Ինչպես ստանալ բարձր եկամուտներ փոխադարձ ֆինանսական միջոցների վրա

Ինչպես առավելագույնի հասցնել ձեր պորտֆելի վերադարձը

Շատ ներդրողներ որոնում են բարձր եւ ցածր `իրենց փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելներում ավելի բարձր եկամուտ ստանալու համար: Սակայն մարտահրավեր է գտնել առավելագույնի հասցնել հնարավորությունները, առանց շուկայական ռիսկերը գերազանցելու համար: Այո, դուք պետք է պատրաստակամորեն ընդունեք ձեր հաշվի արժեքի տատանումները, եթե ցանկանում եք երկարաժամկետ հեռանկարում ավելի ուժեղ հարաբերական վերադարձներ տեսնել: Բայց դուք կարող եք նաեւ լինել խելացի եւ ռազմավարական ռիսկի հավասարակշռման եւ վերադարձի միջոցով, օգտագործելով այս կամ այն ​​ժամանակի փորձարկված մեթոդներից որեւէ մեկը:

Ստացեք բարձր փոխառության ֆոնդի եկամուտները `ծախսերը ցածր պահելով

Դուք չեք կարող վերահսկել ֆոնդային շուկան, բայց դուք կարող եք բարձրացնել ձեր փոխադարձ միջոցների եկամուտները նվազագույնի հասցնելով ձեր ծախսերը: Մտածեք այս մասին, ինչպես կկամենաք ձեր ընտանիքի բյուջեն: Դուք չեք կարող ձեզ վճարել բարձրացումներ, բայց կարող եք անել մի բան, որը կարող է հավասար ազդեցություն ունենալ: Ավելի շատ պահել ձեր ծանր վաստակած գումարը, ավելի քիչ ծախսելով:

Առաջին բանը, որ դուք կարող եք անել, ծախսերը ցածր պահելու համար ցածր ծախսերի հարաբերակցությամբ ոչ բեռի միջոցներ ձեռք բերելու համար: Ոչ բեռի միջոցները չունեն վաճառքի գանձումներ, որոնք կարող են գալ առջեւի բեռնվածքի տեսքով. Հաճախ եք վճարում գնման ավելի քան 5 տոկոսը, կամ բեռնաթափում, որտեղ դուք վճարում եք մեղադրանքը, երբ դուք վաճառում եք ֆոնդը:

Ծախսերի հարաբերակցությունը այն ծախսերն են, որոնք բավականին հստակ չեն տեսնում: Սրանք ծախսեր են, որոնք ուղղված են փոխադարձ հիմնադրամի գործառնական ծախսերի վճարմանը: Օրինակ, եթե մեկ տարվա ընթացքում ձեր փոխադարձ հիմնադրամն ունի 10 տոկոսի ընդհանուր վերադարձ, եւ հիմնադրամի ծախսերի հարաբերակցությունը կազմում է 1,5 տոկոս, ձեր փաստացի եկամուտը կկազմի 8,5 տոկոս:

Այժմ պատկերացրեք, որ նմանատիպ ֆոնդ եք գնել ընդամենը 0,5 տոկոսով ավելի ցածր ծախսերի հարաբերակցությամբ: Այս պարզ օրինակով ձեր փաստացի վերադարձը կլինի 9.5 տոկոս: Այդ մեկ տոկոսի տարբերությունը իսկապես ավելացնում է ժամանակի ընթացքում: Մի փոքր ուսումնասիրեք սովորելու համար, թե ինչպես գտնել ամենաէժան միջոցները եւ ավելի շատ պահել ձեր ծանրակշիռ գումարները:

Փոխառության միջոցներով ծախսերի կրճատման այլ ուղիներն ամենեւին էլ առեւտրի մեջ չեն պահում, կամ գործարքի գումար չունենալու միջոցներ: Շատ զեղչային բրոքերներ եւ փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններ առաջարկում են ցածր փոխարժեքի գործակիցներ չունեցող բեռներ, սակայն դա չի նշանակում, որ այլ պոտենցիալ վճարներ չկան, որոնք կարող են մեծ ծախսեր ավելացնել: Նման արժեքներից մեկը գործարքի արժեքն է, սովորաբար մոտ 10 դոլար: Եթե ​​դուք ամիսը մի քանի վաճառք եք տեղադրում, այդ վճարները կարող են իսկապես ավելացնել: Ներդրումների գնման եւ պահպանման ռազմավարությունը ոչ միայն կպահի ձեր առեւտրային ծախսերը ցածր, բայց դուք նաեւ խուսափում եք շատ ծախսատար սխալներից, երբ ներդրողները փորձում են «ծեծել շուկան», ինչը հաճախ հանգեցնում է նվազման:

Ստացեք բարձր եկամուտների ֆոնդի պորտֆելային վերադարձը բաժնետոմսերի ազդեցության բարձրացման միջոցով

Ներդրումային ֆոնդերի պորտֆոլիո կառուցելու առաջին քայլերից մեկն այն է, որ ձեր ակտիվների բաշխումը որոշի երեք հիմնական ակտիվների տեսակները, բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը եւ կանխիկ գումարները, որոնք կազմում են ձեր պորտֆելը: Առեւտրային ֆոնդերի չափավոր պորտֆելը կարող է ունենալ մոտավորապես 65 տոկոս բաժնետոմսերի, 30 տոկոսային պարտատոմսերի եւ 5 տոկոսի կանխիկի ակտիվների բաշխում, սակայն եթե ներդրողը ցանկանում է բարելավել պորտֆելի կատարումը եւ նա պատրաստ է ավելի շուկայական ռիսկի ենթարկվել, նա կարող է ընտրել ակտիվների բաշխումը ավելի ագրեսիվ:

Նա կարող է մեծացնել ռիսկի ազդեցությունը: Չափավոր պորտֆելի տեղաբաշխումը կարող է ճշգրտվել մինչեւ 80 տոկոս բաժնետոմսեր եւ 20 տոկոս պարտատոմսեր: Դա համարվում է չափավոր ագրեսիվ ակտիվների բաշխում: Եթե ​​համոզված չեք, որ ֆոնդային միջոցների այս աճը լավ գաղափար է, կարող եք օգտագործել ռիսկի հանդուրժողականության հարցաթերթիկ, տեսնելու համար, թե ինչ ակտիվի հատկացումն է ձեզ համար:

Բարելավել պորտֆելի կատարողականը `ներգրավելով ագրեսիվ աճի փոխադարձ ֆինանսական միջոցները

Երբ դուք ներդրումներ եք կատարում ագրեսիվ աճի փոխադարձ հիմնադրամների վրա , դուք ունեք ավելի մեծ եկամուտներ ստանալու պոտենցիալը, քան S & P 500 ինդեքսը: Շատ ագրեսիվ աճի ֆոնդի փոխադարձ հիմնադրամները ունեն ֆոնդային անունով «ագրեսիվ աճ», «կապիտալի գնահատում», «կապիտալ հնարավոր» կամ «ռազմավարական կապիտալ» տերմինը: Այնուամենայնիվ, ինչպես ֆոնդային ֆոնդերի ձեր ազդեցության բարձրացումը, աճի ֆոնդային ֆոնդերի ագրեսիվ օգտագործումը կարող է հանգեցնել ավելի բարձր երկարաժամկետ եկամուտների, քան շուկայի միջին ցուցանիշները, բայց դուք պետք է պատրաստ լինեք լրացուցիչ շուկայական ռիսկի:

Սա նշանակում է փոփոխականության (աճ եւ անկում) շրջանառություն, ձեր միջոցների արժեքի մեջ:

Ստացեք բարձր եկամուտներ ոլորտի միջոցներով

Շուկայից ծեծելու միջոցներից մեկն այն է, գտնել լավագույն ոլորտները, որոնք կարող են գերազանցել ֆոնդային շուկան: Ինչպես երեւում էիք, դա անելիք չունեն որոշակի ճանապարհով, սակայն մի քանի ոլորտներ ընդհանուր առմամբ գերազանցել են հիմնական շուկայական ցուցանիշները եւ կարող են շարունակել ավելի լավը լինել: Առաջնային արդյունաբերական ոլորտների օրինակներ են տեխնոլոգիաները, առողջապահությունը, սպառողական շղթաները, սպառողական ցիկլիկալները, կոմունալները եւ ֆինանսական միջոցները:

Տեխնոլոգիան այն հատվածն է, որը կարող է գերազանցել մյուս տարիներին եւ տասնամյակներ առաջ: Աշխարհի տնտեսություններն ու ձեռնարկությունները փոխկապակցված են տեխնոլոգիաներով, ինչպիսիք են համակարգչային տեխնիկայի, համակարգչային ծրագրերի կամ էլեկտրոնիկայի արտադրող արտադրողները: Դրանք նաեւ կապված են տեխնոլոգիական սպասարկման ոլորտի ընկերությունների հետ, ինչպիսիք են տեղեկատվական տեխնոլոգիաները եւ բիզնեսի տվյալների մշակումը: Տեխնոլոգիական ընկերությունների որոշ օրինակներ ներառում են Apple, Microsoft, Google- ը եւ Facebook- ը:

Մեկ այլ հատված, որը կարող է ավելի արագ աճել, քան միջինը, առողջապահության ոլորտը: Կենսատեխնոլոգիաներում ծերացող բնակչությամբ եւ արագ առաջընթացով, առողջապահության ոլորտը վստահ է, որ տարիներ առաջ եւ տասնամյակների ընթացքում զարգանում է: Երբ շատ ոլորտներ վատ աշխատանք են անում բացասական տնտեսական պայմանների պատճառով, առողջապահության ոլորտը դեռ կարող է համեմատաբար լավ աշխատել, քանի որ մարդիկ դեռ պետք է տեսնեն բժշկին եւ իրենց դեղամիջոցները, անկախ տնտեսական պայմաններից: Այդ պատճառով առողջապահության ոլորտը համարվում է պաշտպանական ոլորտ:

Փոխադարձ միջոցների վրա ավելի բարձր եկամուտ ստանալու լավագույն միջոցը

Միակ մեծագույն վերահսկողությունը, որ ներդրողները կարող են ունենալ իրենց պորտֆելի աճը, նպաստում են ավելի շատ գումարների: Դուք չեք կարող վերահսկել տնտեսությունը: Դուք չեք կարող վերահսկել շուկան: Եվ դուք չեք կարող վերահսկել ձեր ներդրումները: Սակայն ներդրման վերադարձի եւ ներդրումների վերադարձի միջեւ տարբերություն կա:

Օրինակ, եթե դուք գնում եք փոխադարձ հիմնադրամ, որը երեք տարվա ընթացքում վերադարձի միջին տոկոսադրույքի 5 տոկոսն է, ապա այդ վերադարձից աննպատակահարմար չեք կարող լինել: Այժմ եկեք ասենք, որ առաջին տարում եկամուտ է բերվում 10 տոկոսից, երկրորդ տարում `10 տոկոս, իսկ եռամսյակում` 5 տոկոս: Ներդրումների վրա ձեր միջին եկամուտը կլինի ավելի բարձր, քան երեք տարվա միջինը 5 տոկոսը, եթե տարվա ընթացքում ավելի շատ բաժնետոմսեր ձեռք բերեիք, ֆոնդը 10 տոկոսով նվազեց: Դուք կստանաք ձեր վերադարձը բարձր, քանի որ ավելի շատ բաժնետոմսեր եք գնել ավելի ցածր գնով: Սա նկարագրում է հիմնական ներդրումային հայեցակարգը եւ ռազմավարությունը, որը կոչվում է դոլարի արժեքի միջանկյալ , կամ DCA կարճ համար:

Նմանատիպ միտք է պարբերաբար վերափոխել ձեր պորտֆելը: Սա նշանակում է փոխանակման միջոցների ավելի շատ բաժնետոմսեր ձեռք բերել, որոնք նվազել են արժեքի եւ վաճառքի արժեթղթերի բաժնետոմսերը, որոնք մեծացել են արժեքով: Օրինակ, կարող եք ունենալ հինգ փոխարժեք, յուրաքանչյուրը 20 տոկոս տեղաբաշխմամբ, իսկ մեկ տարի անց հիմնադրամի արժեքները տատանվում են, եւ տեղաբաշխման տոկոսադրույքները երկու միջոցների վրա կազմում են 15 տոկոս, 25 տոկոս `երկու միջոցների վրա, եւ հինգերորդ հիմնադրամը մնացել է 20 տոկոսի տեղաբաշխման . Դուք վաճառում եք հաղթողներից դուրս բաժնետոմսեր եւ գնել պարտվողներին: Սա «գնել ցածր վաճառք բարձր» ռազմավարությունը, բայց պատասխանատու ձեւով: Լավ DCA- ի գրաֆիկը տարին մեկ անգամ է:

Ընդհանուր առմամբ, փոխադարձ հիմնադրամների հետ ավելի բարձր եկամուտ ստանալու լավագույն ռազմավարությունները այն մարդիկ են, որոնք գտնվում են ձեր վերահսկողության ներքո: Դա սխալ է փորձել եւ կատարելապես ժամանակի շուկայում կամ մտածել, որ դուք ամեն անգամ ընտրել լավագույն փոխադարձ միջոցները: Փոխարենը, ամեն ինչ պարզ է: