Ներդրումային հարկերի նվազեցումները, որոնք դուք կարող եք անտեսել

Ահա որոշ հարկային եկամուտների նվազեցման ենթակա ներդրումային ծախսեր, որոնք դուք չեք նկատել

Որպես նոր ներդրող, դուք չեք կարող հասկանալ, որ կան մի շարք ներդրումային հարկերի նվազեցումներ, որոնց համար դուք կարող եք որակավորվել, նվազեցնելով ձեր ընդհանուր հարկային բեռը: Այս պարզ ուղեցույցը նախատեսված է, որպեսզի ձեզ բացահայտի որոշ պոտենցիալ ներդրումային հարկային նվազեցումներ, որոնցից դուք չգիտեիք, որ կարողանաք հարցնել ձեր որակյալ հաշվապահին կամ հարկային հավատարմատարին, եթե դա այն բանն է, որը դուք կարող եք օգտվել, ավելի շատ կանխիկ գումարով գրպանում պահելով:

Դուք կարող եք օգտվել ներդրումային խորհրդատվական վճարների ներդրումային հարկի նվազեցման առավելություններից

Չնայած այն հանգամանքին, որ դուք չեք կարող նվազեցնել ձեր բրոքերային բրոքերին ձեր բրոքերային հաշվին կատարված գործարքների վրա, դրանք ավելացվում են ձեր անձնական հարկային պորտֆելի արժեքի հիմքի վրա եւ ի վերջո օգտագործվում են հաշվարկելու ցանկացած կապիտալի շահույթ կամ կապիտալ կորուստ: վճարել հարկեր կամ հնարավոր է ստանալ հարկերի նվազեցում, կան մի շարք վճարներ, ծախսեր եւ այլ խորհրդատվական վճարներ, որոնցով կարող եք ի վիճակի լինել ներդրումային հարկի նվազեցում կախված հանգամանքներից, ներառյալ որոշ դեպքերում, թե որքան մեծ ծախս նրանք ներկայացնում են ձեր հարկվող կամ ճշգրտված համախառն եկամուտը:

Օրինակ, եթե դուք նման եք շատ հարուստ կամ հարուստ ամերիկացիների, կարող եք աշխատել գրանցված ներդրումային խորհրդատուի հետ : Շատ գրանցված ներդրումային խորհրդատուներ գործում են միայն վճարովի հիմունքներով, ինչը նշանակում է, որ ի տարբերություն այլ ֆինանսական հաստատությունների կամ մասնագետների, նրանք չեն կարող գումար վաստակել որոշ ֆինանսական արտադրանքների վրա եւ ոչ մի օգուտ չեն բերում ձեր անունից գործարքների կատարումից:

Փոխարենը, նրանք ձեզ մեղադրում են ներդրումային խորհրդատվության վճարները , հաճախ ղեկավարության տակ գտնվող ակտիվների տոկոսը, բնակարանային վարձավճարները կամ ժամային վճարները, կախված այն ընկերությանից, որի հետ դուք եք աշխատում, ձեր կոնկրետ կարիքները եւ ծառայություններ մատուցվող ծառայությունների բնույթը: Սովորաբար վճարները կարող են լինել ցանկացած վայրում 0.05-ից մինչեւ 3% կամ, որոշ դեպքերում, եթե դուք որակյալ հաճախորդ եք, կատարման տոկոսը, ասեք 15% -ից մինչեւ 25% զուտ հաշվարկված եւ չիրացված գնահատման պահառության հաշվին :

Դուք գիտեք, որ ես մեծ երկրպագու եմ, օգտագործելով իրական աշխարհի օրինակները, տանելու տեղերը, քանի որ կարծում եմ, որ դա ավելի հեշտ է հասկանալ հասկացությունները: Այսպիսի օրինակն ապահովելու համար, ես այս տարվա հետագայում հաստատում եմ անձնական ակտիվների կառավարման ընկերությունը, ընտանիքի հարստությունը տնօրինելու համար, ինչպես նաեւ առնվազն 500.000 դոլար ունեցող հարուստ եւ բարձր զուտ անհատների, ընտանիքների եւ ինստիտուտների հարստության, Քենոնին ներդրելու համար -Green & Co.- ը ներկայումս պլանավորման փուլերում է, սակայն մեր նախնական բիզնես մոդելը ակնկալում է մեր վճարման գրաֆիկը, որը տեղի է ունենում տեղակայման վայրում `0.25% -ից եւ 1.5%, կախված պորտֆելի առանձնահատկություններից եւ այլ համապատասխան նկատառումներից: Մենք կդառնանք ակտիվների կառավարման իրական ընկերություն, չնայած այն հանգամանքին, որ մարդկանց մեծ մասը մտածում է, երբ մտածում է ֆինանսական պլանավորողի մասին, որի հիմնական գործարար գործունեությունը ներառում է ֆինանսական պլանների ստեղծում, վճարում գանձում, ապա գումար ներդնում փոխադարձ հիմնադրամների , ինդեքսային ֆոնդերի եւ փոխանակման - վճարված գումարները , որոնք իրենք ունեն իրենց սեփական վճարները, որոնք ներառված են խորհրդատվական վճարի վերին հաշվին : Փոխարենը մենք կստեղծենք կաշառակեր պորտֆելներ `հաջողված մարդկանց համար, ովքեր ցանկանում են սեփական արժեթղթեր ունենալ: որ միայն հազվագյուտ բացառություններով, չեն ցանկանում իրենց փողերը տեղափոխել ավազացված տրանսպորտային միջոցներ, բայց նախընտրում են ունենալ անձնական հաշիվներ, պարտատոմսեր եւ այլ արժեթղթեր:

Հարկային հաշիվներում ներդրումային խորհրդատվական վճարների եւ ակտիվների կառավարման վճարների դուրսգրման կանոնները իջնում ​​են հետեւյալը.

• Ներդրումային խորհրդատվական վճարները հարկման ենթակա են միայն այն մասերում, որոնք գերազանցում են ձեր ճշգրտված համախառն եկամտի 2 տոկոսը: Դուք գրում եք դրանք, ըստ «Աշխատանքային ծախսերի եւ որոշակի տարբերակի նվազեցումների» համաձայն,
• Ներդրումային խորհրդատվական վճարները համարվում են հարկային նախապատվության կետ, որը սահմանված է Մնացական նվազագույն հարկի կամ ԱՄՏ-ի հաշվարկով: Եթե ​​դուք հարվածում եք այլընտրանքային նվազագույն հարկի վրա, ձեր ներդրումային խորհրդատվական վճարի նվազեցման մի մասը կամ ամբողջականությունը թույլ չի տրվի, որպեսզի չես կարող օգտվել գրավից:

Մասնագետների միջեւ համաձայնություն չկա, թե արդյոք դուք կարող եք վերցնել ներդրումային խորհրդատվական տուրքի հարկի նվազեցումը ոչ հարկվող հաշիվների համար, ինչպիսիք են Roth IRA- ն կամ Rollover IRA- ն, որպեսզի կարողանաք փորձել, բայց չասաց, թե արդյոք չի ընդունվի .

Որոշ հարստության կառավարիչների եւ ակտիվների կառավարման ընկերությունների կողմից օգտագործված մեկ մեթոդ, փորձելով օգնել հաճախորդներին հարկադրել այդ վճարումը հարկերից, թույլ է տալիս նրանց վճարել խորհրդատվության վճարները հարկայինից կամ հարկային հետաձգված հաշվից `հանելով բոլոր վճարումները բրոքերային հաշիվը կամ հաճախորդին ուղղակիորեն հաշվարկելը եւ հաճախորդին գրել չեկ:

Դուք կարող եք ձեր հաշվապահական հաշվառման համար վճարումներ կատարել

Հարկի նախապատրաստման համար վճարվող վճարները սովորաբար հարկվում են հարկերից: Դժբախտաբար, շատ տնային տնտեսություններ որակավորում չեն ունենում նվազեցման համար, քանի որ կանոնները համադրելի են այն ներդրումային խորհրդատվական վճարների հարկի նվազեցման համար, միայն ձեր վճարված համախառն եկամտի 2 տոկոսից գերազանցող վճարները նվազեցվում են:

Դուք կարող եք ներդնել ներդրումային հարկերի նվազեցում `ներդրումային լրատվամիջոցների, ամսագրերի եւ հրատարակությունների համար

Չի կարող ապրել առանց Wall Street Journal- ի: Ինչ վերաբերում է Fortune, Forbes- ին կամ Financial Times- ին: Պահպանեք ձեր մուտքերը եւ դուք կարող եք իրավասու լինել նույն հարկային նվազեցումը, որը մենք քննարկել ենք մինչ օրս: ձեր գումարի երկու տոկոսից ավելի գումար, որը կստացվի ձեր հարկային օրինագիծը հաշվի առնելով `հնարավոր բացառությամբ այլընտրանքային նվազագույն հարկի ներդրման:

Կարող է հարկ վճարել որոշ օրինական վճարների համար

Ձեռնարկատիրական վճարները նվազեցնող գործարարների համար, ինչպիսիք են սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերության , սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերության կամ այլ կազմակերպության ստեղծման կամ գործարկման մասով, սովորաբար լիարժեք հարկման ենթակա են: Քանի որ այդ կազմակերպությունները սովորաբար անցնում են, ներդրողները կստանան K-1 հայտարարություն եւ տեղաբաշխման հարկի նվազեցման իրենց բաժինը: Սովորաբար, այս բնույթի իրավական վճարները լիովին հարկից հանվում են, ներառյալ, չլինելով այլընտրանքային նվազագույն հարկի:

Անկախ նրանից, թե արդյոք դուք կարող եք կրճատել ձեր այլ հարկերը ձեր հարկերից, կախված հանգամանքներից եւ իրավիճակից: Այն կարող է շատ արագ խառնաշփոթ ստանալ, որպեսզի լավագույնը խոսնեն որակավորված հաշվապահի հետ: Օրինակ, որոշակի վարձավճարներ, ինչպիսիք են, որոնք ներգրավված են իրացվելիության իրադարձության մեջ, որտեղ դուք վաճառում եք երկարատեւ ընտանեկան բիզնեսը , պետք է կապիտալացված եւ ավելացվեն ծախսերի վրա: Մյուս կողմից, հարկային հավատարմատարի օրինական վճարները, որոնք օգնում են ձեզ մեղմացնել հարկային բեռը կամ հարկային պլանավորումը, սովորաբար լիովին նվազեցվում են:

Դուք կարող եք ներդնել ներդրումային հարկի նվազեցում `անաշխատունակ ավանդի վարձույթի ծախսերի համար

Իրականում Դուք ներդրումներ եք կատարում ֆիզիկական ձեւերում, ինչպիսիք են թղթային բաժնետոմսերի հավաստագրերը կամ խնայողական պարտատոմսերը : Եթե ​​ձեր արժեթղթերը պաշտպանելու համար տեղական բանկում ապահով պահեք բանկոմատային պահարան, ապա հնարավոր է, որ դա ձեր հաշվին ձեր հաշվից դուրս գանձի:

Դուք կարող եք ներդնել ներդրումային հարկի նվազեցում, ձեր ներդրումային գործունեության հետ կապված տոկոսային ծախսերի համար

Ներքին եկամտային ծառայությունը թույլ է տալիս նվազեցնել ներդրումային տոկոսի հաշվին, որը ներառում է մարժա տոկոսային ծախս, որը դուք վճարում եք փոխառությունների համար, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը եւ պարտատոմսերը : Կան շատ, շատ խիստ կանոններ, որոնք պետք է հետեւեն, եթե ցանկանում եք օգտվել տվյալ ներդրումային հարկի նվազեցմանց: Մեկի համար դուք կարող եք միայն նվազեցնել ներդրումային տոկոսային ծախսը «ձեր զուտ ներդրումային տոկոսի» սահմանը: Սա ներառում է ոչ որակյալ շահութաբաժիններ եւ կապիտալ շահույթներ (դուք կարող եք ներառել որակյալ շահութաբաժիններ, որոնք նրանք վճարում են միայն Բուշի հարկային կրճատումներով սկզբնապես հաստատված շահութահարկի նվազագույն դրույքաչափերը, բայց հետո հրաժարվում են իրենց որակյալ կարգավիճակից եւ ստիպված կլինեն վճարել ձեր կանոնավոր հարկային տոկոսադրույքները նրանց չափով գերազանցող ցանկացած չափով): Դուք նաեւ պետք է նվազեցնեիք բոլոր ներդրումային ծախսերը, ինչպիսին մենք արդեն քննարկել ենք: Արդյունքում, զուտ ներդրումային եկամուտը մարժա տոկոսային ծախսի առավելագույն գումարն է, որը կարող եք գրել ձեր հարկերը: Որոշ դեպքերում, հնարավոր է, կարողանաք առաջ տանել ձեր ներդրումային տոկոսի ծախսերի նվազեցումը, եթե չկարողանաք լիարժեք օգտվել այն մեկ տարիից: Ինչպես այս հոդվածում առկա ամեն ինչի, դուք պետք է խորհրդակցեք ձեր ՀԿԿ-ի կամ այլ որակյալ հարկատուի ներկայացուցիչների հետ, որոնք կօգնեն ձեզ հաշվարկել եւ հասկանալ ձեր տարբերակները `հիմնվելով ձեր եզակի հանգամանքների, հնարավորությունների, իրավիճակի եւ այլ համապատասխան գործոնների վրա: