Չնայած դիվիդենտային ֆոնդեր փնտրող ներդրողները հաճախ ձգտում են առավելագույն եկամտաբերության, կան նաեւ այլ գործոններ, որոնք պետք է հաշվի առնեն լավագույն միջոցները գտնելու համար:
Լավագույն դիվիդենդյան ֆոնդերի մեր ցանկի համար մենք ընդգրկում ենք ոչ միայն բեռի փոխադարձ հիմնադրամներ `ցածր ծախսերի հարաբերակցությամբ :
Որոշ ներդրողների համար դա զարմանալի չէ, որ մեր ցուցակը կազմող միջոցները բաժանվում են փոխադարձ հիմնադրամային ընկերությունների, Vanguard- ի եւ Fidelity- ի միջեւ :
Ինչու է շահույթ չհետապնդող հիմնադրամներում ներդրվում:
Շատ ներդրողներ շահաբաժինների բաժնետոմսեր կամ շահաբաժինային միջոցներ են ձեռք բերում `եկամուտների կայուն հոսք ստանալու նպատակով, որոնք գալիս են շահաբաժինների վճարներից, որոնք սովորաբար տեղի են ունենում եռամսյակային կտրվածքով: Սա դիվիդենտային միջոցներ է դարձնում համապատասխան ներդրում կենսաթոշակառուների համար:
Այնուամենայնիվ, որոշ ներդրողներ ընտրում են շահաբաժիններ վերադարձնել, երբեմն կոչվում են որպես շահութաբաժնի վերամշակման ծրագիր կամ DRIP: Երբ շահաբաժինները վերամշակվում են, շահաբաժինները օգտագործվում են ներդրումների ավելի շատ բաժնետոմսեր ձեռք բերելու համար, այլ ոչ թե ներդրողին:
Որոշ ներդրողներ նաեւ ցանկանում են օգտագործել փոխադարձ հիմնադրամներ, որոնք վճարում են շահութաբաժիններ տնտեսական միջավայրում, որտեղ պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամները գրավիչ չեն: Օրինակ, երբ տոկոսադրույքները ցածր են, սակայն տնտեսական պայմանները ընդհանուր առմամբ լավ են, պարտատոմսերի ֆոնդերը կարող են ավելի ցածր եկամտաբերություն ունենալ, քան շահաբաժինների փոխադարձ միջոցները:
10 Լավագույն շահաբաժինների միջոցներ ցանկացած ներդրողի համար
Այս բոլոր շահաբաժինների միջոցները Vanguard- ից եւ Fidelity- ից են, ցածրարժեք, ոչ բեռի միջոցներ: Այնուամենայնիվ, միջոցները մի փոքր տարբեր են ոճեր, որոնցից յուրաքանչյուրը կարող է ունենալ իր սեփական ներդրումը ներդրողների համար: Ոչ մի կոնկրետ կարգով, այստեղ գրեթե ցանկացած ներդրողի համար լավագույն դիվիդենդյան միջոցներից են 10-ը:
- Vanguard միջազգային բարձր դիվիդենտների եկամտաբերության ինդեքսը (VIHIX) պասիվ կառավարվող ֆոնդ է, որը հետեւում է FTSE AW նախկին ԱՄՆ-ի բարձր շահութաբաժնի եկամտաբերության ինդեքսին, որը ծածկված կշռված ցուցանիշ է, որը բաղկացած է միջազգային ընկերությունների 800 բաժնետոմսերից, որոնք ակնկալվում են, զիջում: VIHIX- ը առաջարկում է ԱՄՆ-ից դուրս զարգացած եւ զարգացող տնտեսությունների ազդեցությունը եւ հիմնադրամի ոճը մեծ գլխարկի արժեք է: VIHIX- ի ձեռքբերման նվազագույն նախնական ներդրումը կազմում է $ 3000, իսկ ծախսային հարաբերակցությունը, 0.42 տոկոս կամ 42 դոլար, ներդնել յուրաքանչյուր $ 10,000:
- Vanguard High dividend ինդեքսը (VHDYX) իդեալական է այն ներդրողների համար, որոնք փնտրում են եկամուտներ `ներկայումս բաժնետոմսերի բարձր եկամտաբերությամբ: Պորտֆոլիոը հիմնականում բաղկացած է Միացյալ Նահանգների ընկերությունների խոշոր խոշոր արժողությամբ բաժնետոմսերից, որոնք նմանատիպ ընկերությունների համեմատ բարձր շահութաբաժիններ են վճարում: VHDYX- ի ծախսային հարաբերակցությունը չափազանց ցածր է 0.15 տոկոսը կամ 15 դոլար `յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը` $ 3,000:
- Vanguard կոմունիստական ինդեքսը (VUIAX) կենտրոնանում է կոմունալ հատվածում բաժնետոմսերի վրա, որոնք բարձր են ձգտում բարձր շահութաբաժինների համար: Պորտֆելի պաշարները բաղկացած են կոմունալ ընկերությունների խոշոր խոշոր ամերիկյան բաժնետոմսերից, ինչպիսիք են Duke Energy Corporation (DUK) եւ Southern Co (SO): VUIAX- ի ծախսային հարաբերակցությունը գրավիչ ցածր է 0,10 տոկոսով կամ $ 10-ից յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրված: Այնուամենայնիվ, հիշեք, որ այս փոխադարձ հիմնադրամը միայն առաջարկվում է Vanguard Admiral- ի բաժնետոմսերի դասարանում, որն ունի 100,000 դոլար նվազագույն նախնական գնում: Հիմնադրամի ETF- ի տարբերակն առնվազն գնում չի կատարվում (տոմս `VPU), որն ունի նույն ծախսային հարաբերակցությունը:
- Vanguard High- yield կորպորատիվ ֆոնդը (VWEHX) ակտիվորեն կառավարվում է. հետեւաբար, դուք չեք գտնի այս հիմնադրամի ETF տարբերակը: Տիպիկ բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերի ֆոնդերը կպահպանեն ցածր վարկային որակի պարտատոմսեր, որոնք նաեւ հայտնի են որպես թանկարժեք պարտատոմսեր, սակայն այս ֆոնդի կառավարիչը փնտրում է պարտատոմսեր, որոնք գտնվում են վարկի որակի բարձր մակարդակի վրա, համեմատած միջին եկամտաբեր պարտատոմսերի ֆոնդի հետ: Այսպիսով, դուք կարող եք ասել, որ VWEHX- ի պարտատոմսերը ոչ թե «խայտառակ» են, որքան մյուս խնկային պարտատոմսերը, ներդրողները կարող են հասնել եկամտաբերության, առավել բարձր ռիսկային գումարների համեմատ: VWEHX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.23 տոկոս կամ $ 23 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ առնվազն նախնական գնումը `$ 3,000:
- Vanguard- ի բարձր եկամտաբերության հարկերից ազատված հիմնադրամը (VWAHX) հանդիսանում է փոխադարձ հիմնադրամ, որը կարող է ապահովել եկամուտ, մինչդեռ հարկեր չեն գանձում: Քանի որ այն պահպանում է քաղաքային պարտատոմսերի ֆոնդերը, եկամուտը հարկվում է դաշնային մակարդակում: VWAHX- ի նման հարկային միջոցներից ազատված ներդրողները սովորաբար բարձր եկամուտ ունեցող անձինք են հարկվող հաշիվներով: VWAHX- ի ծախսերը կազմում են ընդամենը 0.19 տոկոս կամ $ 19 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար, իսկ նվազագույն նախնական գնումը `$ 3,000:
- Vanguard անշարժ գույքի ինդեքսը (VGSIX) լավ միջոց է ներդրողների համար մուտք գործելու անշարժ գույքի ոլորտ, որը հայտնի է իր հետեւողական շահաբաժինների վճարումներից եւ հիմնադրամն այս կատեգորիայի լավագույններից մեկն է: Չնայած բարձրացող տոկոսադրույքները կարող են անկումային ճնշում գործադրել անշարժ գույքի ներդրումների համար, ցածր տոկոսադրույքով միջավայրը կարող է նվազեցնել փոխառուների ծախսերը ցածր գնորդների եւ մշակողների համար: VGSIX- ի ծախսերը 0,26 տոկոսն են, կամ $ 26-ը `յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածի համար:
- Fidelity Equity Income (FEQIX )- ը ամուր հիմնադրամ է, որը կազմում է միջին կատարողականություն, բայց միջինից բարձր եկամտաբերություն: Հիմնադրամը հիմնականում զբաղեցնում է ԱՄՆ-ի խոշորագույն գանձապետական արժեթղթերը: FEQIX- ի ծախսային հարաբերակցությունը ցածր է 0.67 տոկոսով, իսկ սկզբնական նվազագույն գնումը `2500 դոլար:
- Հավատարմություն եւ կապիտալի շահութաբաժնի եկամուտ (FEQTX) այլ Fidelity հիմնադրամը, որը սովորաբար չի դասում հասակակիցներին, բայց վստահ է, որ եկամուտը գանձում է շահաբաժիններով: Պորտֆելի տեղաբաշխումը կազմում է մոտ 90 տոկոս ԱՄՆ-ի արժեթղթեր եւ 10 տոկոս արտասահմանյան բաժնետոմսեր: Միջին գլխիկների պաշարների առկայությունը, բացի խոշոր գլխիկներից, FEQTX- ին մի քիչ ագրեսիվ եզր է տալիս: FEQTX- ի ծախսային հարաբերակցությունը ցածր է 0.72 տոկոսով, իսկ սկզբնական գնման նվազագույն արժեքը, 2500 դոլար:
- Հավատարմության ռազմավարական դիվիդենդը եւ եկամուտը (FSDIX) Fidelity- ի լավագույն դիվիդենտներից է: Պորտֆոլիոը բաղկացած է մոտավորապես երկու երրորդով խոշոր գլխարկի խոշոր գլխաքանակի խոշոր բաժնետոմսերից, իսկ մնացած մասնաբաժինները հատկացվում են արտասահմանյան բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի, կանխիկի եւ փոխարկելի արժեթղթերի միջեւ: FSDIX- ի ծախսային հարաբերակցությունը ցածր է 0.78 տոկոսով, իսկ սկզբնական նվազագույն գնումը `2500 դոլար:
- Fidelity Capital & Income (FAGIX )- ը հավասարակշռված ֆոնդ է, որը կարող է ապահովել դիվերսիֆիկացիայի բարձրացում եւ աճի եւ եկամտի հատկանիշների համատեղում: FAGIX- ի պորտֆելը կազմում է մոտավորապես 20 տոկոս բաժնետոմս, 70 տոկոս պարտատոմս եւ 10 տոկոս կանխիկ: Սեփական կապիտալի կողմը հիմնականում աճող բաժնետոմսեր են, ինչպիսիք են այբուբենը (GOOG), Skyworks (SWKS) եւ Ally Financial (ALLY) եւ ֆիքսված եկամտի խառնուրդը հիմնականում բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերից է: Ծախսերը կազմում են 0.73 տոկոս:
Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը ներկայացվում է միայն քննարկման նպատակներով եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: