Միջազգային ներդրումային խորհրդատուները

Գտնել ձեր իրավիճակի համար ճիշտ ներդրումային խորհրդատու

Ներդրումային խորհրդատուները մասնագիտանում են ներդրողներին օգնելու հարցում, թե ինչ արժեթղթեր ձեռք կբերեն: Որոշ խորհրդատուներ միայն խորհուրդ են տալիս, իսկ մյուսները կառավարում են իրենց սեփական փոխառությունները : Միջազգային ներդրումային խորհրդատուները կենտրոնացած են ներդրողներին համաշխարհային ռիսկի ենթարկելու վրա, այլ ոչ թե պարզապես ներդնել ներքին ֆոնդերի եւ արժեթղթերի վրա: Եթե ​​ցանկանում եք ընդլայնել ԱՄՆ-ի սահմաններից դուրս, միջազգային ներդրումային խորհրդատու կարող է լավ գաղափար օգնել ջրային նավերին:

Այս հոդվածում մենք կանդրադառնանք միջազգային ներդրումային խորհրդատուի, ինչպես նաեւ խնդրելու որոշ կարեւոր հարցերի եւ այլ կարեւոր նկատառումներով:

Գտեք ճիշտ ֆինանսական խորհրդատու

Ֆինանսական խորհրդատու գտնելու տարբեր ձեւեր կան, սակայն միջազգային փորձ ունեցող խորհրդատուներ գտնելը կարող է դժվար լինել: Սա հատկապես ճիշտ է, եթե դուք ապրում եք մի փոքրիկ քաղաքում, որտեղ հնարավոր չի լինի շատ տարբերակներ: Լավ նորությունն այն է, որ դուք ունեք տարբերակներ տարբեր սցենարներում:

Ֆինանսական խորհրդատուների որոնման համար լավագույն տեղը CFP- ն թույլ է տալիս պլանավորել կայք, որը հեշտացնում է հավատարմագրված ներդրումային խորհրդատուների որոնումը: Կայքն ապահովում է տեղական տարբերակներ, փոխհատուցման մեթոդի, նվազագույն ներդրումային պահանջների, կարգապահական պատմության եւ կարճատեսության կենսագրության հետ միասին: Մասնագիտությունների բաժնում դուք կարող եք որոնել միջազգային ներդրումներ եւ ցանկացած այլ կարեւոր չափանիշ:

Եթե ​​Ձեր տարածքում միջազգային ֆինանսական խորհրդատուներ չլինեն, կարող եք մտածել, որ միջազգային ֆինանսական միջոցների ներգրավման վերաբերյալ ավանդական ֆինանսական խորհրդատուին խնդրեք ձեր պորտֆելում :

Շատ ֆինանսական խորհրդատուներ փորձ ունեն միջազգային ներդրումների պորտֆելում եւ կարող են ունենալ որոշ առաջարկություններ: Կարեւոր է հարցեր տալ, որպեսզի հասկանան իրենց մոտեցումը, երբ վերաբերում է միջազգային ներդրումների եւ դիվերսիֆիկացիայի առաջարկներին:

Միջազգային խորհրդատուներ `հիմնադրամներով

Որոշ միջազգային ներդրումային խորհրդատուներ գործակցում են իրենց սեփական փոխառությունների համար, հաճախորդներին միջազգային շուկայում հայտնաբերելու համար:

Այս դեպքերում, ներդրողները կարող են ուղղակիորեն ֆինանսավորել այդ խորհրդատուներից, առանց պարտադիր հաճախորդի: Տիեզերքի ամենախոշոր խորհրդատուներից շատերը հայտնի ընկերություններ են, ինչպիսիք են Schwab, Fidelity- ը եւ Vanguard- ը , բայց դուք կարող եք նաեւ մտածել փոքր խորհրդատուների մասին, որոնք զբաղեցրել են տեղը:

Որոշ փոքր միջազգային ներդրումային խորհրդատուներ փոխադարձ ֆինանսական միջոցներով ներառում են.

• Oakmark- ի խորհրդատուն կենտրոնացած է ներդրումային փիլիսոփայության եւ գործընթացի հետեւողական ներդրման վրա, որն ուղղված է արժեքի հնարավորությունների բացահայտմանը: Ֆոնդերը սովորաբար պահպանում են ավելի քան 75 արժեթղթեր, իսկ ղեկավարությունը ունի շատ «մաշկ» խաղի մեջ:
• Հարդֆորդ. Խորհրդատուն կենտրոնացած է մարդկային ներդրումների վրա, ինչը նշանակում է, որ ստեղծում են յուրահատուկ ներդրումային նպատակներ: Օրինակ, իր ռազմավարական բետա ETF- ն հեշտացնում է ռիսկի օպտիմիզացված ռազմավարությունը:
• Դոմինին: Խորհրդատուն կենտրոնացած է սոցիալական պատասխանատվության ենթարկվող աշխարհի վրա, որը ներառում է դրական սոցիալական եւ բնապահպանական արդյունքներ, ներդրողների համար մրցակցային ֆինանսական եկամուտների հետ միասին:

Դուք կարող եք գտնել փոխադարձ ֆինանսական միջոցների ցուցակները, օգտագործելով USNews- ի կամ տարբեր փոխադարձ հիմնադրամների կայքերի միջոցով, որոնք մատչելի են Morningstar- ի եւ այլ կայքերում:

Հարցեր խորհրդատուներին հարցնելու համար

Երբ դուք հայտնաբերել եք ֆինանսական խորհրդատու, դուք կցանկանայիք հարցազրույց անցկացնել `ապահովելու համար, որ դրանք համապատասխանում են որակյալ եւ լավ պահանջներին:

Սովորաբար լավ գաղափար է հանդիպել ներդրումային խորհրդատուներին «դեմ առ դեմ», ապահովելու համար, որ դուք լավ կստանաք:

Որոշ կարեւոր հարցադրումներ ներառում են.

• Ինչ փորձ ունեք միջազգային ներդրումների մեջ:
• Ինչ լիցենզիաներ եք պահում: Դուք գրանցված եք SEC- ի, պետության կամ FINRA- ի կողմից:
• Ինչպես եք վճարում ձեր ծառայությունների համար: Որն է ձեր տեմպը կամ հանձնաժողովը:
• Դուք երբեւէ կարգապահ եք եղել որեւէ կառավարության կարգավորող մարմնի կողմից կամ դատական ​​հայցով:
• Կարող եք ինձ ուղարկել Ձեւի ADV- ի երկու մասի պատճեն:

Կարեւոր է անել ձեր պատշաճ ջանքերը `ապահովելու համար, որ ներդրումային խորհրդատուները ճիշտ են ձեր կարիքների համար: Մասնավորապես, դուք պետք է գտնեք խորհրդատուներին, որոնք պատշաճ ձեւով գրանցված են, վճարովի հիմունքով աշխատելով (ոչ կոմերցիոն), եւ կարգավորող եւ հաճախորդների հետ շեղվող պատմությունից զերծ:

Փոխադարձ հիմնադրամները հաշվի առնելիս պետք է ներգրավեք յուրաքանչյուր հիմնադրամի թողարկումը `ավելի շատ տեղեկություններ իմանալու հիմնադրամի ռիսկի եւ պարգեւի պրոֆիլի մասին:

Կարող է նաեւ լավ գաղափար է, որ դուք հետաքրքրված եք զանգահարել ձեր հետաքրքրվածության վրա, ավելին իմանալ նրանց մոտեցման մասին եւ ապահովել, որ դա լավ տեղ է:

Ստորին գիծը

Միջազգային ներդրումային խորհրդատուները կարող են օգնել անհատ ներդրողներին իրենց պորտֆելներում ներդնել արտասահմանյան շուկաների ազդեցությունը: Շատ ներդրումային խորհրդատուներ գործում են նաեւ իրենց սեփական փոխառությունները, որոնք կարող են օգնել ներդրողներին շահույթ ստանալ, առանց ավանդական ֆինանսական խորհրդատուի անցնելու: Նախքան այդ միջոցներին ներդնելը, կարեւոր է անել ձեր պատշաճ ջանասիրությունը եւ ապահովել, որ ձեր բոլոր հարցերը պատասխանվեն եւ միջոցները լավ տեղ ունեն ձեր պորտֆելի համար: