Ձեր փոխադարձ հիմնադրամն այժմ վաճառելու պատճառները

Որքան պատճառներ պետք է վաճառեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը:

Վերցրեք ցանկացած ֆինանսական ամսագիր, ուսումնասիրեք թերթի դրամական հատվածը կամ փնտրեք փոխադարձ հիմնադրամների առցանց եւ դուք չեք ունենա խնդիր, որն այժմ գտնելու համար փոխադարձ հիմնադրամ եք գտնում: « Լավագույն փոխադարձ հիմնադրամների » ցուցակների պակաս չկա: Մյուս կողմից, դա հեշտ գործ չէ, գտնել հոդվածներ, բլոգային գրառումներ կամ փոխադարձ ֆոնդի վաճառք, տեղեկատվություն տրամադրելու համար, որոնք կօգնեն ձեզ որոշել, թե վաճառել փոխադարձ հիմնադրամը:

Այսպիսով, ինչու պետք է վաճառեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը:

1. Ներդրեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամին `ձեր նպատակներին հասնելու համար

Եթե ​​դուք փոխադարձ հիմնադրամի ներդրող եք, ապա դուք կարող եք ձեռք բերել փոխառու միջոցներ, օգտագործելով ակտիվների բաշխման մոտեցում, որը կապված է նպատակին (օրինակ, կենսաթոշակային, մանկավարժական կրթություն): Երբ դուք առաջ շարժվում եք ձեր նպատակին հասնելու ճանապարհին, ձեր ակտիվների տեղաբաշխման փոփոխությունները անհրաժեշտ են: Օրինակ, եթե ձեր երեխաները մոտենում են քոլեջների ընդգրկմանը, ապա կարող եք որոշել, որ ձեր պորտֆելը ավելի կոնսերվատիվ տեղաբաշխվի, որպեսզի նվազեցնեք ձեր ուսման վարձավճարի գումարը: Այս դեպքում դուք կվաճառեք ձեր սեփական կապիտալի ներդրումային ֆոնդերի մի մասը եւ ձեռք բերեք ավելի պահպանողական ֆիքսված եկամուտների փոխադարձ միջոցներ :

2. Ներդրեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը, եթե դուք տեսնեք Style Drift- ը

Եթե ​​դուք որոշակի փոխադարձ հիմնադրամ եք գնել ձեր պորտֆելի ձեր ներսի փոքրիկ գլխարկի հատվածը եւ ճանապարհի վրա, դուք հայտնաբերում եք, որ հիմնադրամը զարգացրել է էական կշիռ այլ ներդրումային ոճի նկատմամբ, ինչպիսին է ներքին խոշոր կապիտալը, ապա կարող է վաճառել ձեր փոխադարձ հիմնադրամը:

Ներդրման ոճերի փոփոխման այս հարցը հայտնի է որպես «ոճի ոճ»:

Style քաշքշուկը կարող է բարդ հարց լինել: Դուք պետք է շարունակեք ուսումնասիրել եւ գնահատել ձեր փոխադարձ միջոցները այս ոճը քաշելու համար, քանի որ դուք կարող եք անգիտակցորեն շուկայական մեկ տարածքի վրա չափազանց շատ ազդեցություն ունենալ: Style քշել կարող է թողնել ձեզ ավելորդ քաշով մեկ ներդրումային դասի եւ ծանրաբեռնվածության մեջ մեկ այլ, հետեւաբար փոխելով ձեր պորտֆելի ռիսկի / պարգեւ հատկանիշները:

3. Վաճառեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը, եթե ֆոնդի կառավարիչը փոփոխություններ կատարի

Մեկ այլ պատճառ էլ պետք է հաշվի առնել ձեր փոխադարձ հիմնադրամը վաճառելը, եթե ֆոնդի կառավարիչը թողնում է գլխարկը: Շատ ներդրողներ ձեռք են բերում փոխադարձ հիմնադրամ `որոշակի ֆոնդի կառավարչի հաշվառման հաշվին: Օրինակ, հիշեք Փիթեր Լինչին, Fidelity Magellan հիմնադրամի հայտնի մենեջեր մինչեւ 1990 թվականը: Շատ ներդրողներ գնել են Fidelity Magellan հիմնադրամը, քանի որ ներդրումային եւ հաջողակ ռեկորդային Պիտեր Լինչի յուրահատուկ ոճը միայն հուսախաբվում է անմարդկային վերադարձով (կամ, առնվազն, ոչ թե որպես աստղային վերադառնում), թոշակի անցնելուց հետո:

Երբ ֆոնդի կառավարիչը վերադառնում է կամ այլ կերպ թողնում է այլ ջանքեր գործադրել, եւ փոխարինող մենեջերը մտնում է հոտը, նոր ղեկավարը կարող է ունենալ տարբեր փիլիսոփայություն, քան վերջերս հեռացած կառավարիչը: Այդ պատճառով ֆոնդի կառավարիչը կարող է վերափոխել պորտֆելը, ստեղծելով շրջանառություն, որը, գոնե, կարող է հանգեցնել աննշան կապիտալի շահույթի բաշխմանը : Եթե ​​ձեր ֆոնդի կառավարիչը թողնում է, ապա դա համարում է փոփոխվող ռազմավարության նշում եւ համարում է ձեր փոխադարձ հիմնադրամը վաճառելը:

4. Վաճառեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը, եթե այն մշտապես բաց է թողնում իր մակնիշը

Եթե ​​դուք գնում եք ներքին խոշոր ներդիրների փոխանակման ֆոնդ, ապա կարող եք ակնկալել, որ ֆոնդը ժամանակի ընթացքում գերազանցի իր չափանիշը:

Այս պարագայում ակնկալում եք, որ ներքին խոշոր ներդիրների փոխադարձ հիմնադրամը պետք է գերազանցի S & P 500-ը , հակառակ դեպքում, պարզապես կստանաք S & P 500 ինդեքսային ֆոնդ : Եթե ​​ձեր ֆոնդը հետեւողականորեն ընկնում է իր չափորոշիչից, ապա համարում եք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը վաճառելու եւ այլ ակտիվորեն կառավարվող ֆոնդ ձեռք բերելու, կամ, գուցե, վարկանիշը ձեռք բերել ինդեքսային փոխադարձ հիմնադրամի միջոցով :

Խորհրդի վերջին մի կտոր

Եթե ​​երկարաժամկետ ներդրող եք եւ հավատում եք, որ գնել եւ պահել ռազմավարությունը, կարեւոր է հիշել, որ ձեր գնման եւ պահպանի ռազմավարությունը չի նշանակում, որ դուք երբեք չպետք է վաճառեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը: Կապվեք ձեր ֆոնդի հետ կամ հետազոտության միջոցով (տարեկան կատարողական ստուգումներից դուրս) կամ վստահելի ֆինանսական մասնագետի միջոցով: Գուցե ... գուցե ... գուցե դուք կգտնեք ձեր փոխադարձ հիմնադրամը վաճառելու պատճառները եւ փոխարինեք այն այլընտրանքով, որն ավելի լավ է համապատասխանում ձեր պահանջներին: