Որ փոխադարձ միջոցները լավագույնն են ամառային շուկայում:

Ինչ պետք է իմանաք արջի շուկայում խելացի ներդրումների համար

Նախքան ձեր արջի շուկայի պորտֆելը պատրաստելը, կարեւոր է հասկանալ, որ բացարձակ շուկայական ժամանակացույցը չի առաջարկվում որեւէ ներդրողի համար, անկախ նրանց գիտելիքների մակարդակին կամ ներդրման հմտություններին: Նույնիսկ լավագույն մասնագիտական ​​դրամական մենեջերները հետեւողական հաջողություններ ունեն `նավարկելով կապիտալի շուկաների եւ տնտեսական պայմանների բարդությունները: Բայց դա չի նշանակում, որ դուք չպետք է սովորեք պատրաստ լինել ինչպես արջի, այնպես էլ ցուլի շուկաներում ներդրման համար:

Ահա թե ինչ պետք է իմանաք արջի շուկայում լավագույն փոխադարձ հիմնադրամի ներդրումների մասին:

Լավագույն բաժնետոմսեր եւ ոլորտներ, բարձրացող տոկոսադրույքների համար

Երբ տոկոսադրույքները բարձրանում են, տնտեսությունը սովորաբար հասնում է գագաթնակետին (Դաշնային պահուստային միջոցները բարձրացնում են տոկոսադրույքները, երբ տնտեսությունը շատ արագ աճում է եւ դրանով գնաճը մտահոգություն է): Նրանք, ովքեր ցանկանում են ժամանակ շուկա ունենալ ոլորտներում , նպատակ ունեն հասնել դրական վերադառնալու հակառակ կողմին, երբ պատրաստվում են պաշտպանել ծանր անկումը, երբ շուկան վերադառնում է (կրկին, կարծում եմ, որ 2007-ից 2008 թվականը):

Այսպիսով, առեւտրականներն ու ներդրողները կարող են հաշվի առնել այն հատվածները, որոնք հակված են լավագույնը (նվազման գինը), երբ շուկան եւ տնտեսությունը իջնում ​​են.

• Սպառողների կեռը հատվածի փոխադարձ ֆինանսական միջոցները : Նաեւ հայտնի է որպես «ոչ ցիկլիկալներ», մարդիկ դեռեւս պետք է ձեռք բերեն իրենց մթերքները եւ գնում են ապրանքներ, որոնք հավաքականորեն կոչվում են սպառողական կեռներ, ամենօրյա ապրելու համար, երբ ռեցեսիան սկսում է հարվածել:

• Առողջապահական ոլորտի հիմնադրամներ . Նմանատիպ նմանատիպ այլ սպառողներ դեռեւս պետք է ձեռք բերեն իրենց բժշկությունը եւ բժշկին գնան ինչպես լավ ժամանակներում, այնպես էլ վատ: Սա է պատճառը, որ առողջապահության ոլորտը չի կարող հարվածել որպես արջուկ շուկայում եւ անկում, քանի որ ավելի լայն շուկայի միջին ցուցանիշները:
• Ոսկու ֆոնդեր եւ ETFs . Երբ առեւտրականներն ու ներդրողները կանխատեսում են տնտեսական դանդաղում, նրանք ձգտում են շարժվել դեպի այնպիսի միջոցներ, ինչպիսիք են ոսկին եւ ETFs, որոնք ներդրումներ են իրական ակտիվների տեսակների համար, որոնք նրանք ավելի հուսալի են համարում, քան ներդրումային արժեթղթերը, արժույթները եւ կանխիկ գումարները:

Լավագույն պարտատոմսեր `բարձրացող տոկոսադրույքների համար

Պարտատոմսերի գները հակառակ ուղղությամբ շարժվում են որպես տոկոսադրույքներ: Ահա որոշ պարտատոմսեր, որոնք կարող են նվազագույնի հասցնել շուկայական պայմաններում տոկոսադրույքների ռիսկը .

• Կարճաժամկետ պարտատոմսեր. Աճող տոկոսադրույքները պարտատոմսերի գները իջնում ​​են, բայց ավելի երկար ժամկետը, հետագա գները կնվազեն: Հետեւաբար, հակառակը ճշմարիտ է. Ավելի կարճ տեւողությամբ պարտատոմսերը ավելի լավ են կախված, քան իրենց գների պատճառով աճող տոկոսադրույքային միջավայրում ավելի երկար ժամկետներ ունեցողները: Այնուամենայնիվ, հաշվի առեք, որ «ավելի լավը» կարող է դեռեւս նվազել գները, չնայած անկումը ընդհանուր առմամբ ավելի պակաս է: Մի քանի պարտատոմսեր, որոնք աշխատում են, ներառում են PIMCO Low Duration D (PLDDX) եւ Vanguard Short-term Bond Index (VBISX):
• Միջանկյալ պարտատոմսեր. Չնայած այդ գումարների երկարաձգմանը, ներդրողը չգիտի, թե ինչ տոկոսադրույքներ եւ գնաճը կկատարի: Հետեւաբար, միջանկյալ ժամկետային պարտատոմսերի ֆոնդերը կարող են ապահովել լավ միջանկյալ տարբերակ ներդրողների համար, որոնք խելամտորեն ընտրում են կանխատեսել, թե պարտատոմսերի շուկան ինչ կարձագանքի: Օրինակ, նույնիսկ լավագույն ֆոնդի կառավարիչները կարծում էին, որ գնաճը (եւ պարտատոմսերի ավելի ցածր գները) վերադառնալու է 2011 թվականին, ինչը կբերի բարձր տոկոսադրույքների եւ կարճաժամկետ պարտատոմսեր ավելի գրավիչ: Դրանք սխալ էին եւ ֆոնդի կառավարիչները կորցրել են ինդեքսային միջոցներ, ինչպիսիք են Vanguard միջանկյալ ժամկետային պարտատոմսի ինդեքսը (VBIIX), որը 2011-ին հաղթեց բոլոր միջանկյալ պարտատոմսերի 99% -ը: Բոնդային ֆոնդերը, ընդհանուր առմամբ, ամբողջովին չեն գնվել օրացուցային տարին մինչեւ 2013 թվականը: Դուք նաեւ կարող եք փորձել ավելի դիվերսիֆիկացված մոտեցում `պարտատոմսերի ընդհանուր շուկայի ինդեքսի փոխանակման միջոցով, ինչպիսիք են iShares Barclay- ի համախառն պարտատոմս (AGG):

• Գնաճի պաշտպանված պարտատոմսեր. Հիփոթեքային արժեթղթերով պահվող արժեթղթեր (TIPS), այդ պարտատոմսերի ֆոնդերը կարող են անել ինֆլյացիայի միջավայրում առաջ եւ հետո, ինչը հաճախ համընկնում է աճող տոկոսադրույքների եւ աճող տնտեսությունների հետ: TIPS- ի միջոցների մի քանի կողմնորոշիչները ներառում են Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) եւ PIMCO Real Return D (PRRDX):

Դիտարկենք պաշտպանական ֆոնդային հատվածները

Սեկտորի միջոցները կենտրոնանում են կոնկրետ արդյունաբերության, սոցիալական նպատակի կամ արդյունաբերական ոլորտի վրա, ինչպիսիք են առողջապահությունը, անշարժ գույքն ու տեխնոլոգիաները: Նրանց ներդրումային նպատակն է ապահովել ոլորտների կոնկրետ ոլորտներ, որոնք կոչվում են ոլորտներ: Պաշտպանական հատվածի միջոցները ներդնում են այն ոլորտներում, որոնք կարող են լավ աշխատել շուկայական ժամանակաշրջանի կամ տնտեսական թուլության ժամանակ այլ ոլորտների նկատմամբ, ինչպիսիք են, օրինակ, արջուկի շուկան կամ ռեցեսիան:

Օրինակներ են առողջապահության ոլորտը եւ կոմունալ տնտեսությունները : Դուք կարող եք նաեւ հաշվի առնել մեղքի ֆոնդային միջոցները :

Ներդրումներ ` Bear Market Funds- ի (զգուշությամբ)

Bear շուկայի միջոցները բոլորի համար չեն: Նրանք փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելներ են, որոնք կառուցված են եւ նախատեսված են արջի շուկայում գումար վաստակելու համար, հետեւաբար անունը: Դա անելու համար պետք է շուկայական միջոցներ ներդնել կարճ դիրքերում եւ ածանցյալ գործիքներում, ուստի նրանց եկամուտները հիմնականում շարժվում են համեմատական ​​ցուցանիշի հակառակ ուղղությամբ:

Օրինակ, 2008 թ.-ի արջերի շուկայում որոշները կրում էին շուկայի ֆոնդերը 37% -ից ավելի, իսկ S & P 500 արժեքը 37% -ով նվազել է, որը ներկայացված էր ամբողջ հակադարձ վերադարձի կամ 74% առավելություն լայն շուկայի չափանիշների վրա:

Դուք միշտ կարող եք օգտագործել ծույլ պորտֆելի ռազմավարություն

Շատ ներդրողների համար դա կարող է լինել խելացի, պարզապես մնալ շուկայական ժամանակահատվածից եւ զերծ մնալ ցանկացած հնարավոր վերադարձի փորձից:

Փոխարենը, դուք կարող եք դիվերսիֆիկացնել ինդեքսային ֆոնդերի եւ պարզապես թող շուկան անել այն, ինչ այն կստանա (քանի որ նույնիսկ չի կարող կանխատեսել այն կողմ): Ահա մի պարզ օրինակ `օգտագործելով բոլոր Vanguard ինդեքսային ֆոնդերը, որոնք կոչվում են« Երեք ֆոնդերի նրբագեղ պորտֆոլիո »:

40% Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի ինդեքս
30% Միջազգային արժեթղթերի համաշխարհային ինդեքս
30% Ընդհանուր պարտատոմսերի շուկայի ցուցանիշ

Ամենից առաջ, այն ամենը, ինչ լավագույնս աշխատում է ձեզ համար: Եթե ​​ձեզ անհրաժեշտ է հետագա ուղեցույց, ստուգեք, թե ինչ պետք է անես, նախքան Դուք ստեղծեք փոխառությունների հիմնադրամ :

Money մասին չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: