Ինդեքսային ֆոնդերի ցանկ, ցածր ծախսերի գործակիցներով
Ամենացածր ցուցանիշային ֆոնդերը սովորաբար լավագույնն են ձեռք բերել : Ինչու: Քանի որ ինդեքսի միջոցները բոլորովին էլ նույնն են անում. Նրանք պասիվ հետեւում են չափորոշիչի ցուցանիշին: Եվ քանի որ դրանք ըստ էության կատարում են նույն նպատակը, իմաստ չէ ձեռք բերել թանկ ինդեքսային միջոցներ:
Մտածեք մի մթերային խանութում սննդամթերքի գամասեղ նման հաց գնելը: Եթե դուք ընտրում եք երեք տարբեր բրենդերի միջեւ, եւ նրանք բոլորն ունեն նույն ճշգրիտ բաղադրիչները, ամենաշատը գնել:
Դա հիմնականում նույն տրամաբանությունն է, որին հետեւում են ինդեքսային միջոցներ ձեռք բերելիս, նրանք ունեն նույն բաղադրիչները: Ուրեմն ինչու ավելի շատ վճարեք նույն բանով, երբ դուք կարող եք ավելի քիչ վճարել:
Այն երբեք իմաստ չի ունենա վաճառքի գինով ինդեքսային ֆոնդ գնել, որը կարող է գալ առջեւի բեռնվածքի տեսքով (հաճախ 5% կամ ավելի մեծ գումար է առաջացել բաժնետոմսերի ձեռքբերման ժամանակ) կամ հետի բեռը (վճարել բաժնետոմսերը վաճառելիս: իմաստալից է, երբ դուք ստանում եք արժեքավոր խորհրդատվություն եւ վերին մակարդակի ակտիվ կառավարում: Ինդեքսային միջոցներով եւ մի փոքրիկ տնային աշխատանքով ձեր վերջում խորհուրդներ կամ ակտիվ կառավարում կարիք չունեք:
Այսպիսով, առանց հետագա Ադո, այստեղ են ամենաէժան ինդեքսային ֆոնդերից 12-ը, որոնք չափվում են իրենց ծախսային հարաբերությամբ , վեց տարբեր բաժիններում.
Ամենաշատ S & P 500 ինդեքսային ֆոնդերը
S & P 500 ինդեքսային միջոցները հետեւում են S & P 500 ինդեքսին, որը բաղկացած է շուրջ 500 ամերիկյան խոշոր ընկերության բաժնետոմսերից, որոնք չափվում են շուկայական կապիտալիզացիայի միջոցով :
Ահա S & P 500- ի հետեւող ամենաէժան փոխարժեքներից երկուսը.
- Schwab S & P 500 ինդեքսը (SWPPX). Շահագործման ծախսը կազմում է 0.09% կամ $ 9 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված: Նախնական ներդրումը նվազագույնը 100 դոլար է:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Շահույթի փոխարժեքը կազմում է 0.095%, կամ $ 9.50 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված: Նախնական ներդրումը նվազագույնը 2500 դոլար է:
Սրանք աննկարագրելիորեն ցածր ծախսեր են, հատկապես, երբ համեմատած են փոխադարձ հիմնադրամների միջին ծախսային ցուցանիշների հետ , որոնք սովորաբար ավելի քան տաս անգամ ավելի են ծախսվում, հաճախ `մինչեւ 1,50%:
Նաեւ համեմատեք դրանք ամենատարածված ինդեքսային հիմնադրամին, Vanguard 500 ինդեքսին (VFINX), որն ունի 0.16% ծախսային հարաբերություն:
Ամենամեծ մեծ աճի ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը
Մեծ աճի ցուցանիշի միջոցները սովորաբար հետեւում են Russell 1000 աճի ինդեքսին, Nasdaq Composite- ին կամ Nasdaq-100- ին : Սրանք ներդրում են ԱՄՆ-ի խոշորագույն բաժնետոմսերի շուկայական կապիտալիզացիայի միջոցով: Հետեւաբար, այդ միջոցներով դուք կստանաք նույն բաժնետոմսերից շատերը, ինչպես S & P 500 ինդեքսային ֆոնդերում, բայց դրանք միայն աճի պաշարներ են, որոնք հակված են ավելի ագրեսիվ (ավելի բարձր ռիսկեր պարունակող այլ պաշարների համեմատ, սակայն ավելի մեծ պոտենցիալ երկարաժամկետ եկամուտներ) ):
Ահա երկու ամենաէժան փոխանակման ֆոնդերը, որոնք հետեւում են ԱՄՆ-ի խոշոր աճի ԱՄՆ ֆոնդային ինդեքսին.
- Ավանգարդ աճի ինդեքսը (VIGRX). Շահագործման ծախսը կազմում է 0.22% կամ $ 22 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված: Նախնական ներդրումը նվազագույնը կազմում է 3,000 ԱՄՆ դոլար:
- Հավատարմություն NASDAQ Composite Index (FNCMX). Շահագործման ծախսը կազմում է 0.29% կամ $ 29 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար: Նախնական ներդրումը նվազագույնը 2500 դոլար է:
Այս երկու միջոցները բարձր են գնահատվում, ինչը նշանակում է, որ դուք բարձր որակ եք ստանում ցածր գնով:
Արժեքը ամենամեծ արժեքի ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդեր
Չկա շատ ֆոնդային ինդեքսային միջոցներ, որոնք հետեւում են արժեթղթերի ֆոնդային ինդեքսների, բայց կան մի քանիսը, որոնք շատ թանկ են, եւ մի քանիսը, որոնք լավ են եւ էժան:
Արժեքային բաժնետոմսերը հաճախ շուկայում անգնահատելի են եւ, հետեւաբար, վաճառվում են զեղչով: Փոխադարձ վճարները, որոնք վճարում են շահաբաժինները , հաճախ համարվում են արժեքային միջոցներ:
Value ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը սովորաբար հետեւում են Russell 1000 արժեքի ինդեքսին կամ S & P 500 արժեքի ինդեքսին: Ահա երկու ամենաէժան մեծ արժեթղթերի ֆոնդային ինդեքսի միջոցները.
- Vanguard- ի բարձր շահութաբաժնի եկամտաբերության ցուցանիշը (VHDYX). Ծախսային հարաբերակցությունը 0,16% է, կամ $ 16-ը `յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը` $ 3,000:
- Vanguard Value Index- ը (VIVAX). Շահագործման ծախսը կազմում է 0.22% կամ $ 22 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 3,000:
Արժեքի միջոցները կարող են լավ լինել երկարաժամկետ աճի համար փնտրող ներդրողների համար կամ ներդրումների ներգրավված եկամուտներ փնտրող ներդրողների համար:
Ամենաէժան միջին գին ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը
Ինչպես խոշոր գլխարկի ինդեքսային ֆոնդերի միջոցով, ներդրողները կարող են գտնել միջին գլխի ֆոնդային ինդեքսային միջոցներ, որոնք հետեւում են աճի ինդեքսին, արժեքի ինդեքսին կամ ինդեքսին, որը համադրում է երկու ոճերը:
Այստեղ մենք կանդրադառնանք կիսաֆաբրիկատների ֆոնդային փոխանակման հիմնադրամներին, որոնք հետեւում են ցուցանիշներին, ինչպիսիք են S & P MidCap 400 ցուցանիշը կամ Russell Mid Cap Index- ը , որը ներառում է աճի եւ արժեքի խառնուրդ:
Ահա երկու ամենաէժան փոխադարձ հիմնադրամները, որոնք հետեւում են միջին գլխարկի ֆոնդային ինդեքսների:
- Northern Mid Cap Index- ը (NOMIX). Շահագործման ծախսերը կազմում են 0,15% կամ $ 15,000 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված եւ նվազագույն սկզբնական ներդրումը կազմում է $ 2,500:
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX). Շահագործման ծախսը կազմում է 0.20% կամ $ 20 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 3,000:
Միջին գլխաքանակի բաժնետոմսերը սովորաբար ավելի մեծ շուկայական ռիսկեր են կրում, քան խոշոր գլխարկները, սակայն նրանք հակված են ավելի լավ արդյունքներ տալ երկարաժամկետ հեռանկարում: Իսկ միջին գլխարկները, ընդհանուր առմամբ, պակաս շուկայական ռիսկ են ունենում, քան փոքր գլխարկների պաշարները, բայց կարող են նաեւ կատարել: Հետեւաբար միջին գլխարկները ընկնում են ներդրումների «քաղցր տեղում», որը կարող է հարմար լինել երկարաժամկետ ներդրողների համար, որոնք ցանկանում են առավելագույն ռիսկի դիմել բարձր պոտենցիալ եկամուտների համար:
Ամենաէժան փոքր գլխարկի ֆոնդային ինդեքսը
Ինչպես մենք արեցինք միջին գլխի ցուցանիշային ֆոնդերի հետ, մենք կանդրադառնանք գլխարկի ֆոնդային ինդեքսի ֆոնդեր, որոնք հետեւում են այն ցուցանիշին, որը համադրում է ինչպես աճի, այնպես էլ արժեքի ոճերը: Այս ցուցանիշային միջոցները կանդրադառնան փոքր գլխարկների ցուցանիշներին, ինչպիսիք են Russell 2000 Index- ը կամ S & P SmallCap 600 ցուցանիշը:
Ահա երկու ամենաէժան փոխադարձ հիմնադրամները, որոնք հետեւում են փոքր գլխարկի ֆոնդային ինդեքսների:
- Հյուսիսային փոքրիկ գլխի ինդեքսը (NSIDX). Շահագործման ծախսերը կազմում են 0,15% կամ $ 15,000 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված եւ նվազագույն սկզբնական ներդրումը կազմում է $ 2,500:
- Scwhab Small Cap Index- ը (SWSSX). Շահագործման ծախսերը կազմում են 0.17% կամ $ 17 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 100:
Փոքր գլխարկների պաշարները վտանգավոր են, քան խոշոր եւ միջին գլխարկները, սակայն դրանք երկարաժամկետ հեռանկարում կարող են մատուցել վերադաս եկամուտներ, հատկապես, եթե դուք կարողանաք ծախսեր ցածր պահել:
Միջազգային արժեթղթերի ամենաէժան ֆոնդերը
Միջազգային ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը սովորաբար հետեւում են MSCI EAFE ինդեքսին կամ MSCI ACWI ինդեքսին, որոնք երկուսն էլ բաղկացած են ԱՄՆ-ից դուրս գտնվող ընկերությունների բաժնետոմսերից:
Ահա արտասահմանյան ֆոնդային ինդեքսները հետեւող ամենաէժան փոխառությունների երկուը.
- Vanguard Total միջազգային արժեթղթերի ինդեքսը (VGTSX). Շահագործման ծախսը կազմում է 0,19% կամ $ 19,000 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 3,000:
- Շվաբի միջազգային ինդեքսային ֆոնդը (SWISX). Շահագործման ծախսերը կազմում են 0,19% կամ $ 19,000 յուրաքանչյուր ներդրված $ 10,000, իսկ ներդրման նվազագույն գումարը `$ 100:
Միջազգային ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը Միացյալ Նահանգների շուկայի դուրս ամբողջ շուկան գրավելու խելամիտ եւ հարմար միջոց են: Առեւտրային ֆոնդերի դիվերսիֆիկացված պորտֆելը սովորաբար ներառում է միջազգային բաժնետոմսեր:
Ամենաէժան պարտատոմսերի ինդեքսային ֆոնդերը
Կան պարտատոմսերի ինդեքսի տարբեր տեսակներ, սակայն ամենալավ եւ ամենատարածվածն այն է, որ գրավում են ամբողջ ԱՄՆ պարտատոմսերի շուկան: Այս ցուցանիշային միջոցները հետեւում են Barclays Capital Aggregate US Bond ինդեքսին , որը ներառում է ավելի քան 3000 պարտատոմսեր:
Ահա ամենաէժան փոխառությունները, որոնք հետեւում են BarCap Aggregate- ին:
- Vanguard ընդհանուր պարտատոմսի ինդեքսը (VBMFX). Ծախսային հարաբերակցությունը 0,16% է, կամ $ 16 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 3,000:
- Հյուսիսային պարտատոմսերի ինդեքսը (NOBOX). Ծախսային հարաբերակցությունը 0,16% է, կամ $ 16 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 2,500:
Ներդրողների մեծամասնության համար, արժեթղթերի մեկ արժեթղթերի ամենաէժան ցուցանիշը բավարար է ներդնել փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելում:
Ինչպես գնել Cheapest ինդեքսային ֆոնդերից
Որոշ բոնուսային փոխադարձ հիմնադրամների լավագույն ընկերությունների, ինչպիսիք են Vanguard Investments- ը եւ Fidelity Investments- ը, առաջարկում են ինդեքսային ֆոնդերի բաժնեմասային դասընթացներ ցածր ծախսերի հարաբերակցությամբ, երբ դուք կարող եք բարձր նախնական ներդրումներ կատարել:
Օրինակ, ինչպես նախկինում նշեցի, Vanguard 500 ինդեքսը (VFINX) հիմնադրամը չի կատարել մեր ամենաթանկ ցուցանիշային ֆոնդը, քանի որ դրա ծախսային հարաբերակցությունը 0.16% -ից ավելի բարձր է, քան մյուս երկու ցանկերը:
Սակայն, եթե դուք կարող եք հասնել սկզբնական ներդրման պահանջի $ 10,000-ի «Admiral» դասի դասի համար (տեքստային VFIAX), Դուք ստանում եք ամենաէժան S & P 500 ինդեքսային ֆոնդը `0.05% ծախսային հարաբերությամբ:
Կատարողական ներդրումը եւս մեկ ցածր գնի տարբերակ է:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: