Ինչ է Սեփական կապիտալը: Սահմանում եւ տեսակները

Նրանց համար, ովքեր փնտրում են սեփական կապիտալի ֆոնդի սահմանումը կամ ով է հարցնում. « Ինչ է սեփական կապիտալ ֆոնդ », այս կարճ ակնարկը նախատեսված է օգնելու ձեզ հասկանալ հիմունքները, ինչպես նաեւ ցույց տալ, թե ինչ ուղղությամբ է լրացուցիչ տեղեկություններ ստանալու թեման թեմայի շուրջ:

Ինչ է Հիմնական կապիտալի հիմնադրամի սահմանումը:

Սեփական կապիտալի ֆոնդը փոխադարձ հիմնադրամի մի տեսակ է, որն ունի մանդատ, որը պահանջում է պորտֆելային մենեջերին ներդնել բաժնետերերի դրամական միջոցները ձեռնարկատիրական գործունեության մեջ, ինչպես նաեւ կոչվում է բաժնետոմսեր, ինչպիսիք են հրապարակային բաժնետոմսերի ընդհանուր բաժնետոմսերը:

Սեփական կապիտալի միջոցները կարող են գալ ինչպես ավանդական փոխադարձ հիմնադրամի բազմազանության, այնպես էլ այսպես կոչված ETF- ների համար, որը կարճ է փոխանակված առեւտրային հիմնադրամների համար: Վերջին օրվա ընթացքում ֆոնդային բորսայի վաճառքը, ինչպես ֆոնդի առանձին բաժնետոմսերը, մինչդեռ սովորական փոխադարձ հիմնադրամը մեկ օրվա ընթացքում սահմանում է առնվազն մեկ անգամ ` զուտ ակտիվների արժեքի կամ NAV- ի հաշվարկի հետ կապված, առք եւ վաճառք:

Արդյոք կա կապիտալի ֆոնդերի տարբեր տեսակներ:

Կան բազմաթիվ տարբեր տեսակի սեփական կապիտալ ֆոնդեր, այդ թվում `միջազգային կապիտալի ֆոնդեր, որոնք ներդրումներ են կատարում ձեր հայրենի երկրից դուրս գտնվող բաժնետոմսերում , գլոբալ բաժնեմասի ֆոնդերին, որոնք ներդրումներ են կատարում ամբողջ աշխարհում, ներառյալ` ձեր հայրենիքում, ոլորտի սեփական կապիտալում, որոնք ներդնում են տնտեսությունը, ինչպիսիք են հեռահաղորդակցման ընկերությունները կամ բանկերը, եւ նույնիսկ շուկայական կապիտալիզացիայի սեփական միջոցները, որոնք սահմանափակում են միկրո գլխարկը, փոքր գլխարկը, միջին գլխարկը, խոշոր գլխարկը կամ մեգա-խոշոր ընկերությունները: Կապիտալի ֆոնդերի ամենահայտնի տեսակներից է ինդեքսային ֆոնդը, որը հանդես է գալիս որպես «համր դրամ», ներդրումներ կատարելով բաժնետոմսերի վրա, որոնք արտացոլում են այնպիսի ինդեքս, ինչպիսին է Dow Jones Industrial Average- ը :

Պետք է ներդնել ներդրումային հիմնադրամներում կամ անհատական ​​բաժնետոմսերում:

Հիմնական որոշում, որ յուրաքանչյուր ներդրող պետք է դիմի, թե արդյոք նրանք ցանկանում են ներդնել սեփական կապիտալում կամ ուղղակիորեն ներդնել բաժնետոմսերում: Որպեսզի պարզեք, թե որն է ավելի հարմար ձեր ընտանիքի պորտֆելի համար, կարդացեք Ինքս Ինվեստի Անհատական ​​Բաժնետոմսեր կամ Ինդեքսային Ֆոնդեր: .

Ընդհանուր առմամբ, մարդկանց մեծամասնությունը պատրաստվում է ավելի լավ արդյունքներ հասցնել դոլարի արժեզրկմանը, երկար ժամանակահատվածում ցածրարժեք կապիտալի ֆոնդին, վերահաշվարկելով իրենց շահաբաժինները եւ ֆոնդային շուկայի թռիչքները եւ թռիչքը, մինչեւ նրանք հասնեն կենսաթոշակ: Այն ապահովում է բազմաթիվ ուսումնասիրություններ, այդ թվում, մեկը, որը արել է Մորնինգսթարը, որը ցույց տվեց, որ միջին ֆոնդային ներդրողը վաստակել է ընդամենը 2% -ից մինչեւ 3% իրենց գումարները, միեւնույն ժամանակ, դրանց հիմքում ընկած բաժնետոմսերը աճել են 9% -ից մինչեւ 10%: Վախեցած եւ ակտիվ, անփորձներն անցան ընկերությունների մեջ եւ դուրս եկան լավ բիզնեսի երկարաժամկետ սեփականատեր լինելու արդյունքում ձեռք բերած շահույթներից:

Որոնք են աշխարհի խոշորագույն կապիտալի հիմնադրամներից մեկը:

Մոլորակի խոշորագույն խոշորագույն ֆոնդային ընկերություններից երկուսը Fidelity եւ Vanguard- ն են, որոնք երկուսն էլ առաջարկում են ակտիվորեն կառավարվող միջոցներ, պասիվ ինդեքսային ֆոնդեր, հատվածային ֆոնդեր, պարտատոմսեր, անշարժ գույքի ֆոնդեր եւ գրեթե ցանկացած այլ պատկեր:

Ներդրողը ինչ պետք է լինի սեփական կապիտալում:

Ընդհանրապես, դուք փնտրում եք սեփական կապիտալի ֆոնդ, որը,

• Ցածր ծախսերը, ինչպես հաշվարկված են ծախսի հարաբերակցությամբ եւ վաճառքի բեռի բացակայությամբ
• Հիմնական պորտֆելում շրջանառություն չունի
• Համապատասխանում է ձեր ներդրման ռազմավարության կամ փիլիսոփայության հետ

• Շատ դիվերսիֆիկացված է
• Պորտֆոլիո մենեջերները, որոնք իրենց զուտ միավորի մեծամասնությունը ներդրումներ են կատարում նույն ակտիվների մեջ, ձեր փողերը դնելով, որտեղ բերում են
• Հստակ սահմանված առաքելություն ունի, որպեսզի հասկանաք, որ ձեռք բերած ակտիվների տեսակները, դրանց ձեռքբերման պատճառը եւ դրա պատճառը այն վաճառելը
• Ունի կայուն պորտֆելի կառավարման պատմություն: Դուք չեք ուզում ներդրվել այնպիսի հիմնադրամում, որտեղ ամեն մի քանի տարիների ընթացքում տարբեր մարդիկ են հանձնվում ձեր լավագույն աշխատավարձը որոշելու համար: Բիզնեսի ամենալավ կապիտալի ֆոնդերից մի քանիսը տասնամյակներ շարունակ վարում են նույն մարդկանց կողմից:

Լրացուցիչ տեղեկությունների համար ստուգեք 3 սխալները Ակտիվների հիմնադրամի ներդրողները պետք է խուսափեն :

Ինչպես օգտվել ներդրումային կապիտալի հիմնադրամներից

Երբ դուք որոշեք, որ դուք ցանկանում եք ներդրումներ կատարել սեփական կապիտալում, ստուգեք ֆոնդային առաջարկները խոշոր պրովայդերների կողմից, ուսումնասիրեք հիմնադրամի հոնորար Morningstar- ի ֆոնդի աղյուսակում եւ հետո, երբ դուք նվազեցրել եք պոտենցիալ ներդրումների ցանկը, կարդացեք փոխադարձ հիմնադրամը հավելվածի եւ լրացուցիչ տեղեկատվության հայտարարության (SAI):

Այս փաստաթղթերը բացատրում են, թե ինչպես է փոխադարձ հիմնադրամը նախատեսում ձեր փողերը ներդնելը, որքան գումար է ավելացնում ֆոնդի պորտֆոլի մենեջերը, որը ձեզ հետ է ներդրել, եւ շատ այլ արժեքավոր տեղեկություններ, որոնք կարող են հեշտությամբ հասնել տեղեկացված եզրակացությանը:

Ձեր հաջորդ քայլը պետք է լինի ավտոմատացված ներդրումային պլան: Սա թույլ է տալիս գումար ինքնաբերաբար դուրս գալ ստուգողական հաշիվից կամ խնայողական հաշիվից, այն գումարները, որոնք օգտագործվում են ձեր ընտրած սեփական կապիտալի ֆոնդից բաժնետոմսեր ձեռք բերելու համար: Շատ միջոցներ թույլ կտան ձեզ ներդնել շաբաթական $ 25-ով, հատկապես, եթե դուք ցանկանում եք բացել Roth IRA կամ ավանդական IRA- ն , որի միջոցով ձեր բաժնետոմսերը պահելու համար: