Այս Top ETFs կարող են օգտագործվել կառուցել ամբողջական Պորտֆոլիո
Նախքան ֆինանսական միջոցների ցանկը, եկեք վերանայենք ETF- ի հիմունքները, որպեսզի համոզվեք, որ այս ներդրման տեսակը համապատասխանում է ներդրման կարիքներին:
ETF- ի սահմանում, հիմունքներ եւ փոխադարձ ֆինանսական միջոցների համեմատություն
Նույնիսկ եթե դուք երբեք չեք ներդրել ETFs, շանսերը լավ են, որ դուք լսել այս բազմակողմանի ներդրումային մեքենայի մասին: Բայց ինչ են ETF- ն:
ETF- ը հապավումը է, որը հանդես է գալիս փոխանակման առեւտրային հիմնադրամի համար: Նրանք նման են փոխադարձ հիմնադրամների , քանի որ դրանք միասնական արժեթղթեր են, որոնք պահում են արժեթղթերի առքուվաճառք: Ինդեքսային ֆոնդերի պես, ETF- ների մեծամասնությունը պասիվ հետեւում է բազային ցուցանիշին, ինչպիսիք են S & P 500 ինդեքսը , NASDAQ 100 կամ Russell 2000 : Բայց դա այն դեպքն է, երբ ETF- ների եւ փոխադարձ հիմնադրամների նմանությունները վերջանում են:
Ի տարբերություն փոխադարձ հիմնադրամների, օրվա ընթացքում ETF- ները առեւտրի պաշարներն են, մինչդեռ օրվա ավարտին փոխադարձ միջոցների առեւտուրը: Սա հնարավորություն է տալիս ավելի մեծ բազմակողմանիություն, մուտքի կետ ընտրելու համար, հնարավոր է օգտվել կարճաժամկետ տատանումներից: Այնուամենայնիվ, ETFs կարող են խելացի ներդրումային ընտրություն երկարաժամկետ ներդրողների համար, ինչը եւս մեկ նմանություն է իրենց ինդեքսի փոխադարձ հիմնադրամի հորեղբորորդին:
Իրենց պարզության եւ պասիվ բնույթի պատճառով, ETF- ն հակված է ավելի ցածր ծախսերին, քան փոխադարձ հիմնադրամները: Եվ քանի որ հիմնական արժեթղթերի պորտֆելի պակասը քիչ ցածր է, ԵԿՀ-ները շատ հարկահավաք են, ինչը նրանց խթանող հարկային բրոքերային հաշիվների համար խթան է դարձնում:
Այժմ ֆորմալ ներածական ճանապարհներով, դուք միայն մնացել եք ձեր պորտֆելում անցկացնելու լավագույն ETF- ները ընտրելու խնդիրով:
Ինչպես եւ դիվերսիֆիկացման ուժը փոխադարձ հիմնադրամների եւ այլ ներդրման տեսակների հետ, իմաստուն է, որ ավելի շատ ներդրումային նպատակների համար անցկացնի ավելի քան մեկ ԵԿՀ:
Լավագույն ETFs, որոնք հետեւում են հիմնական շուկայի ցուցանիշներին
Որպեսզի ներդրումներ կատարեն ցանկացած 10 լավագույն ETF- ների ցուցակը մեր ներդրումային նպատակի կամ ոճի համար, սկսենք լայնորեն վաճառվող միջոցներով, որոնք հետեւում են լայնորեն դիվերսիֆիկացված ցուցանիշներին: Դա նշանակում է, որ այս ETFs յուրաքանչյուր հետեւում է մի ինդեքս, որը պահպանում է բաժնետոմսերի մի քանի ոլորտներում: Սակայն յուրաքանչյուրն ունի իր սեփականը
1. Spider S & P 500 (SPY) : Ներդրողների ներդրումը 1993 թ-ին, SPY- ն շուկայում առկա առաջին EFF- ն է: Ինչպես նշում է իր անունը, SPY- ն պասիվ հետեւում է S & P 500 ինդեքսին, որը ներկայացնում է ԱՄՆ-ի ավելի քան 500 խոշոր բաժնետոմսեր, որոնք չափվում են շուկայական կապիտալիզացիայի միջոցով: Սա նշանակում է, որ բաժնետերերը ձեռք են բերում Apple- ի (AAPL), Microsoft- ի (MSFT) եւ այբուբենի (GOOG) պաշարների բազմազան պորտֆել: SPY- ը կարող է աշխատել որպես ինքնուրույն ներդրում երկարաժամկետ ներդրումային նպատակների համար կամ որպես դիվերսիֆիկացված պորտֆելի հիմնական պահուստ: Պոտենցիալ ներդրողները պետք է տեղյակ լինեն, որ թեեւ SPY- ն հարյուրավոր բաժնետոմսեր ունի, պետք է սպասել արժեքի կարճաժամկետ անկման: SPY- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է ընդամենը 0.0945 տոկոս կամ տարեկան $ 9.45, յուրաքանչյուր 10.000 ԱՄՆ դոլարի ներդրման համար:
Սա SPY- ի համար ավելի էժան է, քան S & P 500 ցուցանիշների մեծ մասը:
2. iShares Russell 3000 (IWV) . Ներդրողները, ովքեր ցանկանում են ավելի լայն դիվերսիֆիկացնել, քան S & P 500- ը, ցանկանում են սերտ նայել IWV- ին: Այս ETF- ն հետեւում է Russell 3000 ինդեքսին, որը ներկայացնում է մոտ 3000 ԱՄՆ դոլար, որոնց մեծ մասը խոշոր գլխարկներ են: Այնուամենայնիվ, IWV- ն ունի նաեւ փոքր եւ միջին գլխարկներ, որոնք ավելի դիվերսիֆիկացված են, քան S & P 500 ցուցանիշը: IWV- ն կարող է խելացի ընտրություն կատարել ներդրողների համար, ներդրումներ սկսելով ETF- ներով: Այն փաստը, որ IWV- ն ունի 100 տոկոս բաժնետոմսեր, նշանակում է, որ ներդրողները պետք է ունենան երկարաժամկետ հորիզոններ եւ բարձր ռիսկային հանդուրժողականություն: IWV- ի ծախսային հարաբերակցությունը տարեկան 0,20 տոկոս է, կամ տարեկան $ 20, յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար:
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Այս ETF- ն կարող է լինել խելացի ընտրություն ագրեսիվ ներդրողների համար, որոնք ցանկանում են լայնածավալ ազդեցություն ունենալ փոքր գլխարկների վրա:
IWM- ն հետեւում է Russell 2000 ինդեքսին, որը ներկայացնում է մոտավորապես 2,000 ԱՄՆ դոլար փոքր կապիտալիզացիայի բաժնետոմսեր: Փոքր գլխարկները ավելի մեծ շուկայական ռիսկ են ունենում, քան խոշոր գլխարկները, սակայն նրանք ունեն նաեւ ավելի բարձր երկարաժամկետ եկամուտներ: IWM- ն կարող է լավ արբանյակային հիմնադրամ ստեղծել պորտֆելում, վաստակելով պոտենցիալը `դիվերսիֆիկացնելով ռիսկը: IWM- ի ծախսերը կազմում են 0.20 տոկոս կամ տարեկան $ 20, յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված:
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard- ը հայտնի է իր բարձրորակ, ցածրարժեք, ոչ բեռնված փոխադարձ հիմնադրամների համար, սակայն նրանք ունեն նաեւ բազմազան ընտրություն ETFs եւ IVOO- ը կարող է լավագույն միջին գլխարկը ETF շուկայում: Mid- գլխարկի բաժնետոմսերը հաճախ անվանում են շուկայական «քաղցր տեղում», քանի որ նրանք պատմականորեն ավելի մեծ միջին եկամուտ ունեն, քան խոշոր գլխարկները, իսկ շուկայական ռիսկերը ցածր են, քան փոքր գլխարկները: Ներդրումների այս երկակի որակը դարձնում է IVOO- ի խելացի ընտրություն `որպես ագրեսիվ հիմնական դերակատարություն կամ որպես կոմպլիմենտ S & P 500 ինդեքսային ֆոնդ: IVOO- ի ծախսերի հարաբերակցությունը կազմում է 0.15 տոկոս կամ տարեկան $ 15,000 ներդրված:
5. iShares MSCI EAFE (EFA) . Եթե դուք ստիպված լինեք ընտրել մեկ արտասահմանյան արժեթղթերի ETF- ի ձեռք բերելու համար, EFA- ը խելացի ընտրություն կլինի: Այս Էյչ-Էս-Բի-Սի-ն հետեւում է MSCI EAFE ինդեքսին, որը ներկայացնում է ավելի քան 900 բաժնետոմսեր Եվրոպայի զարգացած տարածաշրջաններում, «Australasia» (Ավստրալիա եւ Նոր Զելանդիա) եւ Հեռավոր Արեւելք, որը կազմում է EAFA- ի հապավումը: Բաժնետոմսերը ներառում են խոշոր եւ միջին գլխարկներ: Օտարերկրյա ներդրումները հակված են ավելի մեծ շուկայական ռիսկի, քան ԱՄՆ ներդրումները, ինչը նշանակում է, որ EFA- ն լավագույնս օգտագործվում է որպես դիվերսիֆիկացված պորտֆելի արբանյակային հոլդինգ: EFA- ի ծախսային հարաբերակցությունը 0.33 տոկոս է կամ տարեկան $ 33, յուրաքանչյուր 10,000 ԱՄՆ դոլարի ներդրման համար:
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Միայն մեկ EF- ում ներդրողը կարող է գրավել ԱՄՆ-ի ամբողջ պարտատոմսերի շուկան եւ այդ լայն դիվերսիֆիկացումը դարձնում է AGG- ի պորտֆելի ֆիքսված եկամտի մասնաբաժինը կամ որպես պարտադիր պարտատոմսերի ֆոնդ: Պարզապես 0.05 տոկոս ծախսային հարաբերակցության համար կարող եք ձեռք բերել ավելի քան 6,000 պարտատոմսեր:
Լավագույն ETF- ները ոլորտի համար
Ներդրումների ոլորտի միջոցները բոլորի համար չեն, բայց դիվերսիֆիկացիայի եւ երկարաժամկետ եկամուտների ավելացման համար կարող են լինել խելացի լրացումներ ցանկացած պորտֆելում: Լավագույն ETF- ների ցուցակի վերջնական չորս ֆոնդերի համար մենք կկենտրոնացնենք ոլորտի միջոցները:
7. Առողջապահություն SPDR (XLV) : Այս ETF- ն կենտրոնանում է առողջապահության ոլորտին, որը հայտնի է երկարաժամկետ աճի ներուժի եւ պաշտպանական հատկությունների ընդհանուր օգուտների համար: Առողջապահության ոլորտը ներառում էր դեղագործական ընկերությունները, կենսատեխնոլոգիական ընկերությունները, բժշկական սարքերի արտադրողները, հիվանդանոցային ընկերությունները եւ այլն: Ծերացող բնակչության եւ բժշկության մեջ առաջընթացի հետ, առողջապահության ոլորտը կանխատեսելի ապագայի համար հանդիսանում է լավագույն կատարող հատված: Առողջապահական պաշարների պատճառները համարվում են պաշտպանական, քանի որ խոշոր անկումներում նրանք հակված են իրենց արժեքը ավելի լավ, քան լայն շուկան: Մարդիկ դեռեւս կարիք ունեն իրենց դեղորայքի եւ ճգնաժամի մեջ այցելել բժշկին: XLV- ի ծախսային հարաբերակցությունը 0,14 տոկոս է կամ տարեկան $ 14 տարեկան յուրաքանչյուր 10,000 դոլարի համար:
8. Էներգիայի ընտրության ոլորտը SPDR (XLE) . Էներգետիկ հատվածը կարող է նաեւ որակյալ լրացում ունենալ ETF- ների դիվերսիֆիկացված պորտֆելի համար: Էներգիան ներառում է նավթ եւ բնական գազ արտադրող ընկերություններ: Քանի որ նավթը սահմանափակ ռեսուրս է, էներգետիկ գները հավանաբար ավելի բարձր կլինեն, ինչպես էներգետիկ պաշարների գները: XLE- ի ծախսային հարաբերակցությունը 0,14 տոկոս է, կամ տարեկան $ 14, յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար:
9. Կոմունալ ծառայություններ Ընտրել ոլորտը SPDR (XLU) . Կոմունալ ծառայություններն ընդգրկում են կոմունալ ծառայություններ մատուցող ընկերություններ, ինչպիսիք են գազը, էլեկտրականությունը, ջուրը եւ հեռախոսը սպառողներին: Առողջապահության պես, շուկայական ճգնաժամի ընթացքում սպառողներին դեռեւս անհրաժեշտ են կոմունալ ծառայություններ, ինչը կազմում է այդ բաժնետոմսերը լավ պաշտպանական խաղերի եւ խելացի դիվերսիֆիկացման գործիքներ գրեթե ցանկացած երկարաժամկետ պորտֆելի համար: XLU- ի ծախսերի տոկոսադրույքը կազմում է 0,14 տոկոս, կամ տարեկան $ 14, յուրաքանչյուր 10,000 ԱՄՆ դոլարի ներդրման համար:
10. Սպառողների կեռը ընտրել SPDR (XLP) հատվածը . Եթե ցանկանում եք պաշտպանական բաժնետոմսերի ավելի լայն դիվերսիֆիկացիա, ապա սպառողական կեռների հատվածը լավ առիթ է գրավել այդ նպատակը: Սպառողի կախիչները այն ապրանքներն են, որոնք սպառողները գնում են ամենօրյա ապրելու համար: Դրանցից մի քանիսը պարունակում են առողջապահական իրեր, սնունդ, կոմունալ ծառայություններ, ալկոհոլ եւ ծխախոտ: XLU- ի ծախսերի տոկոսադրույքը կազմում է 0,14 տոկոս, կամ տարեկան $ 14, յուրաքանչյուր 10,000 ԱՄՆ դոլարի ներդրման համար:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: Kent Thune- ն անձամբ չի վերցրել այդ գրառումներից որեւէ մեկը, սակայն նա դրանք պահում է որոշակի հաճախորդների հաշվին: