Ինչպես ստանալ ձեր ներդրումային պորտֆելից

Ձեր ներդրումային ներդրումներից գումար վաստակելը կարող է առաջանալ 4 եղանակներից մեկը

Ներդրողների նշանակալից փոքրամասնության համար ներդրումային պորտֆելի կառուցման նպատակը պարզապես ֆինանսական անկախություն ձեռք բերելն է , այլ ոչ թե հարստանալու, ունենալ բավարար գումար, իրենց ցանկության համար, ցանկացած ժամանակ, երբ նրանք ցանկանում են, երբ ստեղծում են սերունդների ակտիվների փոխանցումներ կառույցների միջոցով, ինչպիսիք են հավատարմագրային հիմնադրամները եւ ընտանիքի սահմանափակ համագործակցությունը, որպեսզի երեխաները, թոռները եւ որոշ դեպքերում ծոռները ունենան հարստություն կամ հարստություն բաժնետոմսերից , պարտատոմսեր, անշարժ գույք, մասնավոր գործարար բիզնեսներ եւ ընտանիքի ողջ ծառի ցրված այլ ակտիվներ:

Դա հեշտ գործ չէ, բայց դա այն է, որ միլիոնավոր մարդիկ հասել են: (Որպեսզի օգնի ձեզ պարզել, թե ինչ «հարուստ» նշանակում է ձեզ, կարդացեք, թե որքան գումար է դա հարստանում):

Ձեր ներդրումային պորտֆելի հարստացման գործընթացի հիմքում եկամուտ է բերում. իրականում գումար վաստակել , գումար դնելով լրացուցիչ արտադրողական ակտիվներում աշխատելու համար, ապա, ինչպես օրինակ, շամպունի շիշի հրահանգներին, «Լվանալ, ողողել»: Հաշվի առնելով բավարար ժամանակը, կոմպոզիցիայի ուժը կախարդական է եւ շուտով ձեր գումարը ավելի շատ գումար է տալիս, քան դուք կարող եք երբեւէ պատկերացնել: Այս հոդվածում մենք պատրաստվում ենք մի շարք լայնածավալ, ակադեմիական տեսակետ ունենալ տարբեր մեխանիզմների միջոցով, որոնց միջոցով պորտֆելը գանձվում է մայրաքաղաքի սեփականատերերի համար հավելյալ կանխիկ գումար վայելելու համար:

# 1. Վաստակեք ձեր պարտքի վրա գտնվող տոկոսային եկամուտը

Որոշ ներդրողներ ուղղակի գումար են տրամադրում: Իմ տատիկներից մեկը տարիներ անցկացրեց իր խնայողությունների բույնի ձվի ձեւավորմամբ, այնուհետեւ, տասնամյակներ կամ երկու տարի առաջ, սկսեց անմիջականորեն գրավադրել վարկերը բարձր ռիսկային վարկառուներին, ապահովելով հիմնական գույքի գրավադրմամբ գրավադրված գրավը, հաճախ տարեկան 13% տոկոսադրույքով:

Նա միայն գործում էր փոքր համայնքների եւ քաղաքների շրջանում, որոնցով նա ծանոթ էր ավելի քան 70 տարի: Շատ դեպքերում, նա վճարում էր վճարման պատմություն ստեղծած ժամանակահատվածում կամ վաճառում է պարտատոմսերը բանկերին, կամ գնորդը կարող էր որակյալ լինել ավանդական հիփոթեքի համար:

Իրականում, նա «վարձեց» իր փողը այն մարդկանց համար, ովքեր կարիք ունեին տուն գնել: Նա վերահսկում էր իր ռիսկը եւ պահում է այդ գույքի բավականաչափ պորտֆելը, որ երբ նրանցից մեկը անխուսափելիորեն ներխուժեց գրավադրություն, որը ժամանակ առ ժամանակ տեղի ունեցավ, նա դժվարություն չէր կրել, մինչեւ գործընթացը ավարտվեր:

Այլ ներդրողները նախընտրում են ներդնել պարտատոմսեր , կորպորացիաներ կամ այլ կազմակերպություններ թողարկած պարտատոմսեր : Այս պարտատոմսերի թողարկողները այնուհետեւ օգտագործում են այն գումարները, որոնք բարձրացրեցին գործարանները, դպրոցները, հիվանդանոցները, ոստիկանության կայքերը, ընդլայնել նոր շուկաներ, սկսել գովազդային արշավներ կամ ինչ այլ նպատակներ են նշվել պարտատոմսի առաջարկի ազդագրում : Եթե ​​ամեն ինչ լավ է ընթանում, պարտատոմսի սեփականատերը ստանում է տոկոսագումարների գծով ստուգումներ փոստով, կամ այս օրերին, ավելի հաճախ, գործը, անմիջապես բրոքերային հաշվին կամ գլոբալ պահառության հաշվում պահվող , մինչեւ պարտատոմսի մարման ժամկետը, սկզբունքը մարվում է, եւ կապը դադարում է գոյություն ունենալուց:

# 2. Հավաքեք դրամական շահաբաժինները, որոնք ամբողջությամբ կամ մասում են

Երբ դուք գնում եք բիզնես, արդյոք դուք խոսում եք անկյունային թմրանյութերի խանութի կամ ավելի մեծ կոնգլոմերատի մի կտոր, ինչպիսին է Berkshire Hathaway- ի, United Technologies- ի կամ General Electric- ի բաժնետոմսերի մասնաբաժինը, դուք հնարավորություն ունեք հավաքել դրամական շահաբաժիններ :

Այս գումարը ներկայացնում է այն եկամտի մի մասը, որը ընկերության տնօրենների խորհուրդը որոշում է ուղարկել սեփականատերերին `բիզնեսի ընդհանուր բաժնեմասի հիման վրա: Որքան ավելի շատ սեփական կապիտալ (սեփականություն) ունենաք եւ (կամ) ավելի շահույթ է արտադրում, այնքան բարձր կլինի ձեր շահաբաժինները:

2016 թվականի օգոստոսի դրությամբ McDonald- ի կորպորացիայի մասնաբաժինը, աշխարհի խոշորագույն ռեստորանային ցանցը, վճարում է տարեկան 3.56 դոլար կանխավճար: Եթե ​​100 բաժնետոմս ունեք, ապա կստանաք $ 356: Եթե ​​ունեք 1,000,000 բաժնետոմս, ապա կստանաք $ 3,560,000: Այս ստուգումները ցույց են տալիս անկախ այն հանգամանքը, թե արդյոք բաժնետոմսերը տարվա ընթացքում արժեքն ավելացել են կամ նվազել, քանի որ դրանք ֆինանսավորվում են ընկերության հիմնական գործունեության արդյունքում: գինին, որը արտադրվում է եկամուտների հավաքածուից, cheeseburgers- ի, ֆրանսիական կարտոֆիլի, շոկոլադի ցնցումների, հավի նագագրերի, խնձորի կարկանդակներ, նախաճաշ սենդվիչներ եւ սուրճ վաճառող արտերկրից:

Նույնիսկ այն ժամանակ, երբ ընկերությունը կանգնած է գլխավերեւում, McDonald- ի բիզնեսը բավականաչափ հաջողակ է, որ շահույթը զգալիորեն աճել է տարիների ընթացքում, տասնամյակներ եւ սերունդներ: Այն համաշխարհային կայսրության մի մասն է կազմում եւ ցանկանում է հարուստ լինել: Փաստորեն, քանի որ McDonald- ի առաջին վճարումը դիվիդենտ է վճարել 1976 թ.-ին, այն ամեն տարի ավելացրել է վճարումը, առանց բացառության, համապարփակ տոկոսադրույքներով, որը ամբողջովին գաճաճ է: Անցած 15-20 տարիների ընթացքում ցույց են տալիս օրինակին: Առավելագույն ժամանակահատվածի համար մենք կարող ենք գտնել Value Line Investment Survey- ի վերջին թղթապանակում , 1999 թվականին, McDonald- ի մեկ բաժնետոմսը վճարել է $ 0.20 շահաբաժին: Այս տարի, ինչպես դուք արդեն գիտեք, շահաբաժնի չափը կազմում է $ 3.56: Դա 17.8x աճ է, կամ 19,72% համակցված տարեկան աճի տեմպը : Դուք ստիպված չեք եղել որեւէ բան անել, բացի ձեր պահեստից կախված, եւ ամեն տարի գումարվում եք ավելի շատ դրամական միջոցներով:

# 3: Ձեռք բերեք բիզնես, որը աճում է, այն շահույթը վերադարձնում է ձեզ համար, եւ այնուհետեւ վաճառեք ձեր շուկայը ավելի բարձր գներով

Երբ դուք ակտիվ եք ձեռք բերել մեկ գնով եւ վաճառել այն ավելի բարձր գներով, շահույթը կոչվում է կապիտալի շահ : Բիզնեսի սեփականատերերը հաճախ կարող են վայելել այս արդյունքը, ստանալով շահույթ ընկերության կողմից եւ վերահաշվարկ այն աճի, որպեսզի ապագա շահույթն ավելի բարձր լինի: Մի օրինակ կարող է օգնել. Պատկերացրեք, որ դուք հյուրընկալել եք հյուրանոց եւ շարունակել ձեր եկամուտները լրացուցիչ հյուրանոցներ կառուցելու մեջ: Քսանհինգ տարի անց: Եթե ​​դուք տնօրինել եք ձեր կապիտալը իմաստուն կերպով, եւ բիզնեսն իրենք են բարձրորակ (դուք լավ աշխատանք եք լցնում սենյակները, ձեր անձնակազմը գիտի, թե ինչպես ներգրավվել համայնքին եւ բիզնես գործել, ստանալ հատուկ միջոցառումներ, վաճառքի բարձրացման ծառայություններ, յուրաքանչյուր հյուրից ավելի շատ դուրս գալու համար եւ այլն), դուք, հավանաբար, կստանաք ավելի բարձր գին, քան ձեր վերադարձված եկամուտների գումարը, երբ գնում եք ձեր ցցի վաճառելու համար: Դա տեղի է ունենում այն ​​պատճառով, որ դուք վաճառում եք սեփական կապիտալը, ավելի մեծ արժեք ունի. ավելի շատ շենքեր, ավելի շատ եկամուտներ եւ ավելի շատ շահույթ: Թխվածքը թխելու համար սովորություն կա. ձվերը, ալյուրը, շաքարավազը, յուղը եւ այլ բաղադրիչները միասին հավաքվում են, ավելի շատ տպավորիչ բան ստեղծելու համար, քան մասերի գումարը:

Կարեւոր է, որ դուք հասկանում եք, որ կապիտալի շահույթը եւ դրամական շահաբաժինները փոխադարձ չեն: Իրականում, նրանք գրեթե միշտ գնում են ձեռքի մեջ, երբ ընկերությունը հաստատված եւ շահավետ է: Պատմության ամենահաջող ընկերություններից մի քանիսը հարստացրին իրենց բաժնետերերին, քանի որ նրանք երկուսն էլ աճում էին եւ ապահովում բաժնետերերին վճարված շահույթների հոսք: Օրինակ, Wal- Mart- ին $ 10,000 ներդրում 1970-ականների IPO- ի ժամանակ արժե ավելի քան $ 10,000,000-ով, վերաապահովագրված դրամական շահաբաժինների եւ գործարարության արժեքի աճի միջեւ, քանի որ Ամերիկայում խանութները տեղադրվեցին: The Coca-Cola- ի մեկ բաժնետոմսը գնել է $ 40-ի համար իր 1919 թ.-ին հրապարակված հրապարակային առաջարկով, որի հետ կապված ներդրված շահույթը այժմ արժե ավելի քան $ 15,000,000:

Այս ընկերությունները պահպանեցին իրենց եկամուտների մեծ մասը եւ ֆինանսավորումը: Այդ աճը թույլ է տալիս նաեւ շահաբաժինների մակարդակը բարձրացնել յուրաքանչյուր տարի: Երբ նայում եք այս երկու գործերին միասին `կապիտալի շահույթ եւ շահութաբաժնի եկամուտ, այն կոչվում է ընդհանուր վերադարձ :

# 4. Անշարժ արժեքի սեփական արժեքներից մեկը եւ այն վարձատրել այն անձին, ով կարիք ունի կամ ցանկանում է այն փոխանակել կանխիկի համար

Այսպիսի ներդրումներից գումար վաստակելու մեծ առավելություն կա, եւ դա հարկերի հետ է կապված: Այն ժամանակ, երբ այս հոդվածը լույս է տեսել 2016 թվականին, եթե դուք սովորական ներդրող եք, հավանաբար ստիպված չեք լինի վճարել 15.3% ինքնազբաղված հարկեր ձեր վարձակալության եկամտի համար, որ փոքր բիզնեսի սեփականատերը ստիպված կլինի վճարել: Սա նշանակում է, որ այս աղբյուրից ստացված պասիվ եկամուտը կարող է հանգեցնել ավելի շատ դրամական միջոցների, որոնք մնալու են ձեր գրպանում, փոխարենը կառավարությանը: Ես մի անգամ գրեցի մի մարդու մասին, որը գիտեմ, ով ունի մի քանի միլիոն դոլար արժողությամբ զուտ եւ շատ ներդրումներ է կատարում իր ներդրումային ռազմավարության արդյունքում, որի մի մասը ներառում է ինստիտուցիոնալ շենքեր գնելը եւ վարձելը: Սա կարող է լինել հարստանալու խելամիտ ձեւ, եւ շատ մարդիկ ճիշտ են արել, որ ժամանակի ընթացքում մշակված, ձեռք բերված, կուտակված եւ կերակրվող գույքի պորտֆելները:

Հաշվեկշիռը չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: