Ինչպես իմանալ, եթե ձեր հիմնադրամն ունի լավ ծախսերի հարաբերակցություն
Համեմատելով ծախսային հարաբերությունները նման են խնձորների եւ նարինջների համեմատությանը, որոշ միջոցներ, բնականաբար, ունեն ավելի բարձր ծախսային հարաբերություններ, քան մյուսները:
Հետեւաբար, փոխադարձ հիմնադրամների վերլուծության ժամանակ լավ է իմանալ, թե ինչպես եք գնահատում վերլուծվող ֆոնդի որոշակի տեսակի ծախսերի միջին ծախսը, ապա փորձեք գտնել լավագույն միջոցները, որոնք նույնպես ունեն միջինից ցածր ծախսեր:
Ֆոնդի տեսակարար կշիռը
Կան շատ լավ փոխկապակցված միջոցներ, որոնք վերաբերում են տիեզերքում ընտրելու միջինից ցածր ծախսերի հարաբերակցությանը : Հետեւաբար չկանգնեք թանկ միջոցներով, երբ դուք կարող եք ունենալ էժան միջոցներ եւ բարձր որակ:
Ահա հիմնական ֆոնդի տեսակների միջին ծախսային գործակիցների աղմուկը եւ համեմատությունը.
Large-Cap Stock Ֆոնդեր. 1.25%
Միջին գլխամասային ֆոնդեր. 1.35%
Փոքր-գանձապահի ֆոնդեր. 1.40%
Արտերկրյա ֆոնդային միջոցներ. 1.50%
S & P 500 ինդեքսի գումարները `0.15%
Պարտատոմսեր. 0.90%
Երբեք գնել փոխանակման ֆոնդը, ավելի բարձր տոկոսադրույքներով, քան դրանք: Ուշադրություն դարձրեք, որ միջին ծախսերը փոխվում են ֆոնդային կարգով: Դրա հիմնական պատճառն այն է, որ պորտֆելային կառավարման հետազոտական ծախսերը ավելի բարձր են փոխադարձ հիմնադրամների կամ ETF- ների որոշ տեսակների համար:
Որոշ տեղավայրերի համար, ինչպիսիք են փոքր գլխարկները եւ օտարերկրյա բաժնետոմսերը, տեղեկատվությունը այնքան էլ հեշտ չէ, խոշոր տեղական ընկերությունների համեմատ: Հետեւաբար, փոխադարձ հիմնադրամի վերլուծաբանների եւ ղեկավարների կողմից պահանջվող լրացուցիչ ուսումնասիրությունը, բնականաբար, կխթանի փոխադարձ հիմնադրամի գործառնական ծախսերը:
Նշում. Այս միջին ցուցանիշներն այնպիսին են, թե ինչպիսի ներդրումային խորհրդատու կարող է անվանել «մոտ մոտեցումներ» եւ ուղղակիորեն վերցվել են Մորնինգսթարից :
Դուք կարող եք նաեւ գտնել նմանատիպ թվեր փոխադարձ հիմնադրամի հետազոտական կայքերում : Այնպես որ, փոխադարձ հիմնադրամների կամ ETF- ների ուսումնասիրության ժամանակ համոզվեք, որ համեմատեք ծախսերի հարաբերությունները այլ ֆոնդերի եւ համապատասխան կատեգորիայի միջին չափերի հետ:
Ինդեքսային ֆոնդերը ունեն ցածր ծախսերի գործակիցներ
Ինդեքսային միջոցները եւ ETF- ները, ընդհանուր առմամբ, ավելի ցածր ծախսեր ունեն, համեմատած ակտիվ կառավարվող միջոցների հետ: Ինդեքսային միջոցների մեծ մասը կունենա մոտ 0,20% կամ ավելի ցածր եկամուտ: Որոշ ETF- ների ծախսային հարաբերակցությունները նույնիսկ ավելի ցածր են, քան ինդեքսային փոխադարձ միջոցները:
Քանի որ դրանք պասիվ կերպով կառավարվում են , նշանակում է, որ ֆոնդի կառավարիչը միայն հետեւում է ֆոնդի չափորոշիչին համադրվող բաժնետոմսերի կամ պարտատոմսերի, ֆոնդի գործառնական ծախսերը կարող են չափազանց ցածր լինել: Օրինակ, S & P 500 ինդեքսի ֆոնդն ուղղակի նույն պաշարն ունի ինդեքսի մեջ, հետեւաբար ոչ մի հետազոտություն կամ վերլուծություն չի պահանջվում գտնել ֆոնդի համար բաժնետոմսեր կամ պարտատոմսեր, ինչպես ակտիվորեն կառավարվող միջոցների դեպքում:
Դրա հետ մեկտեղ, ամենացածր ծախսային գործակիցներով գումարները միշտ չէ, որ լավագույնն են: Հետեւաբար, փոխադարձ հիմնադրամի վերլուծության ժամանակ ծախսերի հարաբերակցությունը միայն մի քանի բաներից մեկն է, որը դուք պետք է հաշվի առնելուց առաջ գնել ֆոնդը:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: