Ինչպես կարող եմ ներդնել փոխադարձ հիմնադրամներ:

Փոխադարձ ֆինանսական միջոցների ներգրավումը չի կարող լինել ավելի հեշտ կամ ավելի մատչելի

Ժամանակակից համակարգիչների եւ ինտերնետի շնորհիվ փոխադարձ հիմնադրամների ներդրումը երբեք հեշտ չի եղել, չնայած որ շատ կարեւոր նկատառումներ կան, որ ներդրողը պետք է հաշվի առնի, նախքան ներդրումների փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետոմսերը ավելացնելը: Փոխադարձ միջոցները գալիս են բազմաթիվ սորտերի մեջ, ներառյալ, որոնք կենտրոնանում են տարբեր ակտիվների դասերի վրա , նրանք, ովքեր ձգտում են նմանեցնել ինդեքսը (նաեւ ինդեքսային միջոցներ) , որոնք կենտրոնանում են շահաբաժինների բաժնետոմսերի վրա : ցանկը շարունակվում է եւ ընդգրկելով ամեն ինչ աշխարհագրական մանդատներից մինչեւ այն մասնագետներին, որոնք մասնագիտանում են արժեթղթերում ներդրումներ կատարելու մեջ, որոնք ընկնում են որոշակի շուկայական կապիտալիզացիայի մեջ :

Հաջորդ երեք հարցերին պատասխանելով, սա իմ հույսն է, որ ավելի լավ հասկանալու եք, թե ինչ փոխադարձ հիմնադրամներ են, ինչպես են աշխատում, եւ ինչպես կարող են դրանք ավելացվել ձեր ներդրումային պորտֆելում:

Ինչ է փոխադարձ հիմնադրամը:

Ինչպես ցանկացած ներդրման, բիզնեսի առաջին կարգն է հասկանալ, թե ինչ է այն, որ դուք ցանկանում եք ձեռք բերել: Բոլոր նպատակների եւ նպատակների համար փոխադարձ հիմնադրամները ծառայում են որպես այլընտրանք այն անհատների համար, ովքեր անհատապես կառավարվող հաշիվ չունեն: Փոխադարձ միջոցները ձեւավորվում են այն դեպքում, երբ ներդրողները ավելի փոքր գումարով կապիտալ ավազի գումարով ներդրողները միասին գումար են հավաքում եւ այնուհետեւ վարձում են պորտֆելային մենեջեր `համախմբված նավահանգիստի պորտֆելն իրականացնելու համար, տարբեր արժեթղթեր, պարտատոմսեր կամ այլ արժեթղթեր գնելիս , ֆոնդի ազդագրի համաձայն : Յուրաքանչյուր ներդրող ստանում է իր կտորից կարկանդակ, իսկ ծախսերը կիսելով, որոնք ցույց են տալիս փոխադարձ հիմնադրամի ծախսերի հարաբերակցությունը : Փոխադարձ միջոցները կարող են ձեւավորվել տարբեր ձեւերով. բաց ներդրումային ֆոնդեր եւ փակ փոխադարձ հիմնադրամներ `որպես առանձնահատուկ կարեւոր առանձնահատկություն :

Ավելի շատ տեղեկություններ ստանալու համար փոխադարձ հիմնադրամները կարդացեք, թե ինչպես է փոխադարձ հիմնադրամը կառուցված : Դուք նաեւ կարող եք կարդալ կարդալ գումար փոխադարձ հիմնադրամներից , որը բացատրում է, թե ինչպես են ներդրողները իրականում շահույթ (կամ փորձի կորուստներ) փոխադարձ հիմնադրամում բաժնեմաս ձեռք բերելուց:

Ինչպես կարող եմ ընտրել փոխադարձ հիմնադրամը:

Սա այն է, որտեղ դուք կցանկանաք կենտրոնանալ ձեր ուշադրությանը եւ մի քիչ քննել եւ ուսումնասիրել:

Ներդրողների համար փոխկապակցված գումարների թիվը այժմ հակառակորդի հյուսիսամերիկյան ամերիկյան բորսաների բաժնետոմսերի քանակն է, յուրաքանչյուրը եզակի է, բայց կարող է դասակարգվել ըստ դրանցում տեղակայված հիմնական արժեթղթերի տեսակի: Առավելագույն մակարդակում ֆոնդը կկրճատի երեք կատեգորիաներից մեկը `սեփական կապիտալ (բաժնետոմսեր), ֆիքսված եկամուտ (պարտատոմսեր) եւ դրամական շուկաներ (նման դրամական միջոցներ): Սեփական կապիտալը եւ ֆիքսված եկամտային ֆոնդերն ունեն ենթաօրենսդրական կատեգորիաներ, որոնք թույլ կտան ներդնել ներդրողներին նեղ ցանց: Օրինակ, սեփական կապիտալի ներդրողը կարող է ներդնել տեխնոլոգիական ֆոնդի մեջ, որը միայն ներդրում է կատարում տեխնոլոգիական ընկերություններում: Նմանապես պարտատոմսերի ֆոնդի ներդրողը, ով փնտրում է ընթացիկ եկամուտ, կարող է ներդնել պետական ​​արժեթղթերի ֆոնդի մեջ, որը միայն ներդրումներ է կատարում պետական ​​արժեթղթերում: Այսպես կոչված հավասարակշռված հիմնադրամը փոխադարձ հիմնադրամ է, որը տիրապետում է ինչպես բաժնետոմսերի, այնպես էլ պարտատոմսերի:

Փոխադարձ ֆինանսական միջոցների գնահատման ընթացքում ռիսկը կարեւոր է: Որպես ներդրող, դուք պետք է ամեն ջանք գործադրեք հասկանալու համար, թե որքան ռիսկեր եք ցանկանում ստանձնել եւ այնուհետեւ փնտրել ձեր ռիսկային հանդուրժողականության մեջ ընկած ֆոնդ: Բնականաբար, դուք մտադիր եք ներդնել որոշակի նպատակ, այնպես որ նեղացեք ձեր թեկնածուների ցանկը, կենտրոնանալով ձեր ռիսկային պարամետրերի ընթացքում մնալով ձեր ներդրումային կարիքները բավարարող միջոցներով:

Բացի այդ, ստուգեք, թե ինչ նվազագույն գումարն է ներդրել հիմնադրամում: Որոշ միջոցներ կունենան տարբեր նվազագույն շեմեր `կախված այն հանգամանքից, թե արդյոք դա կենսաթոշակային հաշիվ է կամ ոչ թոշակային հաշիվ:

Ինչպես կարող եմ ձեռք բերել փոխադարձ հիմնադրամ:

Փոխադարձ ֆոնդի բաժնետոմսերի ձեռքբերման գործընթացը մանրամասնորեն ընդգրկված է, թե ինչպես եմ ձեռք բերել փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետոմսերը : սակայն համառոտ տարբերակը սա է. փոխադարձ ֆինանսական միջոցները հիմնականում գնել են դոլարային գումարներում, ի տարբերություն բաժնետոմսերի, որոնք բաժնետոմսերում ձեռք են բերվում: Փոխադարձ միջոցները կարելի է ձեռք բերել անմիջապես փոխադարձ հիմնադրամից, բանկից կամ բրոքերային ընկերությունից: Նախքան դուք կարող եք ներդնել, դուք պետք է հաշիվ ունենաք այս հաստատություններից մեկի հետ պատվիրելուց առաջ: Փոխադարձ հիմնադրամը կամ «բեռը» կամ «ոչ բեռը» ֆոնն է, որը ֆինանսական վարձատրություն է կամ հանձնաժողով վճարելու, թե ոչ կոմերցիոն վճարելու համար:

Եթե ​​դուք օգտագործում եք ներդրումային մասնագետ, որն օգնում է ձեզ, ապա, ամենայն հավանականությամբ, կստանաք բեռ: Հասկացեք, որ «ոչ մի բեռ» ֆոնդը անվճար չէ: Բոլոր փոխադարձ հիմնադրամները ունեն ներքին ծախսեր, այսինքն, ձեր ներդրումային դոլարների մի մասը գնում է վճարել ֆոնդի կառավարիչը, ֆոնդի կառավարիչը եւ փոխադարձ հիմնադրամը գործելու հետ կապված այլ վճարներ: Այս վճարները հաճախ թափանցիկ են ներդրողի համար եւ հանվում են փոխադարձ հիմնադրամի ակտիվներից: Դուք պետք է հաշվի առնեք բոլոր վճարները եւ վճարները, երբ ներդրում կատարեք փոխադարձ հիմնադրամների վրա

Փոխադարձ ֆոնդի ձեռքբերման գործընթացը կարելի է անել հեռախոսով, առցանց կամ անձամբ, եթե դուք զբաղվում եք ֆինանսական ներկայացուցչի հետ: Որպեսզի պատվիրել, դուք ցույց կտաք, թե որքան գումար եք ցանկանում ներդրումներ կատարել եւ ինչ փոխադարձ հիմնադրամ եք ուզում ձեռք բերել: Անկախ նրանից, փոխադարձ հիմնադրամը, բաժնետոմսերի համար վճարվող գինը որոշվում է փակման բաժնետոմսի գնով `այդ օրվա վերջում:

Այս հոդվածը գրվել է Մարկ Պերլմանի կողմից 2011 թ. Մայիսին: Այն հետագայում խմբագրվել էր Joshua Kennon- ի ձեւավորման եւ հստակության համար: Հաշվեկշիռը չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: