Ինչու պետք է հաշվի առնել Ներդրումային ակումբի միացումը

Ներդրումային ակումբի սահմանում, կանոններ, խորհուրդներ եւ օգուտներ

Ներդրումային ակումբի ձեւավորումը կամ միանալը կարող է լինել լավագույնը, որը կարող եք կատարել: Սակայն նախքան դուք դուրս եք եկել եւ միանալ ներդրումային ակումբին, համոզվեք, որ դուք հասկանում եք, թե ինչ են նրանք, ինչպես են նրանք աշխատում եւ ինչպես կարող են ձեզ օգուտ տալ որպես ներդրող:

Ներդրումային ակումբի սահմանում

Անշարժ գույքի եւ փոխանակման հանձնաժողովի կամ SEC- ի վերջին տարիների ընթացքում աճող ներդրումային ակումբների հետ ներդրողների համար հստակեցվել է ներդրումային ակումբների հիմնական կառուցվածքը եւ կանոնները:

Ահա ներդրումային ակումբի SEC- ի սահմանումը:

Ներդրումային ակումբը այն մարդկանց խումբն է, որոնք ներդրումներ կատարելու համար գումար են հանում: Սովորաբար, ներդրումային ակումբները կազմակերպվում են որպես գործընկերներ, եւ անդամները ուսումնասիրում են տարբեր ներդրումներ, խումբը որոշում է գնել կամ վաճառել անդամների մեծամասնության ձայնի հիման վրա: Ակումբային հանդիպումները կարող են լինել կրթական եւ յուրաքանչյուր անդամ կարող է ակտիվորեն մասնակցել ներդրումային որոշումների:

Ներդրումային ակումբները, հետեւաբար, կարող են համեմատվել փոխադարձ հիմնադրամների հետ , որոնք ներդրումային արժեթղթեր են, որոնք հնարավորություն են տալիս ներդրողներին գումարները միասին միացնել պրոֆեսիոնալ կառավարվող ներդրումներին: Փոխադարձ միջոցները կարող են ներդնել բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր, կանխիկ գումար կամ այդ ակտիվների համադրություն: Սակայն, ներդրումային ակումբների հետ ակումբի անդամները ներդնում են իրենց սեփական փողերը եւ հանդես են գալիս որպես կառավարման թիմ: Միաժամանակ նրանք մենեջեր եւ ներդրող են:

Ներդրումային ակումբի կանոնները եւ կանոնակարգերը

Ընդհանուր առմամբ, ներդրումային ակումբները չեն կարգավորվում SEC- ի կողմից, սակայն կան որոշակի հանգամանքներ, որոնք պահանջում են SEC- ի գրանցում, ինչպես նաեւ փոխադարձ հիմնադրամներ `1940 թ . Ներդրումային ընկերության մասին օրենքի համաձայն :

Եթե ​​ներդրումային ակումբի բոլոր անդամները ակտիվորեն մասնակցում են ներդրումների վերաբերյալ որոշումներին, նրանք ընդհանրապես հարկավոր չեն գրանցվել SEC- ում: Դա այն պատճառով է, որ անդամակցությունը ինքնին չի համարվում անվտանգության, հետեւաբար ներդրումային ակումբը 1940 թ.

Այնուամենայնիվ, եթե ներդրումային խմբի մեջ պասիվ անդամներ կան, նրանց անդամակցությունը կարող է համարվել ներդրումային ներդրում: Անդամակցությունը համարվում է պայմանագիր եւ քանի որ նրանք չեն մասնակցում ներդրումային ակումբի ընտրված արժեթղթերի կառավարմանը, պասիվ անդամները նման են փոխադարձ հիմնադրամների բաժնետերերին: Այս դեպքում ներդրումային ակումբը պետք է գրանցի:

Ներդրումային ակումբների ձեւավորման եւ միացման վերաբերյալ խորհուրդներ

Ոչ բոլոր ներդրումային ակումբները կունենան նույն կառուցվածքը, սակայն այստեղ կան որոշ ընդհանուր ուղեցույցներ ներդրումային ակումբ ձեւավորելու եւ միանալու համար.

• Ներդրումային ակումբները սովորաբար ձեւավորվում են որպես իրավաբանական անձ, օրինակ `գործընկերություն կամ սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերություն (ՍՊԸ): Այսպիսով, անդամները կարող են համարվել կազմակերպության համատեղ սեփականատերերը եւ նրանց ֆինանսական ներդրումները կարող են հետեւել ստանդարտ հաշվապահական կանոններին:
• Ներդրումային ակումբի անդամության համար իրական նվազագույն կամ օրինական սահման չկա, բայց մի ակումբ սովորաբար բաղկացած է 10-20 անդամներից:
• Ներդրումային ակումբը սովորաբար կբացի բրոքերային հաշիվ ակումբի անունով, որը ստեղծվել է իրավաբանական անձի անունով: Որոշ բրոքերային ընկերություններ ունեն որոշակի կանոններ եւ խթաններ ներդրումային ակումբների համար, այնպես որ, համոզվեք, որ ընտրովի եւ իմաստուն խանութը ճիշտ տեղավորելու համար:

• Ներդրումային ակումբին միանալու համար, նոր անդամը սովորաբար կմիանա միանգամից, ապա վճարում է մի շարք, հաստատված գումար, օրինակ, ամսական $ 100:
• Անդամները սովորաբար պարբերաբար հանդիպում են, օրինակ, ամիսը մեկ անգամ, քննարկումներ անցկացնելու համար ներդրումային հնարավորությունները եւ որոնք, եթե առկա են, արժեթղթեր պետք է գնվեն կամ վաճառվեն:
• Այն կարող է ձեռնտու լինել ներդրումային ակումբների համար, որոնք ունեն ներդրված նպատակներ կամ ներդրման ոճ, ինչպիսիք են ներդրումների ներդրումը կամ ներդրումների աճը : Անդամները կարող են նաեւ որոշակի էկրաններ ստեղծել, որոնք արժեթղթերը պետք է հանդիպեն, նախքան դրանք ձեռք բերելու համար: Օրինակ, արժեքային ռազմավարությունը կարող է պահանջել ցածր P / E հարաբերակցություն, նախքան ներդրումային ակումբը այն ձեռք բերելը:

Ներդրումային ակումբների ձեւավորման եւ միանալու վերաբերյալ ավելի շատ խորհուրդներ ստանալու համար կարող եք դիմել Ներդրողների կորպորացիայի կայքի ազգային ասոցիացիա:

Ներդրումային ակումբների առավելությունները

Թերեւս ներդրումային ակումբին միանալու առավելագույն օգուտը կրթությունն է:

Երբ մի քանի ներդրողներ համախմբվում են գաղափարների եւ տեղեկատվության փոխանակման համար, հաճախ սիներգեգիստական ​​ազդեցություն է գործում, որտեղ մասերի գումարը ավելի մեծ է, քան ամբողջը:

Բացի այդ, երբ դուք միանում եք ներդրումային ակումբին, կարող եք խուսափել ներդրումային խորհրդատուների կամ ֆոնդային բրոքերների վարձավճարներից եւ հանձնաժողովներից :

Եվ, իհարկե, կա ներուժ, որ ներդրումային ակումբի սիներգիան կարող է թարգմանել ավելի բարձր եկամուտներ, քան դուք կարող եք ձեռք բերել ձեր սեփականը: