Ներդրեք լավագույն ամերիկյան հիմնադրամներին

Ամերիկյան հիմնադրամների օրինակելի պորտֆելը

Ամերիկյան հիմնադրամները հանդիսանում են աշխարհի խոշորագույն ֆոնդային ընկերություններից մեկը: Չնայած նրանք բրոքերային վաճառվող միջոցներ են, շատերը, իրենց ներդրումային ներդրողներն ունեն ամերիկյան հիմնադրամներ իրենց գործատուի կողմից հովանավորվող կենսաթոշակային ծրագրերում, ինչպիսիք են 401 (k) ս.

Հիմնական բրոքերները, ինչպիսիք են Էդվարդ Ջոնսը , սիրում են վաճառել ամերիկյան հիմնադրամները, քանի որ դրանք սովորաբար ունենում են ամուր երկարաժամկետ պահեստային նշաններ եւ կարող են վաստակել իրենց վճարները, վաճառելով փոխշահավետ դասեր , որոնք բեռնում են բեռներ, ինչպիսիք են A Share դասը (առջեւի բեռնվածքը) եւ B Share Դաս (ետ բեռ):

Անկախ բեռի միջոցների պահանջարկը, հատկապես 401 (k) պլանների համար, ամերիկյան հիմնադրամները ստեղծեցին R-share դաս , որը թույլ է տալիս բրոքերներին վճարել այլ եղանակներով, ինչպիսիք են 12b-1 վճարները: Օրինակ, դուք կարող եք տեսնել ամերիկյան հիմնադրամների աճի հիմնադրամը կամ ամերիկյան հիմնադրամների հիմնական ներդրողներ կամ ամերիկյան հիմնադրամների փոքրիկ գլխարկը `R1, R2, R3 կամ R4 բաժնեմասերի դասերում:

Բայց որոնք են լավագույն ամերիկյան հիմնադրամները եւ ինչպես ներդրողը կարող է կառուցել պորտֆել: Դուք պատասխանեցիք ճիշտ տեղում:

Սկսեք լավագույն պորտֆելի կառուցվածքը

Նախքան ընտրելով լավագույն ամերիկյան հիմնադրամները `օգտագործելու մեր պորտֆելի համար, մենք կվերանայենք պարզ, սակայն արդյունավետ պորտֆելի կառուցվածքը, որը կոչվում է հիմնական եւ արբանյակ , որը նույնքան էլ հնչում է. Պորտֆոլիո կառուցված է« հիմնական պահեստի »շուրջ, խոշոր կուտակային ֆոնդային ինդեքսի փոխադարձ ֆոնդը, որը ներկայացնում է պորտֆելի ամենամեծ մասը եւ ֆոնդերի այլ տեսակներ `« արբանյակային հոլդինգներ »` պորտֆելի ավելի փոքր մասերից բաղկացած, ամբողջությամբ ավարտելու համար:

Արբանյակները սովորաբար բաղկացած են տարբեր կատեգորիաների միջոցներից, ինչպիսիք են օտարերկրյա բաժնետոմսերը, փոքր գլխարկը, պարտատոմսերը, եւ երբեմն նաեւ ոլորտի միջոցները :

Այս պորտֆելի դիզայնի հիմնական նպատակն է նվազեցնել ռիսկը դիվերսիֆիկացիայի միջոցով (տարբեր ձեր զամբյուղներում ձեր ձվերը դնելը), մինչդեռ կատարված աշխատանքների ստանդարտ չափանիշներից գերազանցող (ավելի բարձր եկամուտներ ստանալու դեպքում), ինչպիսիք են S & P 500 ինդեքսը :

Ամերիկյան հիմնադրամները չեն առաջարկում ինդեքսային միջոցներ կամ ոլորտային միջոցներ, սակայն իրենց հիմնադրամի շարքերում առկա են բազմաթիվ բացառիկ ընտրություններ, որոնք կօգնեն ձեզ ստեղծել դիվերսիֆիկացված պորտֆել: Բացի այդ, նրանց փոխկապակցված ֆոնդերից շատերը արտասահմանյան բաժնետոմսերի ազդեցության տակ են, նույնիսկ եթե դրանք ձեւակերպված չեն օտարերկրյա ֆոնդային միջոցներով:

Հետեւաբար, խուսափելու համար շատ ֆոնդերի համընկնումը կանխելու համար եւ, քանի որ դուք կստանաք պորտֆելում այլ միջոցներից օտարերկրյա բաժնետոմսերի համապատասխան ռիսկայնություն, ապա այս նմուշը ամերիկյան հիմնադրամների պորտֆելը չի ​​ունենա նվիրված արտասահմանյան ֆոնդային ֆոնդ:

Լավագույն ամերիկյան հիմնադրամների նմուշի պորտֆելը

Այժմ, երբ մենք ունենք ամերիկյան հիմնադրամների պորտֆելի համար խելացի դիզայն, մենք կարող ենք նայում մի օրինակին, որը կարող է ծառայել որպես մոդել `ձեր սեփական պորտֆելի կառուցելու համար.

• 40% Ամերիկյան հիմնադրամների աճի հիմնադրամ (AGTHX): Մեծ գլխարկներ
• 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): ԱՄՆ եւ օտարերկրյա փոքր գլխարկներ
• 40% ամերիկյան հիմնադրամներ Ամերիկյան պարտատոմսերի հիմնադրամ (ABNDX) պարտատոմսեր

Ամերիկյան հիմնադրամների այս յուրահատուկ միջամտությունը չափավոր պորտֆելի օրինակ է , որը համապատասխանում է չափավոր բարձր ռիսկային հանդուրժողականության եւ առնվազն 5 տարիների ժամանակի հորիզոն ունեցող ներդրողի համար: Միջին աշխատակիցները պատրաստ են ընդունել միջին շուկայական տատանողականության (աճի եւ անկման հաշվարկային արժեքների) ժամանակահատվածները `փոխարժեքի գերազանցող գնաճի ստացման հնարավորության դիմաց:

Ակտիվների բաշխման խափանումը կազմում է 60% բաժնետոմս եւ 40% պարտատոմս:

Հիշեք նաեւ, որ Ամերիկյան հիմնադրամների այս նմուշի պորտֆելում բոլոր միջոցները իրենց բաժնեմասերն են: Եթե ​​դուք ներդնում եք 401 (k) պլանի մեջ, ապա հավանական է, որ R բաժնետոմսերը օգտագործվում են, ուստի տոնիկի խորհրդանիշն այլ կլինի:

Կարող եք նաեւ նկատել, որ այս պորտֆելում ընդամենը երեք միջոցներ կան: Այս երեք միջոցները այնքան դիվերսիֆիկացված են, որ պորտֆելում ավելի շատ գումարների կարիք չկա:

Անկախ այն բանից, թե որ ամերիկյան հիմնադրամները եք ընտրել, պարզապես համոզվեք, որ դուք օգտագործում եք փոխադարձ հիմնադրամների տարբեր խառնուրդներ եւ հետեւեք այս ուղեցույցներին փոխադարձ հիմնադրամների վերլուծության համար :

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: