Ինչպես ընտրել լավագույն փոխադարձ հիմնադրամները

Փոխադարձ հիմնադրամների երկու մեծ ուժերն իրենց մատչելիությունն ու պարզությունն են. Գրեթե ցանկացած մեկը կարող է գնել դրանք, եւ դրանք հեշտ է հասկանալ: Եթե ​​ցանկանում եք ընտրել լավագույն փոխանակման միջոցները , կան միայն մի քանի բանալիներ, որոնք շարունակելու են ձեր ընտրության ստուգման ցանկը:

Օգտագործեք լավ ֆոնդի զննում

Նախքան սկսեք փնտրել լավագույն փոխանակման միջոցները, ձեզ անհրաժեշտ է լավ գործիք, որն օգնում է ձեզ կատարել հետազոտություն: Դուք կարող եք գտնել եւ օգտագործել բոլոր հիմնական փոխադարձ հիմնադրամի ընտրության չափանիշները Մորնինգսթարի հիմնադրամի զննում:

Այս ֆոնդի արտահոսքը անվճար է, եթե դուք գրանցում եք նրանց հիմնական անդամակցության համար:

Օգտագործեք համապատասխան չափորոշիչը `կատարման չափման համար

Ընտրելու լավագույն փոխանակման ֆոնդերը, դուք պետք է իմանաք, թե ինչպես պետք է գնահատել կատարումը: Համեմատեք յուրաքանչյուր հիմնադրամի պատմական եկամուտները համապատասխան գնահատականին, ինչպես, օրինակ, ֆոնդի համեմատական ​​կատեգորիայի միջինին կամ ինդեքսին: Օրինակ, բաժնետիրական ֆոնդերի մեծամասնության կատարողականը համեմատվում է S & P 500 ինդեքսի հետ :

Հիշեք, որ փոխադարձ հիմնադրամները լավագույնս օգտագործվում են երկարաժամկետ ներդրումների համար (ավելի քան 3 տարի): Հետեւաբար 5 տարուց ի վեր վերադարձեք ձեր ընտրության չափանիշների ամենածանր քաշը: Նայեք նաեւ 10-ամյա վերադարձը, եթե ֆոնդը երկար ժամանակ եղել է: Եթե ​​ֆոնդը գերազանցի 5-ամյա վերադարձի չափանիշը, պահեք այն ձեր ռադարի մեջ: Հակառակ դեպքում վերացրեք այն:

Ստուգեք կառավարչի տեւողության երկարությունը

Շատ ներդրողներ անտեսում են մենեջերների զբաղեցրած պաշտոնները, ինչը, որքանով է կառավարիչը կառավարում հիմնադրամը:

Նայիր մենեջեր առնվազն երեք տարի եւ համոզվեք, որ ձեր վերանայման ժամանակահատվածը ներկայացնում է միեւնույն ժամկետը, որը կառավարիչը եղել է հիմնադրամի ղեկավարի պաշտոնում: Եթե, օրինակ, դուք հայտնաբերել եք 5 տարով գերազանցող վերադարձ, բայց կառավարիչի պաշտոնավարման ժամկետը կազմում է ընդամենը 1 տարի, դա նշանակում է, որ ընթացիկ կառավարիչը վարկ է ստանում վերջին 5 տարվա կատարման 4-ի համար:

Պահպանեք վճարները եւ ծախսերը ցածր

Վճարները եւ ծախսերը ուղղակի քաշում են ներդրումների վերադարձի մասին: Այսպիսով, ցածր վճարների եւ ծախսերի միջոցները հակված են ավելի երկար ժամանակ, քան ավելի բարձր հարաբերական ծախսերը: Միայն հաշվի են առնվում փոխառության միջոցները ` ծախսերի հարաբերակցությունը 1.00% -ից ցածր: Ծանոթություն. Միջին ծախսերի հարաբերակցությունը մոտավորապես 1.50% է: Բացի այդ, խուսափեք վաճառքի գանձումները (բեռները), օգտագործելով ոչ բեռի միջոցներ :

Նայեք ցածր շրջանառությանը

Շրջանառությունը հանդիսանում է հիմնադրամի առեւտրային գործունեության միջոց: Սա նշանակում է, որ ֆոնդի կառավարիչը հաճախ է ֆոնդում ֆոնդային կամ պարտատոմսերի ձեռքբերման եւ վաճառքի մասին: Շրջանառությունը հաճախ արտահայտվում է որպես տոկոս, որը կոչվում է շրջանառության հարաբերակցություն: Ցածր շրջանառության մակարդակը (20% -ից մինչեւ 30%) ցույց է տալիս գնման եւ պահպանի ռազմավարությունը եւ ցածր առեւտրային ծախսերը, ինչը, ընդհանուր առմամբ, լավագույնն է ներդրողների համար: Բարձր շրջանառության գործակիցը (ավելի քան 100%) նշում է արժեթղթերի զգալի գնման եւ վաճառքի ռազմավարությունը, որը ստեղծում է ավելի բարձր հարաբերական առեւտրային ծախսեր:

Հսկիչների քանակի ստուգում

Բնականաբար, փոխադարձ հիմնադրամները տարբեր ներդրումներ են. նրանք մեկ զամբյուղում պահում են տասնյակ կամ հարյուրավոր բաժնետոմսեր եւ / կամ պարտատոմսեր: Այնուամենայնիվ, դեռ լավ գաղափար է ստուգել, թե որքան բաժնետոմսեր կամ պարտատոմսեր են անցկացվում այն ​​գումարները, որոնք ուսումնասիրում եք: Եթե, օրինակ, հիմնադրամը ներդրումներ է կատարում միայն 20 տարբեր բաժնետոմսերի (հոլդինգների) վրա, բարձր փոփոխականության բարձր ռիսկ կա (գնաճի արագ կամ բարձր շարժում):

Դուք կարող եք զգալ բարձր շահույթներ, ինչպես նաեւ կարճ ժամանակահատվածում զգալի նվազում: Համապատասխան դիվերսիֆիկացիայի եւ ցածր հարաբերական ռիսկի համար ստուգեք, որ հիմնադրամը ներդրումից առաջ առնվազն 50 տնտեսություն ունի:

Արագ որոնում ինդեքսի ֆոնդերում

Նախորդ կետերը հիմնականում ընտրվում են ակտիվորեն կառավարվող փոխադարձ հիմնադրամները, որոնք հիմնականում նշանակում են, որ ֆոնդի կառավարիչները փորձում են գերազանցել ֆոնդային շուկայի միջին եկամուտները, որոնք չափվում են ինդեքսով, ինչպիսիք են S & P 500. Սակայն երկար ժամանակ, հատկապես 10 տարի կամ ավելի, ակտիվորեն կառավարվող միջոցների մեծամասնությունը հետեւողականորեն գերազանցում է ֆոնդային շուկայի ցուցանիշները, ինչը շատ ներդրողներ ցանկանում են օգտագործել ինդեքսային միջոցները :