Ինչու ինդեքսային միջոցները կարող են լինել միայն ներդրումներ, որոնք անհրաժեշտ են
Այլ լայնորեն կիրառվող շուկայական ցուցանիշները ներառում են Russell 2000, 2,000 փոքր բաժնետոմսերի շուկայական ցուցանիշ: Wilshire 5000, որը ներառում է բոլոր ԱՄՆ արժեթղթերի արժեթղթերը, որոնք մատչելի են գները: Dow Jones Արդյունաբերական Միջինը, որը գների կշռված միջին ցուցանիշն է 30 ակտիվորեն վաճառված կապույտ չիպային բաժնետոմսերի (հիմնականում արդյունաբերական), NYSE Composite- ը, որը ներառում է Նյու-Յորքի ֆոնդային բորսայում գործող բոլոր ընկերությունները եւ NASDAQ Composite- ը, NASDAQ ֆոնդային բորսայում հազարավոր ընկերություններ:
Ուրեմն, ինչու եք ուզում ինդեքսային ֆոնդը իր այլընտրանքով, ակտիվորեն կառավարվող հիմնադրամով : Ինդեքսային միջոցները չեն վստահում ղեկավարներին, որպեսզի ընտրեն բաժնետոմսերը: Նրանք հակված են հետեւել մեծ շուկայի քայլերին: Ակտիվորեն կառավարվող միջոցները պետք է փայլուն ֆոնդային հավաքարարների ետեւում կանգնեն շուկան ծեծելու համար: Նրանց մեծ մասը չեն: Իրականում, ուսումնասիրությունները ցույց են տվել, որ ժամանակի ընթացքում ինդեքսային միջոցները հետեւողականորեն գերազանցում են ակտիվորեն կառավարվող միջոցները: Ահա թե ինչու ինդեքսային ֆոնդը կարող է ճիշտ լինել ձեզ համար:
Ինդեքսային ֆոնդերը ունեն ավելի ցածր վճարներ
Քանի որ ֆոնդային միջոցներ չկան վճարելու համար, ֆոնդային միջոցները հակված են շատ ավելի քիչ, քան ակտիվորեն կառավարվող միջոցները: Ակտիվորեն տնօրինվում է ֆոնային վարձավճարը `մոտավորապես 1,25-ից մինչեւ 1,5%: Դուք կարող եք ստանալ ինդեքսի ֆոնդ Vanguard- ից, Fidelity- ից կամ T. Rowe Price- ից 0.50% -ից պակաս տարեկան վճար: Մեկ այլ տարբերակ `ցածր վարձավճարներ փնտրող ներդրողների համար, փոխանակված փոխանակված ֆոնդի (ETF) ընտրություն է: ETF- ն նմանվում է փոխադարձ հիմնադրամների ցուցանիշին, այլեւ ֆոնդային բորսայում:
Երկու ցուցանիշների փոխադարձ հիմնադրամները եւ ETFs- ն Ձեզ հնարավորություն են տալիս ներդրումներ կատարել, եթե դուք ավելի շատ բան եք փնտրում, քան ավելի բարձր ծախսերով ակտիվ կառավարվող ֆոնդը :
Դա կարող է շատ նման լինել, բայց ժամանակի ընթացքում այդ վճարները ավելանում են: Եվ նրանք կարող են ուտել ձեր վերադարձին: Եթե դուք հաջողակ եք գտնում ֆոնդ, որը բախվում է ավելի մեծ շուկայի կատարմանը 1% -ով, բայց այդ ֆոնդի համար վճարում եք ավելի քան 1%, քան դուք կստանաք շուկայական ինդեքսային ֆոնդի համար, դուռը չի ծեծում ինդեքսը ընդհանրապես:
Ինչ տեսակի ֆոնդ եք ընտրել, միշտ պետք է փնտրեք ոչ բեռի միջոցներ : Դա նշանակում է, որ չկան ծախսատար վաճառքի բեռներ կամ հանձնաժողովներ վճարելու համար:
Ինդեքսի միջոցները ավելի շատ հարկեր են
Շուկայական ծեծի փորձի մեջ մեծ քանակի բաժնետոմսերի գնման եւ վաճառքի փորձի հետեւանքներից մի քանիսը `շատ հարկատու գործարքներ եք խլում: Դա դարձնում է ակտիվորեն կառավարվող միջոցները ավելի քիչ հարկեր արդյունավետ, քան ցուցանիշային միջոցները, որոնք հակված են ավելի քիչ գործարքներ կատարելուն եւ նախընտրելի ներդրումների զամբյուղին: Կրկին, այդ վճարները կարող են թվալ անտեղի, հաշվի առնելով որոշ փոխադարձ հիմնադրամների չափը, բայց դրանք ավելացնում են: Եվ նրանք կարող են ազդել ձեր վերջնական գծի վրա:
Ինդեքսային ֆոնդերը օգնում են ձեզ բազմազանեցնել
Քանի որ ինդեքսային միջոցները հակված են հետեւել լայն շուկայական ցուցանիշներին, դուք հեշտությամբ կարող եք ծանոթանալ դիվերսիֆիկացված պորտֆելին: Օրինակ, Russell 3000 ինդեքսը հետեւում է ԱՄՆ-ի 3000 խոշորագույն ընկերություններին: The Wilshire 5000- ը նաեւ հայտնի է որպես շուկայական ամբողջ ինդեքս, քանի որ այն ամենից շատ գնում է ֆոնդային շուկայում:
Ակտիվորեն կառավարվող միջոցները հաճախ իրենց նպատակներն ու չափանիշները սահմանել են, որոնք նրանք օգտագործում են իրենց ներդրումները ընտրելու համար: Օրինակ, հիմնադրամը կարող է նպաստել S & P 500-ի կատարելագործմանը `ներդրումներ կատարելով այն ընկերություններում, որոնք թերագնահատված են: Դա նշանակում է, որ ղեկավարները պետք է գտնեն այն բաժնետոմսերը, որոնք նրանք համարում են անհարկի, եւ նրանց մեջ պետք է ընտրել պաշարները, որոնք նրանք կարծում են, որ իսկապես լավ են գործում:
Բացի նմանատիպ ռազմավարության հաղթողներին հաղթահարելուն դժվարությունից, կառավարիչը կարող է քաշել փոքր խմբերի բաժնետոմսերի փոխարեն ներդրումներ կատարելու ռիսկի նվազագույնը: Ակտիվորեն կառավարվող միջոցներով շուկայական շուկայական շուկայավարման փորձը կարող է նշանակել, որ շատ միջոցներ ունենան, ինչը նշանակում է ավելի շատ վճարներ:
Ինդեքսային ֆոնդերը նման են շուկայի
Հիշեք այն մասը, թե ինչպես ակտիվորեն կառավարվող ֆոնդերը կփորձեն եւ ծեծեն S & P 500- ը: Առավել ակտիվ կառավարվող ֆոնդերը իրենց ցուցանիշը կսահմանեն ինդեքսին: Քանի որ եթե դուք չեք կարող ծեծել ավելի մեծ շուկա, ցանկանում եք կատարել, ինչպես նաեւ դա: S & P 500- ը հաղթելու փորձի մեջ ղեկավարները գուցե ստիպված լինեն փորձել շատ տարբեր բաժնետոմսեր, գնել եւ վաճառել ամբողջ տարվա ընթացքում: Իհարկե, որոշ մենեջերներ պարտադիր պետք է լինեն: Դուք նույնիսկ կարող եք տեսնել, թե ինչպես են դրանք ներդրվում ամսագրերում:
Սակայն դա հազվադեպ կայուն է երկարաժամկետ: Սա է պատճառը, որ «տաք» գումարները մի քանի տարի անընդմեջ տաք չեն: Փաստորեն, եթե նախորդ տարի հիմնադրամը մեծ տարի էր ունեցել, պատմությունը ցույց է տվել, որ հավանաբար ավելի լավ կլիներ այս տարի մնալ:
Դիզայնով ինդեքսային միջոցները միշտ էլ կատարում են իրենց ցուցանիշը: Երբ շուկան մեծ տարի ունի, այնպես էլ ինդեքս ֆոնդի ներդրողներ:
Շուկայի որոշ հատվածներ կան, որտեղ բաժնետոմսերի ընտրությունը կարող է փոխել: Երբ փոքրիկ գլխարկը կամ զարգացող շուկայական ընկերությունները ընտրում են, օրինակ, ղեկավարի բնազդը կամ այն ընկերությունների գիտելիքները, որոնց նա ծածկում է, կարող է առաջարկել: Բայց եթե ուզում եք պարզեցված, ցածրարժեք ներդրումային ռազմավարություն, ինդեքսային ֆոնդը կարող է լինել միայն ներդրումներ, որոնք անհրաժեշտ են: