այլ ակնառու ցուցանիշային գործիքներ, ինչպիսիք են Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) եւ մի քանի այլ: Հավատարմության ինդեքսային ֆոնդերը պահանջում են նվազագույնը 2500 դոլար նախնական ներդրում, սկսելու համար: Նվազագույն ընթացիկ վճարները սովորաբար կազմում են $ 100 կամ ավելի ցածր:

• Charles Schwab : Պարզապես հայտնի է որպես Schwab եւ հիմնադրելուց հետո, Charles Schwab Corporation- ը զեղչային բրոքերային ընկերություն է, որը առաջարկում է փոխադարձ ֆինանսական միջոցներ եւ ֆինանսական ծառայություններ `առանձին ներդրողներին: Հիմնադրվել է 1971 թ. Առաջին հրամանատարության կորպորացիայի անունով, Schwab սկսեց բրոքերային ծառայություններ մատուցել ֆիզիկական անձանց 1975 թ. Զեղչով: Մինչ այդ, ֆոնդային շուկայում ներդրումներն առաջին հերթին համարվում էին որպես հարուստ մարդու արտոնություն: Սա զեղչային բրոքերային ընկերություն է, որը նույնպես ունի իր ֆոնդի սեփական գիծը: Նրանց ցուցանիշի միջոցները շուկայի ամենաէժան եւ լավագույնն են: Շվաբի S & P 500 ինդեքսը (SWPPX) եւ Շվաբի ընդհանուր արժեթղթերի շուկայի ինդեքսը (SWTSX) են, որոնցից երկուսը կազմում են ընդամենը 0,09% -ով ընկած հատվածի ծախսերի հարաբերակցությունները, ինչը համեմատում է արդյունաբերական միջին արժեքի 0,40% բաժնեմասի ինդեքսային ֆոնդերի համար: $ 100-ի նվազագույն սկզբնական ներդրումը նաեւ արդյունաբերական ցածր է:
• Հյուսիսային հիմնադրամներ . Եթե դուք որեւէ հետազոտություն կատարեք ցածրարժեք փոխադարձ հիմնադրամների համար, կարող եք լսել Հյուսիսային հիմնադրամների մասին: Ինդեքսային ֆոնդերից շատերն ունեն ավելի ցածր եկամուտներ, քան Vanguard Investments- ում: Հյուսիսային հիմնադրամը կառավարվում է Հյուսիսային Trust- ի կողմից, որն առաջարկում է շուրջ 50 ներդրումային ֆոնդեր, որոնց մեծ մասը ցածրարժեք ինդեքսային միջոցներ են, ինչպիսիք են Հյուսիսային ծովափի ինդեքսը ( NOMIX ), Հյուսիսային փոքրիկ գլխարկի ինդեքսը ( NSIDX ) եւ Հյուսիսային Բոնդի ինդեքսը ( NOBOX ) որոնք բոլորն ունեն ծախսային հարաբերակցություն 0.15% -ով եւ ավելի ցածր են, քան Vanguard- ի նույն համապատասխան կատեգորիաներից:

Գտնելով լավագույն ինդեքսային ֆոնդերը զեղչային բրոքերային ընկերություններում

Շատ առցանց բրոքերներ, որոնք մատչելի են ամենօրյա ներդրողների համար, հաճախ անվանում են զեղչային բրոքերներ: Մարդկանց մեծ մասը չի մտածում բրոքերային ընկերությունների մասին, երբ նրանք մտածում են փոխադարձ հիմնադրամների մասին: Փոխարենը, եւ ճիշտ այնպես, նրանք մտածում են մի քանի լավագույն բեռնված փոխադարձ հիմնադրամային ընկերությունների մասին , ինչպիսիք են Vanguard, Fidelity եւ T. Rowe Price: Զեղչ առցանց բրոքերները, որոնք առաջարկում են փոխադարձ հիմնադրամների լայն ընտրություն (չնայած իրենց սեփական) `Etrade եւ TD Ameritrade: Չարլզ Շվաբը նաեւ զեղչային զեղչ է, բայց նրանք առաջարկում են իրենց սեփական միջոցները, ինչպես նախկինում ընդգծված այս պատմության մեջ:

Հիշեք, որ բրոքերային ընկերությունները, ինչպես նաեւ փոխադարձ հիմնադրամների ընկերությունները, հաճախ են վճարում այլ ընկերություններից միջոցների բաժնետոմսեր գնելիս կամ վաճառելիս: Այս վճարները սովորաբար ցածր են եւ միջին հաշվով, մոտ $ 10:

Զեղչային բրոքերները հաճախ առաջարկում են հազարավոր փոխկապակցված միջոցներ, բայց վստահ եք, որ սկսեք ձեր որոնումը `դիտելով« ոչ-գործարքային վճար »կամ« NTF Funds »ընտրության վերաբերյալ:

Դիտեք ինդեքսի միջոցների համար, որոնք շատ թանկ են

Ինչպես դուք գիտեք, ինդեքսային միջոցները պասիվ կառավարվում են, ինչը նշանակում է, որ կառավարման խումբը պարզապես գնում է ինդեքսում հայտնված արժեթղթերը եւ, հետեւաբար, ոչ մի հետազոտություն պետք չէ, եւ շատ քիչ առեւտրի կարիք կա: Սա, բնականաբար, պահպանում է ինդեքսային միջոցների շահագործման ներքին ծախսերը շատ ցածր: Հետեւաբար, լավ հիմքեր չկան ներդրողներին ծախսեր ինդեքսային ֆոնդերից միջինից ավելի, ինչը մոտ 0,40% է:

Ահա մի քանի ամենաթանկ S & P 500 ինդեքսային ֆոնդերից մեկը.

• Nuveen Equity Index (FCEIX): 1.37% ծախսային հարաբերակցություն
• Invesco S & P 500 Ինդեքս Հիմնադրամ (SPICX) `1.33% ծախսային հարաբերակցություն
• Deutsche S & P 500 Ինդեքս Հիմնադրամ (SXPCX) `1.32% ծախսային հարաբերակցություն
• Wells Fargo ինդեքսը (WFINX) `1.31% ծախսային հարաբերակցություն

Բացի ծախսերի բարձր ցուցանիշներից, այս ֆոնդի բաժնետոմսերի դասերից յուրաքանչյուրը գանձում է 1.00% մակարդակի բեռ, որը գանձվում է գնումների եւ բաժնետոմսերի վաճառքի ժամանակ, դրանք դարձնելով ավելի թանկ: Նշենք, որ այդ գումարները կարող են ունենալ այլ բաժնեմաս դասեր, որոնք ավելի քիչ են, քան դրանք: սակայն դեռեւս միջինից բարձր է ծախսերի հարաբերակցությամբ:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: