Հաջողությունը ներդրելու պարզ քայլեր
Անկախ նրանից, թե դուք սկսնակ ներդրող կամ փորձագետ եք, փոխադարձ միջոցների ձեռքբերման համար կան 5 խորհուրդներ:
1. Որոշեք. Կիրառեք կամ օգտագործեք խորհրդատու
Եթե դուք պրոֆեսիոնալ ներդրող չեք, ապա առաջին որոշումը կլինի որոշել, թե արդյոք ցանկանում եք հետազոտել, առեւտուր անել եւ կառավարել ձեր սեփական ներդրումները կամ եթե ցանկանում եք վարձել խորհրդատու :
Դուք չունեք հաղորդագրություն փակցնելու համար անհրաժեշտ լինել ներդրումային խորհրդատու կամ բաժնետոմսեր, որպեսզի փոխադարձ հիմնադրամներ ձեռք բերենք, հատկապես, եթե ձեր ներդրումային պահանջները պարզ են եւ դուք վայելում եք ձեր գործը: Այնուամենայնիվ, դուք կարող եք ունենալ փոխադարձ հիմնադրամի հետազոտության որեւէ հետաքրքրություն կամ հետեւել աշխատանքից որեւէ մեկին, ինչպիսիք են մոնիտորինգը, նպատակները վերագնահատելը եւ փոխադարձ հիմնադրամների ձեռքբերումը: Եթե դուք ինքներդ եք անում, կարող եք հաշիվ բացել լավ բեռնված փոխհամալրվող ֆոնդի կազմակերպությունում, ինչպիսիք են Vanguard, Fidelity կամ T. Rowe Price կամ դուք կարող եք օգտագործել զեղչային բրոքեր, ինչպիսիք են Charles Schwab կամ Scottrade:
2. Իմացեք, թե ինչպես ստեղծել փոխառության հիմնադրամի պորտֆել
Նախքան սկսեք հետազոտությունների եւ փոխադարձ միջոցների բաժնետոմսերը գնել, դուք պետք է անեք ձեր տնային աշխատանքը եւ ինչպես ստեղծել պորտֆել : Կառուցված ծրագրերը եւ պատրաստման ժամերը անհրաժեշտ չեն փոխադարձ միջոցներ ձեռք բերելու համար, սակայն նախքան հիմնադրամ (ներ) ը գնելը պետք է հաշվի առնել որոշակի պլանի, նպատակի կամ նպատակի ձեւ:
Առնվազն դուք պետք է գնահատեք ձեր ռիսկային հանդուրժողականությունը ` ինչպես եք զգում ռիսկի եւ ներդրումների մասին, եւ դուք պետք է իմանաք ակտիվների բաշխման հիմունքները, թե ինչպես պետք է որոշել փոխադարձ հիմնադրամի տեսակների լավ խառնուրդ ներդրում կամ խնայողական նպատակ: Երբ դուք ունեք ներդրումային դաշտ, կարող եք սկսել փոխադարձ հիմնադրամի ընտրության գործընթացը:
3. Ընտրեք փոխադարձ հիմնադրամի տեսակը կամ կատեգորիան
Այժմ դուք պատրաստ եք ընտրել լավագույն ֆոնդային տեսակները ձեր ներդրումային կարիքների համար: Սա այն է, որտեղ շատ ներդրողներ, սկսնակներ եւ մասնագետներ նման են, կորցնում են կորցրած կամ անտարբեր փոխադարձ հիմնադրամի ընտրության գործընթացում: Կախված ձեր կարիքներից, կամ եթե դուք պարզապես սկսում եք ձեր առաջին փոխադարձ հիմնադրամից, կարող եք ամեն ինչ պարզ դարձնել S & P 500 Index ֆոնդի , թիրախային ամսաթվի կենսաթոշակային ֆոնդի կամ հավասարակշռված հիմնադրամի հետ : Երբ ձեր պորտֆելը մեծանում է եւ դուք կսովորեք պորտֆելային ռազմավարությունների նրբությունները, դուք պետք է դիվերսիֆիկացնեք ռիսկի տարածման մի քանի ֆոնդերի կատեգորիաներով:
4. Իմացեք, թե ինչպես վերլուծել փոխադարձ հիմնադրամը
Փոխադարձ միջոցների վերլուծության ժամանակ ավելին իմանալը, քան պատմական կատարումը: Կան այլ կարեւոր գործոններ, ինչպիսիք են շրջանառության հարաբերակցությունը , ծախսերի հարաբերակցությունը , կառավարչի լիազորությունները եւ հարկերի արդյունավետությունը վերլուծելու եւ համեմատելու փոխադարձ ֆոնդ գնելուց առաջ: Եթե դուք արդեն որոշել եք օգտագործել ինդեքսային միջոցները , որոնք կարող են լինել իմաստուն ընտրություն ներդրողների մեծամասնության համար, վերլուծության գործընթացը գրեթե անհարկի է: Այս դեպքում կարող եք հաշիվ բացել Vanguard Investments- ում , որտեղ կգտնեք մեկ ֆոնդային տեղի մեջ մատչելի ինդեքսային միջոցների եւ ETF- ների լավագույն ընտրությունը:
5. Օգտագործեք փոխադարձ հիմնադրամի հետազոտական գործիք
Երբ փոխադարձ հիմնադրամների ուսումնասիրություն եւ վերլուծություն, դուք կցանկանայիք օգտագործել լավագույն գործիքները աշխատանքն իրականացնելու համար:
Ներդրումների տիեզերքում գոյություն ունեն հազարավոր փոխադարձ հիմնադրամներ, բայց միայն մի քանի կայքեր: Երբ դուք գիտեք, թե որ գործոններն են ձեզ համար կարեւոր, առցանց հիմնադրամի հետազոտական կայքը , օրինակ, Morningstar կամ Lipper- ը կարող է արագ օգնել ձեզ գտնել ձեր լավագույն կարիքները բավարարող հիմնադրամը:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: