Որոշ օգնություններ, որոնք կօգնեն ձեզ պահել ձեր ներդրումները
Այն զբաղեցրեց շահութաբաժնի վերաինտեգրման ծրագրերը , հաշվարկեց յուրաքանչյուր դիրքի հարկային բազան եւ ինտերնետի ֆոնդային բորսայից վերցրեց իրական ժամանակի թարմացումները `ձեր բախտի վիճակի մասին ժամանակակից տեղեկություններ տրամադրելու համար:
Այն տարիների ընթացքում, երբ Microsoft- ը հայտարարում էր, որ ավարտվում է ծրագիրը, մի քանի այլընտրանքներ արդեն հասանելի են, որոնցից մի քանիսը ծրագրային ապահովման տակ հյուրընկալվում են որպես ծառայություն մոդելի, մինչդեռ մյուսները ծրագրեր կարող եք տեղադրել ձեր համակարգչում: Ահա մի քանի ամենատարածված տարբերակները, որոնք դուք կարող եք մտածել, եթե ցանկանում եք հետեւել ձեր ներդրումները:
Հետեւեք ձեր ներդրումների առցանց ծրագրին որպես ծառայություն
Հետեւյալ ծառայություն մատուցողները թույլ են տալիս մուտք գործել ձեր հաշիվ առցանց ցանկացած վայրում, քանի դեռ դուք ունեք ինտերնետ կապ:
- Հաճախորդների պորտալներ - Եթե դուք հարուստ կամ բարձր զուտ ներդրող եք, ապա, հավանաբար, աշխատում եք ուղղակի ֆինանսական խորհրդատուի կամ ակտիվների կառավարման խմբի հետ: Այս օրերին սովորական է, որ նրանք ունենան օնլայն պորտալներ հաճախորդների համար, որոնք թույլ են տալիս հաճախորդին հետեւել իր ամբողջ ֆինանսական կյանքը, այդ թվում `« տարբերակված »« այսպես կոչված «հեռու» ակտիվները: Այս պորտալները հզոր գործիքներ են, որոնք կյանքը շատ ավելի հեշտ են դարձնում եւ հաճախ ծածկվում են ձեր մասնագիտական կողմը վճարող ներդրումային խորհրդատվական վճարներից:
- Անհատական կապիտալը - Վերջին տարիներին Անհատական կապիտալը դարձել է ավանդական ներդրված ներդրումային խորհրդատուի հետ աշխատող ներդրողների շրջանում ներդրումների հետեւելու ամենատարածված ուղիներից մեկը: Ներկայումս այն օգտագործում է ավելի քան 1,000,000 մարդ, ակտիվների վրա հետեւելով $ 226 մլրդ: Ազատ ծրագրակազմը, որպես ծառայություն, ստեղծում է գեղեցիկ գծանկարներ եւ գրաֆիկներ, որոնք քարտեզագրում են ձեր եկամուտները, ծախսերը եւ պորտֆելները: Այն կարող է համեմատել ձեր կատարողականը ձեր նախընտրած ֆոնդային շուկայում : Այն կարող է վերլուծել ձեր ակտիվները `ձեզ մի քանի հաշիվների եւ ինստիտուտների որոշ ընկերությունների ձեր ճշգրիտ ազդեցության մասին պատկերացում կազմելու համար: Այն քանդում է ձեր 401 (k) պլան `օգնելու ձեզ հասկանալ փոխհատուցման փոխհատուցման գումարը, որը վճարում եք ձեր կենսաթոշակային փաթեթում:
- Mint.com - Մեկ այլ շատ հայտնի ներդրումային հետեւող կայք, Mint.com- ը թույլ է տալիս մուտքագրել ձեր հաշվի տեղեկությունները այլ հաստատություններից եւ այն ամբողջությամբ համախմբվել է մեկ էկրանին: Դուք կարող եք այնուհետեւ սահմանել բյուջեներ, տեսեք, թե որքան եք ծախսել որոշակի կատեգորիա, հետեւել ներդրումային վճարների վճարմանը եւ համեմատել ձեր անհատական հաշիվները, ինչպիսիք են S & P 500 կամ Dow Jones Industrial Average- ը :
- Morningstar.com - Նրանք, ովքեր բաժանորդագրվել են Morningstar.com- ին, կարող են ոչ միայն ստանալ իրենց բաժնետոմսերի եւ փոխադարձ ֆինանսական միջոցների վարկանիշները, այլ նաեւ ստեղծել առցանց պորտֆելներ : Երբ ես առաջին անգամ գրել եմ այս հոդվածը, այն չի ինտեգրվել այլ կայքեր, այնպես որ դուք պետք է մուտքագրեք ձեր բոլոր տեղեկությունները ձեռքով ձեր բրոքերային հայտարարություններից, բայց այն ունի հատուկ առանձնահատկություն, որ մյուսներից ոչ մեկը առաջարկում է X-Ray: Այս X-Ray գործիքը թույլ է տալիս մուտքագրել ձեր փոխադարձ հիմնադրամները, այնուհետեւ ցույց է տալիս, թե ինչ է իրական պորտֆելները, որոնք խախտում են այդ գումարներից յուրաքանչյուրում պահվող հիմնական բաժնետոմսերը: Օրինակ, եթե 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA- ն եւ բրոքերային հաշիվը 1,000,000 դոլար արժողությամբ Vanguard S & P 500 ինդեքսային ֆոնդ ունեք, առաջին անգամ ես գրել եմ այս հոդվածը 2009 թվականի հուլիսին, իսկապես, $ 33,400 արժողությամբ Apple- ի բաժնետոմսեր, $ 24,700 արժողությամբ Exxon Mobil- ի բաժնետոմսեր, $ 18,800 արժողությամբ Microsoft բաժնետոմսեր, $ 16,400 արժողությամբ Ջոնսոն եւ Ջոնսոն բաժնետոմսեր, $ 14,600 արժողությամբ «General Electric» բաժնետոմսեր, 14,300 դոլար «Chevron» բաժնետոմսեր, 14,200 ԱՄՆ դոլար արժողությամբ Wells Fargo բաժնետոմսեր եւ այլն . Դա այն պատճառով, որ ցուցանիշն իրականում գոյություն չունի, դուք ձեռք եք բերում անհատական բաժնետոմսեր, համախմբված կառուցվածքի միջոցով:
Հետեւեք ձեր ներդրումների աղյուսակներին
Նրանց համար, ովքեր ցանկանում են վերահսկել իրենց ներդրումային հետեւողականությունը, մաքսային աղյուսակները լավագույն տարբերակներից են: Այս կատեգորիայի մեջ սովորաբար կան երկու հիմնական ընտրություններ:
- Microsoft Excel - Թեեւ իրական ժամանակի ֆոնդային գնանշումների ներմուծման ունակությունը չափազանց անարդյունավետ է միջին ներդրողի համար, Microsoft Excel- ը կարող է օգտագործվել առանձին լոտերի վրա հարկերի գծով ծախսերի հիմքը վերահսկելու համար, ինչպես նաեւ հաշվարկել ամփոփ շահութաբաժնի եկամուտը կամ այն քարտեզագրել դիվիդենտների գրաֆիկը, ներառյալ նախորդ դիվիդենտ ամսաթվի մասին նախազգուշացումը:
- Google Spreadsheets- Google- ի անվճար առցանց աղյուսակ ծրագիրը հզոր չէ Excel- ում, սակայն դա հեշտացնում է ձեր փաստաթղթերը ավտոմատ կերպով թարմացնել, ինչպես հանրային ֆինանսներից, ինչպիսիք են Yahoo- ը: Բացի այդ, քանի որ դա Internet- ի վրա հիմնված ծրագիր է, դուք կարող եք մուտք գործել ձեր Google հաշիվ աշխարհում ցանկացած վայրում, ձեր Google աղյուսակները մուտք գործելու համար:
Օգտագործելով ծրագրային ապահովումը, ձեր ներդրումները դիտելու համար
Շատ ներդրողներ դեռեւս ցանկանում են իրենց տեղական համակարգում տեղադրված ծրագրակազմը (մի քանի դեպքերում, աշխատասեղանի ծրագրերը ներառում են լրացուցիչ հնարավորություններ, որոնք հասանելի չեն առցանց ծրագրերով): Ընդհանրապես, կան մի քանի տարբերակ:
- Արագացնել - Եթե դուք գնում եք Quicken- ի ներդրումային տարբերակը , ապա սովորական մանրածախ ներդրողը մեծապես կհայտնի, որ այն համապատասխանում է իր կարիքների մեծամասնությանը:
- QuickBooks - Հաշվապահներ կամ բարդ ներդրողներ, որոնք հարմար են GAAP- ին, կցանկանան, որպեսզի իրենց ավանդական հաշվապահական ծրագրերի օգտագործման ճկունությունը օգտագործվի իրենց ներդրումային տնտեսությունները կառավարելու համար: Անձամբ ես օգտագործում եմ աղյուսակներ եւ QuickBooks Pro- ի խառնուրդը `վերահսկելու իմ գույքի ակտիվները: Այս օրերին Intuit- ն աշխատում է բոլորին հրավիրել իրենց օնլայն հարթակին, QuickBooks Online- ին, որը հասանելի է բազմակի թիրախների եւ բազմակի գնի կետերում:
- Ֆոնդի կառավարիչ - Կա Ֆոնդի կառավարիչ կոչվող ծրագրային ծրագիր: Դա մանրածախ ներդրողների մասնագիտական ներդրումների հետեւողականության ամենակարեւորն է: Դա կարող է լինել շատ հզոր, հատկապես նրանց համար, ովքեր ներդրումներ են կատարում քաղաքային պարտատոմսեր կամ կորպորատիվ պարտատոմսեր , հետեւում են այնպիսի բաների, ինչպիսիք են տոկոսագումարները, հաջորդ տոկոսադրույքը եւ մարման ժամկետները:
Ընտրեք ներդրումային հետեւող ծրագիրը, որն աշխատում է ձեր ընտանիքի համար
Ի վերջո, լավագույն ներդրումային հետեւողական ծրագիրը մեկն է, որն աշխատում է ձեզ համար: Աշխարհում լավագույն ծրագիրը անարժեք է, եթե չօգտագործեք այն, կամ դուք դա շատ մեծ ջանքեր եք գտնում: