Լավագույն ներդրումային գործիքներ պարտատոմսերի համար

Մենք ընտրել ենք լավագույն պարտեզի ինդեքսային ֆոնդերը, որոնք ձեռք են բերում ավանգարդից եւ հավատարմությունից

Երբ մտածում եք լավագույն ինդեքսային ֆոնդերի մասին , մտածում է, որ հավանական է, որ պարտքերը պարտադիր չեն: Սակայն նույն առավելությունները ինդեքսային ֆոնդերի առաջարկը ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամների տարածում է պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամների, ինչպես նաեւ.

Իրականում ինդեքսի ներդրումների որոշ օգուտները կարող են ավելի մեծ նշանակություն ունենալ պարտատոմսերի ֆոնդերի հետ, քան իրենց ֆոնդային ֆոնդերի զարմիկները: Օրինակ, եկամուտ փնտրող շատ պարտատոմսեր ունեցող ներդրողները, բնականաբար, ցանկանում են խուսափել իրենց պարտատոմսերի ֆոնդերից հնարավորինս շատ զիջումից, իսկ ինդեքսային ֆոնդերից ստացված ցածր ծախսերը, անկասկած, օգնում են այդ ջանքերին:

Մեկ այլ ենթադրություն, որ շատ ներդրողներ հասկանալի են դարձնում, դա ճիշտ չէ, այն է, որ բոլոր լավագույն ցուցանիշային միջոցները կարող են գտնվել միայն Vanguard Investments- ում: Թեեւ Vanguard- ը անկասկած էժան ներդրումների թագավոր է, եւ շատ լավ պարտատոմսերի ինդեքսային ֆոնդերից շատերը գտնվում են Vanguard- ի շարքերում , դեռեւս մի քանի տեսակի այլընտրանքային ֆոնդերի ընկերություններում, հիմնականում Vanguard- ի մրցակից Fidelity Investments- ից :

Այսպիսով, այդ ֆոնին մենք կփոխանցենք լավագույն պարտատոմսերի ինդեքսային ֆոնդերը տարբեր կատեգորիաներում, որոնք կհանգեցնեն բոլոր հիմնական պարտատոմսերի տեսակները :

Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր, ընդհանուր պարտատոմսերի շուկայի համար

Եթե ​​դուք փնտրում եք մեկ լավ պարտատոմսի ֆոնդի անցկացման համար, կամ հարկավոր է ամրապնդված եկամտի պորտֆելի համար ամուր հիմք, ամբողջ պարտատոմսերի շուկայի միջոցները իմաստուն ընտրություն են: Ահա լավագույններից մի քանիսը.

• Vanguard ընդհանուր պարտատոմսերի շուկայի ինդեքսը (VBMFX). Աշխարհի խոշոր պարտատոմսերի ֆոնդը, VBMFX- ն առաջարկում է բաժնետերերի ազդեցությունը ԱՄՆ պարտատոմսերի շուկայի ամբողջ տիեզերքին, որը ներառում է ավելի քան 8 500 պարտատոմսեր: Դա կատարելու համար VBMFX- ը հետեւում է Barclay- ի ամերիկյան համախառն պարտադիր ինդեքսին : VBMFX- ի ծախսային հարաբերակցությունը ռոքի ներքեւի մաս է 0.16%, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 3,000:

• Fidelity Total Bond (FTBFX): Չնայած Fidelity- ի Total Bond հիմնադրամն ունի VBMFX- ից մի փոքր ավելի բարձր ծախսային հարաբերություն (0.45 տոկոս), ավելացված ծախսը կարող է արժե այն, քանի որ FTBFX- ն պատմականորեն բարձրացրել է տարեկան տարեկան եկամտաբերությունը եւ եկամտաբերությունը: Հիմնադրամը դա անում է, որպեսզի իր պաշարները կենտրոնացնի Barclay- ի համախմբում պարտատոմսերի մեջ (մոտ 1300-ի համեմատ `8.500-ի գումարած VBMFX- ի համար), որը կարող է ավելի մեծ շահույթներ եւ եկամտաբերություն առաջացնել: Սա դարձնում է մի քիչ ավելի վտանգավոր, քան պարտատոմսերի որոշ ֆոնդեր, սակայն դեռեւս երկարաժամկետ հեռանկարում ավելի մեծ ձեռքբերումների պոտենցիալով բարձրորակ ընտրություն: FTBFX- ի նվազագույն սկզբնական ներդրումը կազմում է 2500 դոլար:

Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր երկարաժամկետ պարտատոմսերի համար

Երկարաժամկետ պարտատոմսերի ֆոնդերը հակված են լավագույնս գործնականում, երբ տոկոսադրույքները նվազում են, բայց եթե ցանկանում եք ավելացնել ձեր երկարաժամկետ պարտատոմսային ֆոնդը ձեր պորտֆելում, index funds- ը կարող է լինել լավ ընտրություն: Vanguard- ը եւ Fidelity- ը կրկին ունեն այս կատեգորիայի լավագույն ֆոնդերը:

• Vanguard երկարաժամկետ պարտատոմսի ինդեքս (VBLTX). Եթե ցանկանում եք երկարաժամկետ պարտատոմսերի շուկայի լայն ազդեցություն ունենալ, ապա VBLTX- ից ավելի լավ ընտրություն չեք գտնի: Հիմնադրամը հետեւում է Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float ճշգրտված ինդեքսին, որը ներառում է ավելի քան 2000 պարտատոմսեր, որոնք բաղկացած են կորպորատիվ երկարաժամկետ պարտատոմսերի մոտ 60 տոկոսից եւ ԱՄՆ-ի երկարաժամկետ պարտատոմսերի 40 տոկոսից: Շահույթի փոխարժեքը ցածր է 0.16 տոկոսով, իսկ սկզբնական ներդրման նվազագույնը, $ 3,000:
• Fidelity Երկարաժամկետ պարտատոմսերի գանձապետական ​​ինդեքսը (FLBIX). Եթե դուք փնտրում եք երկարաժամկետ US Treasury պարտատոմսերի բարձր ազդեցության, FLBIX մեկն է լավագույն ինդեքսային միջոցներից, որպեսզի դա անել: Հիմնադրամը սովորաբար ներդնում է Barclays Long Year ԱՄՆ գանձապետական ​​ինդեքսում իր ակտիվների առնվազն 80 տոկոսը: Հոլդինգները ավելի կենտրոնացած են եւ սովորաբար մոտ 50 պարտատոմսեր են: Ծախսային հարաբերակցությունը ցածր է 0.20% -ով, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը, 2500 դոլար:

Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր կարճաժամկետ պարտատոմսերի համար

Կարճաժամկետ պարտատոմսերը լավ ընտրություններ են ներդրողների համար, որոնք փնտրում են ցածր հարաբերական շուկայական ռիսկ, ներդրումային ժամկետով, քան երեք տարի:

Կարճաժամկետ պարտատոմսերը նաեւ ունեն տոկոսադրույքների ավելի ցածր ռիսկ, ինչը նշանակում է, որ նրանք կարող են լինել խելացի ներդրումային գաղափարներ, երբ տոկոսադրույքները բարձրանում են (պարտատոմսերի գները սովորաբար տատանվում են տոկոսադրույքների հակառակ ուղղությամբ):

• Vanguard կարճաժամկետ պարտատոմսի ինդեքսը (VBISX). Եթե դուք փնտրում եք ցածրարժեք ռիսկ, կարճաժամկետ պարտատոմսերի լայն ընտրության համար, VBISX- ը ձեր փողի լավագույն պարտատոմսերի միջոցներից մեկն է: Պորտֆելը բաղկացած է մոտավորապես 30 տոկոսանոց կորպորատիվ պարտատոմսերից եւ 70 տոկոս ԱՄՆ-ի պարտատոմսերից: Այս խառնուրդն ապահովում է ռիսկի եւ անվտանգության հավասարակշռություն, որը կարող է ավելի լավ արդյունքներ տալ, քան նմանատիպ միջոցները, որոնք ներդնում են պետական ​​պարտատոմսերի ակտիվների 10 տոկոսը: VBISX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.16%, իսկ նվազագույն սկզբնական ներդրումը `$ 3000:
• Հավատարմության կարճաժամկետ պարտատոմսերի գանձապետական ​​ինդեքսը (FSBIX). Ինչպես նշում է անունը, FSBIX- ը կենտրոնանում է ԱՄՆ Գանձապետական ​​պարտատոմսերի վրա: Պորտֆոլիոը պահեստավորում է ակտիվների մինչեւ 80 տոկոսը: Գանձապետական ​​պարտատոմսերը սովորաբար ցածր եկամտաբերություն ունեն, քան կորպորատիվ պարտատոմսերը, սակայն շուկայական ռիսկը ցածր է: Հետեւաբար, եթե կարճաժամկետ անցկացման ժամանակ փնտրում եք հարաբերական անվտանգություն, FSBIX- ը կարող է լինել խելացի ընտրություն: Շահույթի փոխարժեքը կազմում է 0.19%, նվազագույն ներդրումը, 2500 դոլար:

Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր `միջազգային պարտատոմսերի համար

Եթե ​​դուք ցանկանում եք դիվերսիֆիկացնել ձեր պարտատոմսերի ֆոնդի պահուստները ԱՄՆ-ից դուրս, ապա խելացի ընտրություն է այն օգտագործել ինդեքսային ֆոնդը, որը ներդնում է արտասահմանյան պարտատոմսեր:

• Vanguard Total միջազգային պարտատոմսի ինդեքս (VTIBX). Ներդրողների համար, որոնք ցանկանում են դիվերսիֆիկացնել արտասահմանյան պարտատոմսերի մեջ ինդեքսային ֆոնդը, իրականում միայն մեկ լավ ընտրություն կա, եւ այդ հիմնադրամն այն Vanguard- ից է: VTIBX- ն փորձում է հետեւել այնպիսի ցուցանիշի կատարմանը, որը ներառում է տարբեր տեսակի պարտատոմսեր `օտարերկրյա կառավարությունից եւ գործակալային պարտատոմսերից եւ կորպորատիվ պարտատոմսերից, հիմնականում զարգացած երկրներից, ինչպես նաեւ զարգացած զարգացող որոշ շուկաներից: Շահագործման ծախսերը կազմում են 0.17% -ով եւ նվազագույն գնային առքի մոտ 3000 ԱՄՆ դոլար:

Լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր `այլընտրանքային պարտատոմսերի տեսակների համար

Գոյություն ունեն պարտատոմսերի մի քանի տեղատեսակներ, բայց մի քանիսը, որոնք մատչելի են որպես ինդեքսային միջոցներ եւ ներդրողների ուշադրության արժանի են, հարկերից ազատված պարտատոմսեր եւ գանձապետական ​​գնաճից պաշտպանված արժեթղթեր (TIPS): Vanguard եւ Fidelity- ն այստեղ առավել ակնառու ընտրություններ ունեն.

• Vanguard հարկային արտոնյալ պարտատոմսի ինդեքսը (VTEBX): Այս պարտատոմսերի ինդեքսային ֆոնդը ապահովում է լայնորեն ենթարկվածություն քաղաքային պարտատոմսերին, որոնք հարկերից ազատված են դաշնային եկամտի մակարդակում: Որոշ քաղաքային պարտատոմսեր նույնպես առաջարկում են հարկային եկամուտներ, սակայն դրանք պետք է լինեն պետություններից եւ քաղաքներից, որտեղ գնում է ներդրողը: Այնուամենայնիվ, մեկ պետության ընդամենը սահմանափակումը նույնպես նվազեցնում է ավելի բարձր եկամտաբերության եւ ավելի լավ երկարաժամկետ եկամտի պոտենցիալը: Հետեւաբար, VTEBX- ի նման դիվերսիֆիկացված հարկային պարտատոմսերի ինդեքսային ֆոնդը կարող է խելացի ընտրություն լինել: Ծախսային հարաբերակցությունը VTEBX- ը կազմում է 0.25 տոկոս, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 3,000:
• Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX). Գանձապետական ​​գնաճային արժեթղթերի (TIPS) պարտատոմսերը կարող են աշխատել որպես գնաճի դեմ ուղղված հեջ եւ FSIQX- ն այնտեղ լավագույն TIPS միջոցներից է: Ծախսային հարաբերակցությունը չափազանց ցածր է 0.19 տոկոսով, իսկ սկզբնական նվազագույն գնումը `2500 դոլար:

Նախքան Գնման Նախաձեռնության Ֆոնդերի վրա զգուշացումը

Բոնդային ինդեքսային միջոցները մեծ դիվերսիֆիկացման գործիքներ են եւ երկարաժամկետ հեռանկարում կարող են հաղթահարել ակտիվորեն կառավարվող միջոցները : Այնուամենայնիվ, քանի որ դրանք պասիվ կառավարվում են, պորտֆելային կառավարիչները չեն կարողանում իրենց սեփական հայեցողությամբ գնել եւ վաճառել դրանք: Երբ տոկոսադրույքները բարձրանում են, դա կարող է բացասական գործոն լինել, քանի որ ինդեքսային ֆոնդի կառավարիչը ստիպված է պարտատոմսեր ներգրավել, որոնք կարող են գների ավելի բարձր լինել, քան ակտիվորեն կառավարվող նմանատիպ միջոցները:

Այլ խոսքերով, եթե պարտատոմսերի գները մոտենան ժայռից, պարտատոմսի ինդեքսի ֆոնդի կառավարիչը ստիպված է անցնել ժայռի վրա, իսկ ակտիվ մենեջերը կարող է խուսափել անկումից:

Դրա հետ մեկտեղ, շատ ակտիվ պարտատոմսերի ֆոնդի կառավարիչները սկսել են կանխատեսել տոկոսադրույքների աճը եւ պարտատոմսերի գների համապատասխան անկումը, մինչդեռ 2010 թ. Պարտատոմսերը մինչեւ 2013 թվականը բաց չեն թողել, սակայն հետո հիմնականում դրական են դառնում 2017 թվականը: Բոնդային ինդեքսային ֆոնդերը գերազանցեցին 2014-ից մինչեւ 2016 թվականը առավել ակտիվ միջոցներ:

Ներքեւի տողն այն է, որ նույնիսկ պրոֆեսիոնալ դրամական մենեջերները չեն կարող ճշգրիտ եւ հետեւողականորեն կանխատեսել, թե ինչ շուկաները կանի նախօրոք: Սա է պատճառը, որ ինդեքսային միջոցները հաճախ ներդրողների մեծամասնության համար լավագույն ներդրումային գաղափարն են:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: