Սովորեք դասի D փոխադարձ հիմնադրամների սահմանման եւ հիմունքների վրա
Ահա թե ինչ պետք է իմանաս D բաժնետոմսերի փոխանակման ֆոնդերի մասին.
Փոխադարձ ֆոնդի դասի դասընթացի սահմանում
Class D- ի փոխկապակցված ֆոնդերը կարող են նման լինել ոչ բեռի ֆոնդերի, քանի որ դրանք փոխադարձ հիմնադրամի բաժնեմասի դաս են, որը ստեղծվել է որպես ավանդական եւ առավել տարածված Ա բաժնին , B բաժնետոմսի եւ C բաժնեմասի ֆոնդերի, որոնք առջեւում բեռնված են, ետ -բեռնված կամ մակարդակի բեռնվածություն, համապատասխանաբար:
Օրինակ, D- ի բաժնետոմսերի լայնամասշտաբ միջոցներից մեկը PIMCO Real Return D- ն է: Համեմատ PIMCO Real Return A- ի, PIMCO- ի իրական վերադարձի B- ի եւ PIMCO- ի իրական վերադարձի C- ի, D բաժնետոմսի դասը միակն է, որը չունի բեռ, եւ այն ունի նվազագույն զուտ ծախսային հարաբերակցություն :
Պետք է ձեռք բերել փոխադարձ հիմնադրամի դասի բաժնետոմսեր:
Ինչպես վերը նշված PIMCO- ի հիմնադրամի դեպքում, D բաժնետոմսերը կարող են լինել խելացի ձեւ, որպեսզի ներդրողները փոխադարձ միջոցներ ձեռք բերեն առանց բեռնվածքի ծախսերի վճարման: Փոխադարձ հիմնադրամի բեռը փոխադարձ հիմնադրամի ձեռքբերման կամ վաճառքի համար գանձվում է: Ֆոնդի բաժնետոմսերի ձեռքբերման վրա գանձվող բեռները կոչվում են ճակատային ծանրաբեռնված բեռներ եւ փոխադարձ հիմնադրամի վաճառքի վրա գանձված բեռներ կոչվում են ետ վերջնական բեռ կամ պայմանական հետաձգված վաճառքի գանձում (CDSC):
Բեռների նպատակը փոխհատուցել ներդրումային խորհրդատուին `ներդրումային խորհրդատվություն տրամադրելու համար: Հետեւաբար, մի բեռը վճարելու միակ ժամանակը կարող է նշանակալից լինել, եթե դուք օգտագործում եք ներդրումային խորհրդատու: Այսպիսով, եթե դուք դոկտոր եք, դուք պետք է միշտ փորձեք խուսափել բեռի վճարումից:
Բորսայի բաժնետոմսի, B բաժնեմասի կամ C բաժնեմասի դասի գումարների մեծ մասը վաճառվում են բրոքերի միջոցով: Որոշ փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններ ստեղծեցին միջոցների D դասի դասը `ավելի շատ հանրաճանաչ միջոցների ոչ բեռի տարբերակների պահանջարկը բավարարելու համար:
Առանց բեռի փոխադարձ միջոցներ ձեռք բերելու առավելությունները
Շատ դեպքերում ոչ բեռի միջոցները միջինից ցածր ծախսերի համեմատությամբ չեն նվազում, քան բեռի միջոցները եւ ավելի ցածր ծախսերը, ընդհանուր առմամբ, ավելի մեծ վերադարձի:
Դա է պատճառը, որ փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելի կառավարման ծախսերը ուղղակիորեն դուրս են գալիս ֆոնդի համախառն եկամուտներից:
Նաեւ հիշեք, որ D բաժնետոմսերի ֆոնդերը նույնն են, ինչ բեռից ազատված գումարները, որոնք այն են, որոնք սովորաբար բաժնետոմսերի ֆոնդեր են, որտեղ առջեւի բեռնվածքը հեռանում է: Հիմնադրամի վերջում բեռնաթափված գումարները կունենան «LW»:
Ի վերջո, փոխադարձ ֆոնդի մագիստրատուրաները չեն կարող ճանաչել D բաժնետոմսային ֆոնդը, որպես իրական բեռնվածության ֆոնդը, որը ֆոնդային անվանումի վերջում չունի բաժնետոմսի դասի նամակը կամ նկարագրությունը, սակայն D բաժնետոմսերը սովորաբար չեն բեռնում որեւէ բեռ:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: