Աճման եւ եկամուտների փոխադարձ հիմնադրամների սահմանումը եւ օրինակները
Իմաստուն, Դեյվը մանրամասները թողնում է խորհրդատուներին, բայց ձեր հավատարիմ փոխադարձ հիմնադրամի ուղեցույցը որոշակի պատկերացում եւ զգուշություն կստեղծի աճի եւ եկամտի նպատակի ներդրման համար:
Որոնք են աճի եւ եկամուտների ֆոնդերը:
Հաճախակի աճի եւ եկամտի պարզ սահմանումը ներդրումային նպատակն է, որը բաղկացած է ինչպես աճի, այնպես էլ եկամուտների արժեթղթերում :
Սա դեռ մոլորության մեջ գցող լայն հասկացություն է, քանի որ աճը լայն բաժնետիրական ներդրումային նպատակ է, եւ եկամուտը կարող է վերաբերել բաժնետոմսերի կամ պարտատոմսերի (կամ երկուսի): Կարելի է նույնիսկ ասել, որ տարբեր ֆոնդային եւ պարտատոմսային ֆոնդերից բաղկացած փոխադարձ հիմնադրամների դիվերսիֆիկացված պորտֆելը համարվում է աճ եւ եկամտաբերություն:
Աճը բաժնետոմսերն այն ընկերությունների արժեթղթերն են, որոնք կարող են ավելի մեծ գումար վաստակել, քան միջին ընկերությունից: Եկամուտների պաշարները նրանք են, որոնք վճարում են միջինից բարձր շահութաբաժիններ: Պահուստները, որոնք ընդգրկված են ավելի մեծ եկամտային կատեգորիայի մեջ, ժառանգաբար եկամտային արժեթղթեր են, քանի որ նրանք հետաքրքրություն են ներկայացնում ներդրողին:
Զգուշացում բառի աճ եւ եկամուտ
Ինձ դուր է գալիս Դեյվ Ռամսին եւ ուրախ եմ ասել որեւէ մեկի համար, որ նա մեկն է այն պատճառներից, որ ես սկսեցի ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում, ինչը նաեւ հանգեցրել է իմ ներդրումային ներդրումային խորհրդատվական ընկերության ստեղծմանը եւ դառնալու ձեր խոնարհ փոխարժեքի ուղեցույցը:
Դեյվը նաեւ լավ է պահում բաները չափազանց պարզ: Ուշադրություն. Սա լավ առիթ է. Երբեմն պարզ բաներ պահելը կարող է ջրի բառի, արտահայտության կամ հայեցողության իմաստը: Չեմ կարծում, որ Դեյվ Ռամսին ուզում է խաբել որեւէ մեկին, բայց ավելի պարզեցված է, ընդհանուր ուղեցույցը հեռու է կոնկրետ խորհրդատվությունից եւ կարեւոր է, որ նրա ունկնդիրները հասկանան:
Շատ աճ եւ եկամտային միջոցներ հարմարորեն ընդգրկում են «աճը եւ եկամուտը» իրենց ֆոնդային ֆոնդում: Սա ներդրումներ է կատարում ավելի հեշտ, ճիշտ է: Գուցե ավելի հեշտ է, բայց ոչ ավելի լավ : Օրինակ, վերջին տարիների լավագույն կատարող աճի եւ եկամտի աղբյուրներից մեկը Calamos Growth & Income (CGIIX )- ն է: Այս ֆոնդը չի պարունակում բաժնետոմսեր, այլ փոխարկելի պարտատոմսեր , մեծ տարբերություն կա: Մեկ այլ օրինակ `Vanguard Growth & Income (VQNPX), որը միայն ներդրումներ է կատարում բաժնետոմսերի (աճի արժեթղթերի եւ արժեթղթերի արժեթղթերի) մեջ:
Պորտֆելի շինարարության եւ աճի եւ եկամտի վերաբերյալ խորհուրդներ
Ես չեմ պատրաստվում ասել, որ ներդրումներ կատարեք աճի եւ եկամուտների միջոցների ներդիրում որպես փոխադարձ ֆոնդի ձեւ, բայց ես առաջարկում եմ ձեզ սովորել, թե ինչպես կառուցել փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելը եւ ստեղծել ներդրումային նպատակ, որը լավագույնս համապատասխանում է ձեր պահանջներին: Հատկանշական է, որ աճի եւ եկամուտների ֆոնին ոչինչ չի պատահում, բայց մի բան կա, որ խոշոր լսարաններին պատմում է, որ որոշակի ֆոնդի տեսակը հարմար է գնել եւ պահելու համար:
Բացի այդ, կան միջոցներ, որոնք կարելի է համարել աճ եւ եկամուտներ, որոնք միշտ չէ, որ դասակարգվում են: Օրինակ, S & P 500 ինդեքսի ֆոնդերը , բնականաբար, կկազմեն աճի բաժնետոմսերի եւ արժեքի (եկամտի) բաժնետոմսերի համադրություն: Եթե ներդրողն արդեն նման ֆոնդ է պահում, եւ միլիոնավորներ են անում, նրանք այլ աճի եւ եկամտի ֆոնդի կարիք չունեն:
Բայց բոլոր նրանք, ովքեր ասում են, նույնիսկ իմ հոդվածը բաղկացած է ընդհանուր տեղեկատվությունից, որը կարող է կամ չի կարող կիրառվել առանձին: Հետեւաբար կարեւոր է, որ ներդրողները գտնեն այն միջոցները, որոնք համապատասխանում են իրենց անձնական նպատակներին եւ ռիսկի հանդուրժողականությանը եւ իրենց տնային աշխատանքները կատարելու համար, այլ ոչ թե կարդալ կամ լսել մեկ հեռանկար: Մեկ այլ տարբերակ է նաեւ լավ ներդրումային խորհրդատու վարձել: