Ինստիտուցիոնալ դասի փոխադարձ հիմնադրամներ. Դաս I, X, Y կամ Z
Ով կարող է ձեռք բերել ինստիտուցիոնալ բաժնետոմսեր
Ներդրվող ֆոնդերի ինստիտուցիոնալ բաժնետոմսերը, որոնք հաճախ անվանում են «Inst» ֆոնդեր, դաս I, Class X, Class Y կամ Class Z, ընդհանրապես ընդամենը հասանելի են միայն խոշոր (ինստիտուցիոնալ) ներդրողներին `նվազագույն ներդրումային գումարները 25,000 եւ ավելի դոլարով:
Որոշ դեպքերում, երբ ներդրողները միասին գումար են հավաքում, ինչպիսիք են 401 (k) պլանները, կարելի է հանդիպել կոռուպցիոն միավորներ օգտագործելու ինստիտուցիոնալ բաժնեմասային ֆոնդերի միջոցները, որոնք սովորաբար ավելի ցածր ծախսային հարաբերակցություններ ունեն, քան մյուս մասնաբաժինը:
Հետեւաբար, փոքրիկ ամենօրյա ներդրողը կարող է օգտվել ինստիտուցիոնալ դասի բաժնետոմսերի հնարավորությունից, երբ փոխադարձ հիմնադրամը թույլ է տալիս գործատուի հովանավորած կենսաթոշակային պլաններից բացառություններ, որտեղ կա ակնկալիք, որ բարձրագույն նվազագույն աշխատավարձը կհամապատասխանի բոլոր անձանց (աշխատակիցներին իրենց հաշիվները) իրենց գումարները միասին հավաքելու համար `նվազագույնը բավարարելու համար:
Ինստիտուցիոնալ ֆոնդերի առավելությունները
Ընդհանուր առմամբ, ինստիտուցիոնալ դասի փոխադարձ հիմնադրամներն ավելի լավ են, քան մյուս մասնաճյուղերի դասերը, քանի որ ցածր ծախսերի ցուցանիշները փոխում են ներդրողների համար ավելի բարձր եկամտաբերություն, քանի որ հիմնադրամն այնքան գումար չի խնայում փոխադարձ հիմնադրամի շահագործման ծախսերը վճարելու նպատակով: Օրինակ, նույն փոխադարձ հիմնադրամը կարող է ունենալ մի քանի տարբեր դասի դասընթացներ ներդրողների համար:
Ասենք, հիմնադրամի B բաժնետոմսի տարբերակը ունի 1.00% ծախսային հարաբերություն, սակայն I դասի ինստիտուցիոնալ բաժնեմաս դասի հաշվին ունի 0.25% ծախսային հարաբերություն: Եթե ֆոնդը տվյալ տարվա համար ընդհանուր եկամտի 10% է, ապա B բաժնետոմսի ներդրողի զուտ վերադարձը կլինի 9.0%, իսկ ներդրողի համար փոխհատուցումը կկազմի 9.75%:
Ժամանակի ընթացքում այս լրացուցիչ 0.75% առավելությունը կարող է նշանակել ավելի հազարավոր դոլարներ ներդրողին:
Ինչ է լավագույն բաժնեմաս դասը ներդրողների մեծամասնության համար:
Անհատական ներդրողի համար սովորական չէ ինստիտուցիոնալ բաժնետոմսերի հասանելիություն ստանալու համար, սակայն կան շատ բարձր որակի, ցածր գնով ոչ բեռնված փոխադարձ հիմնադրամներ, որոնք կարող են կատարել կամ ավելի լավ, քան շատ ինստիտուցիոնալ բաժնետոմսերի միջոցներ:
Բեռնված ֆոնդերը հաճախ անվանում են «ներդրողների բաժնետոմսեր» եւ միշտ չէ, որ ունեն ֆորմալ բաժնեմաս դասի տիտղոս: Հետեւաբար դուք երբեք չեք գտնի նամակ, օրինակ, A, B, C կամ I, փոխանակման ֆոնդի վերջում:
Ինդեքսային ֆոնդերը կարող են խելացի ընտրություն անել ինքներդ ինքներդ ներդրողների համար, քանի որ նրանք հաճախ շատ դիվերսիֆիկացված են եւ գանձում են չափազանց ցածր վճարներ:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: