Ինչ պետք է անի շուկայական ճշգրտում

Ինչ պետք է անեք, երբ շուկան գնում է դեպի ներքեւ

Երբ բաժնետոմսերի գները արագ եւ կատաղի են ընկնում, ինչ պետք է անեն ներդրողները:

Շուկայական ուղղում (10% անկում) կամ ամբողջական արջի շուկա (20% անկում կամ ավելի), կան որոշ գործողություններ, որոնք կարող են պաշտպանել կամ պաշտպանել հետագա անկումը եւ օգտվել հնարավորություններից կամ երկուսից:

Այնուամենայնիվ, մենք կսկսենք լավագույն տեսակի պաշտպանությունից, որը տեղի է ունենում ուղղման կամ արջի շուկայի առաջ:

Իմացեք ձեր ռիսկային հանդուրժողականությունը

Եթե ​​կարծում եք, որ ցանկանում եք ցնցել մեծ զբոսանավից, զվարճանքի պուրակում, ապա առաջին հերթին չպետք է ստանաք դրա վրա: Ներդրումային աշխարհում սա մի քիչ ինքնագիտակցում է, որը կոչվում է ռիսկային հանդուրժողականություն , որը հանդիսանում է շուկայական ռիսկի չափով ներդրման տերմինը, հատկապես փոփոխականությունը (ups եւ downs), ներդրողը կարող է հանդուրժել: Սովորաբար հաշվարկիչի կամ հարցաթերթիկի հաշվարկով, ռիսկի հանդուրժողականությունը հաճախ օգտագործվում է որպես ագրեսիվ, միջին կամ պահպանողական:

Օրինակ, ռիսկային հանդուրժողականության հարցաթերթը կարող է մի քանի հարցեր տալ տարբեր շուկայական սցենարների հետ, եւ ներդրողը կանխատեսում է նրանց արձագանքը տվյալ շուկայի սցենարին եւ համապատասխանաբար պատասխանելու հարցերին:

Օրինակ `հարցն այն է, թե ինչ եք անելու, եթե ֆոնդային շուկան մեկ տարվա ընթացքում 20% իջեցրեց: A) Ոչինչ չանես, Բ) մի քանի ամիս սպասեք որոշում կայացնելու համար, կամ C) ... »:

Ագրեսիվ ներդրողը , ամենայն հավանականությամբ, կպատասխանի «Ա», չափավոր ներդրող «Բ» եւ պահպանողական ներդրող «C.»: Հարցաթերթիկի նպատակն է օգնել ներդրողին կառուցել ներդրումների պորտֆել, որը ներդրողը կզարգանա ավելի երկար ժամանակով: Ֆոնդային շուկայի ակտիվության հետեւանքով կտրուկ վերացնել ներդրումային ռազմավարությունը սովորաբար լավագույն ռեակցիան չէ:

Հետեւաբար ռիսկի հանդուրժողականության հարցաթերթը պետք է օգնի ներդրողին, կանխատեսելով եւ կանխարգելելու վատ ներդրման վարքագիծը:

Շուկայական պատմության իմացությամբ ոչինչ չի մնա եւ հանգիստ մնացեք

Եթե ​​դուք պատրաստել եք ձեր պորտֆոլիո, նպատակ ունենալով բավարարել ձեր նպատակները եւ նպատակահարմարությունը, եւ երկարաժամկետ ներդրող եք, շուկան շեղում է, երբ որեւէ բան անելու կարիք չկա:

Սակայն, այնուամենայնիվ, հասկանալի է, եթե խոշոր շուկայի ուղղումը ձեզ նյարդայնացնում է: Բնական է մտածել, որ դուք պետք է մի բան անեք, երբ լրատվամիջոցները անընդհատ զգուշացնում են բացասական շուկայական արդյունքների մասին:

Փոթորիկի մեջ ոչինչ չանելով հանգիստ մնալու համար, այստեղ շուկայական ճշգրտումների վերաբերյալ պատմություն կա.

• 10% ուղղում կատարվում է միջինում տարեկան մեկ անգամ: 10% կամ ավելի մեծ անկման միջին վերականգնման ժամանակահատվածը մոտավորապես 10 ամիս է:
• 1950 թվականից ի վեր բաժնետոմսերի պատմական միջին եկամուտը կազմել է մոտ 10%:
• Եթե ​​պորտֆելը բավականաչափ տեղաբաշխված է (այսինքն `60% բաժնետոմս, 40% պարտատոմս), ապա դա սովորաբար չի ընկնում ֆոնդային շուկայում: Օրինակ, երբ շուկան ընկնում է 10%, փոխադարձ հիմնադրամների չափավոր պորտֆելը կարող է տեղաբաշխվել 5% -ից մինչեւ 7%, կախված բաշխման վրա:

Շուկայում միակ ներդրողները, որոնք շտկման ընթացքում բաժնետոմսերը վաճառելու հիմնավոր պատճառներ ունեն, նրանք, ովքեր անմիջապես կամ հաջորդ մի քանի ամսվա ընթացքում կանխիկ գումար են պահանջում:

Ընդհանրապես, երեք տարվա ընթացքում անհրաժեշտ գումարները չպետք է ներդրվեն բաժնետոմսերի կամ պարտատոմսերի կամ փոխադարձ միջոցների վրա:

Ինչպես ներդրել Bear Market- ին

Արջի շուկայի համար ներդրումը համարժեք է շուկայական ուղղման պատրաստվելու համար:

Ինչպես արդեն տեղեկացնեք, իմաստուն չէ փորձել շուկայահանումը, ձգտելով դուրս գալ եւ դուրս գալ ֆոնդային եւ պարտատոմսերի փոխանակման ֆոնդերից, բայց կարող է լինել խելացի, փոքր եւ կանխամտածված քայլեր կատարելով `ձեր պորտֆելի ակտիվների բաշխումը կարգավորելու միջոցով:

Ակտիվների բաշխումը ամենամեծ պոտենցիալ գործոնն է ընդհանուր պորտֆելի կատարման մեջ, հատկապես երկար ժամանակահատվածում: Հետեւաբար, ներդրողը կարող է լինել միայն միջին ներդրումային ընտրության ժամանակ, բայց լավ է տակտիկական ակտիվների տեղաբաշխման ժամանակ եւ ավելի մեծ արդյունքներ ունի, համեմատած տեխնիկական եւ հիմնարար ներդրողների հետ, որոնք կարող են լավ լինել ներդրումների ընտրության մեջ, բայց ակտիվ ժամանակավոր հաշվարկով ակտիվների բաշխման հետ:

Ահա տակտիկական ակտիվների տեղաբաշխման օրինակ. Ասենք ասեք, որ դուք հասնում եք հասունացող ցորենի շուկայի դասական նշաններին, ինչպիսիք են բարձր P / E հարաբերությունները եւ բարձրացող տոկոսադրույքները, եւ նոր արջի շուկան հորիզոնում է: Այնուհետեւ կարող եք նվազեցնել ռիսկային ֆոնդային միջոցների ազդեցությունը եւ ձեր ընդհանուր բաժնետոմսերի տեղաբաշխումը եւ սկսեք ձեր պարտատոմսերի ֆոնդը եւ դրամական շուկայի ֆոնդի դիրքերը:

Եկեք նաեւ ենթադրենք, որ ձեր թիրախը (կամ «նորմալ») տեղաբաշխումը կազմում է 65% ֆոնդային միջոցներ, 30% պարտատոմսեր եւ 5% կանխիկ / դրամական միջոցներ: Երբ դուք տեսնում եք P / E հարաբերակցությունները բարձր մակարդակներում, նոր շուկայական ցուցանիշների նոր ռեկորդները եւ բարձրացող տոկոսադրույքները, կարող եք վերադառնալ ռիսկի 50% բաժնետոմսեր, 30% պարտատոմսեր եւ 20% կանխիկ գումար:

Ինչպես օգտվել շուկայի շտկման առավելություններից

Եթե ​​երկարաժամկետ ներդրող եք, շուկայական ուղղումը կարող է հանգեցնել տոնակատարության, այլ ոչ թե մտահոգիչ: Գնման լավագույն ժամանակն այն է, երբ գները ցածր են եւ շուկայական ուղղումը ստեղծում է բաժնետոմսերի վաճառք:

Եթե ​​դուք նյարդայնանում եք, երբ շուկան ընկնում է, կամ եթե կարծում եք, որ դուք ինչ-որ սխալ եք թույլ տալու, ներքեւում շուկայում փոխադարձ միջոցներ ներգրավելով, կարող եք խելացի կանխարգելիչ միջոցներ ձեռնարկել դոլարային ծախսերի միջակայքի (DCA) ռազմավարության , որն ուղղակիորեն պարբերաբար գնում է ներդրումների բաժնետոմսեր: Դուք գնում եք, երբ գները բարձր են, ցածր եւ միջակայքում: Սա էապես «միջին» գները ցածր է, ինչը ձեր գումարները ժամանակի ընթացքում խթանում է:

Դուք կարող եք DCA- ին ստեղծել համակարգված ներդրումային ծրագիր , որը նաեւ հայտնի է որպես SIP, կրկնվող ներդրումային պլան կամ պարբերական ներդրումային ծրագիր: A SIP- ը ավտոմատ խնայողությունների ռազմավարություն է, որը թույլ է տալիս անհատին ընտրել ֆիքսված դոլարի գումար (կամ բաժնետոմսերի ֆիքսված քանակ, եթե օգտագործելով ներդրումային արժեթղթեր, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները կամ ETFs) եւ ընտրելու ավանդի կամ ներդրման հաճախականությունը: ինչպես ամսական կամ եռամսյակային: Հաճախորդի հաշիվը, ինչպես օրինակ, դրամական շուկայի հաշիվը կամ բանկային խնայողական հաշիվը, սովորաբար օգտագործվում է վճարումները ֆինանսավորելու համար, որից հետո գնում է ընտրված ներդրումային տիպի բաժնետոմսերը:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: