Առաջարկում է լավագույն կողմնորոշման ֆոնդերի բազմազան ընտրություն
Հավատարմությունը մի քանի տարբեր կատեգորիաներում ունի տասնյակ ցածրարժեք, լավագույն կատարող փոխադարձ հիմնադրամներ: Մինչդեռ Fidelity- ը կարող է լավագույնս հայտնի ճանաչված ակտիվ կառավարվող ֆոնդերի համար , նրանք նաեւ առաջարկում են շուկայում մատչելի մի քանի ամենաէժան ցուցանիշները : Ուստի զարմանալի չէ, թե ինչու Fidelity- ը այսօրվա ներդրումային տիեզերքի լավագույն բեռնված փոխադարձ հիմնադրամի ընկերություններից մեկն է:
Ֆիդելիտի լավագույն ֆոնդերի ցանկում մենք կզրկենք այն երեք կատեգորիաներից, որոնք Fidelity- ը լավագույնն է 1) լավագույն ակտիվների կառավարվող միջոցները, 2) լավագույն վարկանիշային ֆոնդերը եւ 3) լավագույն հավասարակշռված ֆոնդերը:
Ահա լավագույն Ֆիդելիտի հիմնադրամների ընտրության ընդհանուր մեթոդաբանությունը. Ակտիվորեն կառավարվող ֆոնդերի համար ես ուզում էի տեսնել երկարաժամկետ կատարողականություն, որը ցնցում է ֆոնդի հարաբերական ցուցանիշը, կառավարչի առնվազն հինգ տարի ժամկետով եւ առանձնահատուկ հատկանիշներ, որոնք առանձնացնում են դրանք այլ ֆոնդերից ցանկում:
Ինդեքսային ֆոնդերի համար ես ուզում եմ ցուցակագրել մի շարք, բայց հիմնականում նայում էի ցածր ծախսերի հարաբերակցությամբ դիվերսիֆիկացված ֆոնդերին:
Հավասարակշռված միջոցների համար ես փնտրում եմ գոնե որոշ ընտրություններ, որոնք կարող են աշխատել տարբեր ներդրողների համար, ուժեղ գործողության ռեկորդ եւ դիվերսիֆիկացված պորտֆելներ:
Հավատարմագրման լավագույն ֆոնդեր. Ակտիվորեն կառավարվող
Ակտիվորեն կառավարվող միջոցները նրանց անունն են, որոնք առաջարկում են `ներդրումային արժեթղթերի պորտֆելները, որոնք կառավարիչը գնում է եւ վաճառում է իրենց հայեցողությամբ, սովորաբար, հարաբերական ինդեքսի ծանրաբեռնվածության համար:
Օրինակ, ակտիվորեն կառավարվող խոշորագույն ֆոնդի փոխադարձ հիմնադրամը հուսով է, որ S & P 500 ինդեքսը ավելի շատ օրացուցային տարիների ընթացքում գերազանցի եւ չպետք է ունենա երկարաժամկետ եկամուտներ, որոնք ավելի լավ են, քան ցուցանիշը:
Ահա, Fidelity- ի չորս ակտիվորեն կառավարվող միջոցները, որոնք հակված են գերազանցել իրենց համապատասխան ցուցանիշը, հատկապես երկարաժամկետ հեռանկարում (այսինքն, 5- կամ 10-ամյա տարեկան հաշվետվություններ).
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Այս խոշոր գլխարկի ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդը նույն մենեջերն է, Ուիլ Դանոֆը, ավելի քան 25 տարի, եւ նրա կատարողականի հուշամատյանները եղել են աստղային: Հիմնադրամի հիմնադրման 90-ամյակի օրվանից, FCNTX- ն միջինից 12% -ից ավելի եկամուտն է դարձել, ինչը հազվագյուտ գործ է փոխադարձ հիմնադրամի աշխարհում: Հիմնադրամը ներդրումներ է կատարում աճի արժեթղթերի եւ արժեթղթերի բաժնետոմսերի, որոնց մեծ մասը խոշոր գլխարկ է, մի քանի կիսամյակային գանձումներով: FCNTX- ի ծախսային հարաբերակցությունը խելամիտ 0.71% է, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 2,500:
- Հավատարմության ռազմավարական շահութաբաժին եւ եկամուտ (FSDIX): Այս 4 աստղանի ֆոնդն առաջին հերթին ներդրում է կատարում բաժնետերերի համար շահութաբաժինների ձեւով եկամուտներ արտադրելու նպատակների համար: Բայց հիմնադրամն ունի նաեւ աճի նպատակ: Հետեւաբար, FSDIX- ը կարող է լինել լավ ընտրություն այն մարդկանց համար, ովքեր ցանկանում են ֆինանսական միջոցներ ձեռք բերել եկամտի նպատակով, բայց այն կարող է նաեւ լավ տեղավորել ներդրողների համար, որոնք փնտրում են երկարաժամկետ կապիտալի արժեւորում: FSDIX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.78%, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 2,500:
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Սա առողջապահության ոլորտի ֆոնդ է , որը նշանակում է, որ այն իր գործունեությունը կենտրոնացնում է առողջապահության ոլորտի ընկերություններում, այս դեպքում `բիոտեխնոլոգիաների ոլորտը: Չնայած բիո-տեխնոլոգիաների առողջապահական պաշարները մեծ երախտագիտության պոտենցիալ ունեն, նրանք կարող են ունենալ կարճ ժամանակահատվածների կտրուկ անկում: Հետեւաբար FBIOX- ը կարելի է համարել եւ ագրեսիվ ֆոնդային ֆոնդ , ինչը նշանակում է, որ դա հարմար է երկարաժամկետ ներդրողների համար, որոնք չեն հակասում նման ներդրումների թռիչքներին: FBIOX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.73%, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 2,500:
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Այս 5 աստղանի ֆոնդը եւս մեկ օրինակ է լավագույն փոխանակման ֆոնդի համար, որն օգուտ է բերում փորձառու մենեջեր Սթիվեն Վիմերի կողմից, որը 1997 թվականից ի վեր FDGRX- ի ղեկավարն է: Հիմնադրամն առաջին հերթին ներդրում է կատարում խոշոր գլխարկով բաժնետոմսերը, որոնք կարծում են, որ մենեջերը գտնում է, որ վերոնշյալ աճի ներուժ կա: FDGRX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.88%, իսկ սկզբնական գնման նվազագույնը, 2500 դոլար: Նշում. 2016 թվականի հունիսի 20-ի դրությամբ FDGRX- ը փակվել է նոր ներդրողների համար:
Լավագույն նվիրատվություն հիմնադրամներ. Ինդեքսային ֆոնդեր
Հավատարմությունը շուկայի ամենաթանկ ցուցանիշներից է: Չնայած նրանք առաջարկում են մոտ տասնյակից ինդեքսային ֆոնդեր, մենք կտեսնենք այստեղ իրենց լավագույն պասիվ կառավարվող առաջարկներից երեքը.
- Fidelity Spartan 500 ինդեքսը (FUSEX): Շուկայում լավագույն S & P 500 ինդեքսային ֆոնդերից մեկը FUSEX- ը մեծ աշխատանք է կատարում S & P 500-ի հետեւում եւ ունի փոխադարձ հիմնադրամի տիեզերքում ամենացածր հաշվարկային հարաբերակցություններից մեկը (0.095%): ԱՄՆ-ի խոշորագույն բաժնետոմսերից 500-ից ավելի լայն տարածման պատճառով FUSEX- ը լավ հիմք է դնում երկարաժամկետ պորտֆելի պորտֆելի համար: FUSEX- ի համար նվազագույն սկզբնական ներդրումը կազմում է $ 2,500:
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Եթե դուք փնտրում Fidelity ինդեքսային ֆոնդի, որը լավ աշխատանք է կատարում ամերիկյան պարտատոմսերի շուկայի լուսաբանման համար, դուք կուզեք դիտարկել FBIDX- ը, որը հետամուտ է Barclays Capital- ի Ամերիկյան Ամերիկյան Համախառն Բոնդային ինդեքսին : Սա նշանակում է, որ պարտատոմսերի ինդեքսի ֆոնդի բաժնետերերը հազարավոր պարտատոմսեր կներկայացնեն, դարձնելով FBIDX- ը դիվերսիֆիկացված հոլդինգ, պարտատոմսերի շուկայի լուսաբանման համար: FBIDX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.20%, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը, 2500 դոլար:
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index- ը (FMEIX). Եթե ցանկանում եք փոխառու ներդրումների ֆոնդը, որն առաջարկում է միջին գլխարկի ազդեցություն, FMEIX- ն այս կատեգորիայի լավագույն միջոցներից է: Այս 5 աստղանի ֆոնդը հետեւում է Russell Mid Cap Index- ին, որը նշանակում է FMEIX- ի բաժնետերերը կստանան լայն ազդեցություն միջին կապիտալիզացիայի մոտ 300 բաժնետոմսերի վրա: Միջին գլխաքանակի պաշարները մեծ ներուժի պոտենցիալ ունեն, քան խոշոր գլխարկները, սակայն կարող են նաեւ կարճաժամկետ անկման ավելի մեծ անկում: Սա FMEIX- ը դարձնում է ագրեսիվ հոլդինգ, որը երկարաժամկետ ներդրողների համար առավել հարմար է ռիսկի նկատմամբ համեմատաբար բարձր հանդուրժողականության: FMEIX- ի ծախսային հարաբերակցությունը ցածր է 0.16% -ով, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 2,500:
Հավատարմագրային ֆոնդեր. Հավասարակշռված ֆոնդեր
Հավասարակշռված միջոցները ներդնում են բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ դրամական միջոցների հաշվեկշռում, հետեւաբար «հավասարակշռված» մոնիտոր: Նրանք կարող են խելացի ներդրումային ընտրություն կատարել այն ներդրողների համար, ովքեր ցանկանում են ներդրումներ կատարել միայն մեկ ֆոնդում կամ նրանք, ովքեր ցանկանում են ամուր հիմք ունենալ կառուցելու համար:
- Հավատարմության հավասարակշռված (FBALX): Սա չափավոր տեղաբաշխման ֆոնդ է, որը նշանակում է FBALX- ի բաժնետերերը կստանան միջին երրորդ ռիսկի ակտիվների եւ մոտ մեկ երրորդ պարտատոմսերի տեղաբաշխում: Թեեւ այս խառնուրդն ավելի ցածր է, քան 100% պաշարների պորտֆելը, երկարաժամկետ եկամուտները պատմականորեն մոտ են եղել, թե ինչ եք ակնկալում զուտ ֆոնդային ֆոնդի համար: Հիմնադրամի հիմնադրման 30-ամյա տարվանից սկսած, FBALX- ն առաջադրել է մոտավորապես 9% -ով միջին փոխարժեքի փոխարժեք: FBALX- ի գծով ծախսերի տոկոսադրույքը կազմում է 0.56%, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 2,500:
- Հավատարմության ազատության եկամուտը (FFFAX). Այս ֆոնդը Fidelity- ի «ազատության» միջոցներից է, եւ դա խմբի առավել պահպանողական է: Հիմնական նպատակն է եկամուտ ապահովել `պահպանելով սկզբունքները: Հետեւաբար, ֆոնդը առավել հարմար է ներդրողների համար, ովքեր ավելի շատ հետաքրքրում են պահելու իրենց ունեցածը, քան աճելով իրենց հաշվեկշիռը: FFFAX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.49%, իսկ նվազագույն գնային առաջարկը, 2500 դոլար:
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Այս 5 աստղանի ֆոնդը կարող է իրականացնել ինչպես ներդրումների աճի եւ եկամտի ասպեկտները, այնպես էլ պորտֆելի հավասարակշռման միջոցով, որը բաղկացած է պորտֆելի 20% -ից եւ պարտատոմսերի ակտիվների բաշխումից, որը կազմում է պորտֆելի 80% -ը . Հետեւաբար շուկայական ռիսկը գերազանցում է պարտատոմսային ֆոնդը, բայց ցածր ֆոնդային ֆոնդից: Սակայն երկարաժամկետ եկամուտները հետեւողականորեն ավելի բարձր են, քան պարտատոմսերի մեծ մասը: FAGIX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.72%, իսկ նվազագույն սկզբնական գնումը `$ 2,500:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: