Օգտագործեք որոնման համակարգեր, որոնք կհամապատասխանի ձեր չափանիշներին:
Այս հինգ ֆինանսական խորհրդատուների որոնման համակարգերը թույլ են տալիս ձեզ նեղացնել ձեր որոնումը, որպեսզի կարողանաք գտնել այն անձին, ով ճիշտ է ձեզ համար: Դուք կարող եք որոնել ըստ աշխարհագրական տարածքի, ինչպես է ֆինանսական խորհրդատուին փոխհատուցվում, եւ մասնագիտության ոլորտները:
01 Գտնել որակավորված ֆինանսական պլանավորողը
Ֆինանսական պլանավորման ասոցիացիայի այս որոնման համակարգը հնարավորություն է տալիս փնտրել Certified Financial Planners TM- ի տվյալների բազա մասնագիտության, փոխհատուցման մեթոդի եւ ցանկացած եկամուտի կամ ակտիվի նվազագույն չափով: CFP- ն պետք է խիստ քննություն անցնի եւ ունենա երեք տարվա փորձ, նախքան նրանք կարող են օգտագործել CFP (R) նշանակումը, այնպես որ, երբ դուք վարձում եք CFP, դուք գիտեք, որ դուք ստանում եք այն, ինչ ոչ բոլորովին նոր չէ:
Առողջություն վստահությունը Մեր ցուցակում առաջարկում է հիանալի գործիք, որոնք կօգնեն Ձեզ գտնել a Առողջություն վստահությունը ուսուցիչներ ի Talladega լավագույն պիտանի ձեր գործի. Թերթել մեր բազան, դիմեք նրանց, եւ դուք կտեսնեք, թե ինչպես ենք մենք օգտակար է ձեզ համար.
Դեմ ` ոչ
02 Խորհրդատուներ, ովքեր աշխատում են Boomers- ի հետ
Boomerater- ը տրամադրում է ֆինանսական պլանավորման եւ ֆինանսական խորհրդատուների համապարփակ ցուցակ `բոլոր աշխարհագրական տարածքներում: Դուք փնտրում եք դրանք ըստ փոստային կոդը: Լուսանկարներ ունեցող խորհրդատուները եւ մանրամասն տեղեկություններ վճարել են ընդլայնված ցուցակ ունենալու համար եւ շահագրգռված են աշխատել Boomer demographic- ի հետ: Boomerater- ն ունի նաեւ շատ տեղեկատվական հոդվածներ, որոնք գրված են իրենց գրացուցակում նշված խորհրդատուների կողմից:
Ընդհանուր առմամբ , դուք կստանաք ձեր աշխարհագրական տարածքում ձեր բոլոր ֆինանսական պլանավորման եւ ներդրումային կառավարման ընկերությունների ամբողջական ցանկը: Ընդլայնված ցուցակներ ունեցողները փնտրում են նոր Boomer- ի հաճախորդներ:
Հուսով եք, դուք պետք է փնտրեք ցանկերով որոնելու ընկերություններ եւ ֆինանսական խորհրդատուներ, որոնք առաջարկում են ծառայություններ եւ փոխհատուցման կառուցվածքը, որը նախընտրում եք: Boomerater- ը չի նախապես որակավորում ցանկերը ձեզ համար:
03 Ֆինանսավորման խորհրդատու գտնել
NAPFA- ի բոլոր անդամները (անձնական ֆինանսական խորհրդատուների ազգային ասոցիացիա) վճարում են միայն, ինչը նշանակում է, որ նրանք չեն վաճառում հանձնարարականներ: Այս որոնման համակարգով, դուք ձեր քաղաքը եւ պետությունը դնում եք վճարման միայն ֆինանսական խորհրդատուների ցանկը, որոնք զբաղվում են ձեզ մոտ:
Ընդհանուր առմամբ, ֆինանսական խորհրդատուների ընդհանուր թվաքանակի համեմատ, NAPFA- ի անդամները հաճախ ավելի փորձառու են, հավաստիացվում եւ ունեն լավ փորձ: Նրանք նաեւ պետք է համապատասխանեն կրթության շարունակական պահանջներին, քանի որ ՆԱՏՕ-ն պահանջում է յուրաքանչյուր երկու տարվա ընթացքում շարունակել 60 ժամ շարունակ կրթություն `անդամ դառնալու համար:
ՆԵՐՄՈՒԾՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ . NAPFA- ի անդամները կարող են ունենալ նվազագույն վճար կամ առնվազն ակտիվի պահանջներ: օրինակ, ոմանք չեն աշխատի այն հաճախորդների հետ, ովքեր ունեն պորտֆելի պակաս, քան $ 500,000 կամ $ 1,000,000:
04 Ֆինանսական խորհրդատուները, ովքեր վճարում են ժամը
Գարեթի պլանավորման ցանցով դուք կարող եք միացնել ձեր փոստային կոդին, որպեսզի գտնել ֆինանսական խորհրդատուների ցուցակը, որոնք տրամադրում են ֆինանսական պլանավորումը ժամային դրույքաչափով:
Ընդունելություն. Ժամանակավոր պլանավորումը կարող է լինել ֆինանսական միջոցների վերաբերյալ օբյեկտիվ կարծիք ստանալու լավ միջոց: Մի ժամյա ֆինանսական խորհրդատու կարող է գործարկել համապարփակ ֆինանսական ծրագիր կամ օգնել փոքր կոնկրետ ծրագրերին, ինչպիսիք են 401 (k) պլանի հատկացումը կամ արդյոք ֆինանսավորելու Roth IRA- ի կամ ավանդական IRA- ի ֆինանսավորումը:
Հուսով ենք ` եթե դուք փնտրում եք շարունակական փոխհարաբերություններ ֆինանսական խորհրդատուի հետ, ով գիտի ձեր իրավիճակը ներսում եւ դուրս, ապա ժամային պլանավորումը չի կարող լինել գնալու ճանապարհ:
05 Paladin ռեեստրը `համապատասխան ծառայություն
Պալադին Ռեեստրը տրամադրում է հսկայական կրթական նյութ, որը կարող է օգնել ձեզ գտնել ձեր կարիքների համար ճիշտ ֆինանսական խորհրդատու: Նրանք նախապես ցուցադրում են իրենց խորհրդատուներին եւ թույլ չեն տա, որ նրանցից ոչ ոք որեւէ մեկին հարթակ չթողնի: Ծառայությունից օգտվելու համար լրացրեք ձեր ընտանիքի մասին հիմնական տեղեկատվությունը, եւ ապա անձամբ համապատասխանում եք ձեր պահանջներին բավարարող մի քանի ընտրված խորհրդատուներին:
Ընդունելություն. Կարիք չկա փնտրել բազմակի ցանկեր: Երբ դուք լրացնում եք առցանց ձեւը եւ ներկայացնեք ձեր հայցը, ձեր իրավիճակը անձամբ համապատասխանում է մի քանի ընտրված խորհրդատուներին: Ձեր կոնտակտային տվյալները ուղարկվում են նրանց, եւ նրանց ընկերության տեղեկությունները ուղարկվում են ձեզ:
Հուսով: Եթե դուք չեք հարմարավետ դարձնում զուտ արժեքի եւ ակտիվի տեղեկությունները, ապա դժվար է գտնել ճիշտ խորհրդատու `օգտագործելով այս որոնման համակարգը: