Փոխադարձ միջոցներ ձեռք բերելու առավելությունները
Ոչ մի կոնկրետ կարգով, դրա համար պետք է հաշվի առնել փոխկապակցված միջոցների ձեռքբերումը.
1. Փոխադարձ հիմնադրամները բազմազանեցում են առաջարկում
Փոխադարձ հիմնադրամի գեղեցկությունը այն է, որ դուք կարող եք ձեռք բերել փոխադարձ հիմնադրամ եւ ստանալ ակնթարթային հարյուրավոր անհատական բաժնետոմսեր կամ պարտատոմսեր: Հակառակ դեպքում, ձեր պորտֆելի դիվերսիֆիկացման համար դուք կարող եք ձեռք բերել անհատական արժեթղթեր, որոնք ձեզ ավելի մեծ պոտենցիալ փոփոխության են ենթարկում:
2, փոխադարձ հիմնադրամները մասնագիտորեն կառավարվում են
Շատ ներդրողներ չունեն ռեսուրսներ կամ առանձին բաժնետոմսեր ձեռք բերելու ժամանակը: Առանձին արժեթղթերում , ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, ներդնում են ոչ միայն ռեսուրսներ, այլեւ զգալի ժամանակ: Ընդհակառակը, փոխադարձ հիմնադրամի կառավարիչները եւ վերլուծաբանները ամեն առավոտ արթնանում են իրենց մասնագիտական կյանքը նվիրաբերելու եւ վերլուծելու ներկայիս եւ պոտենցիալ ներդրումները իրենց փոխադարձ հիմնադրամի համար:
3. Փոխառության միջոցները գալիս են շատ սորտերում
Փոխադարձ հիմնադրամը գալիս է բազմաթիվ տեսակների եւ ոճերի: Կան ֆոնդային միջոցներ , պարտատոմսեր , հատվածային միջոցներ , նպատակային ամսաթվի փոխանակման միջոցներ , դրամական շուկայի փոխադարձ հիմնադրամներ եւ հավասարակշռված միջոցներ : Փոխադարձ ֆինանսական միջոցները թույլ են տալիս ներդնել շուկայում, թե արդյոք հավատում եք ակտիվ պորտֆելի կառավարմանը (ակտիվորեն կառավարվող ֆոնդերին) կամ գերադասում եք գնել շուկայի մի հատված, առանց կառավարչի միջամտության ( պասիվ ֆոնդերի եւ ինդեքսային փոխանակման ֆոնդերի): Տարբեր փոխադարձ հիմնադրամների առկայությունը թույլ է տալիս կառուցել դիվերսիֆիկացված պորտֆել ցածր գնով եւ առանց դժվարության:
4. Փոխադարձ հիմնադրամները ցածր minimums ունեն
Շատ փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններ թույլ են տալիս ներդրողներին սկսել փոխադարձ հիմնադրամում, ինչպես նաեւ 1000 դոլարով: Շվաբի փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքը նվազագույնը $ 100 է, փոխադարձ հիմնադրամներից շատերի համար:
5. Համակարգային ներդրումներ եւ փոխառություններ, փոխադարձ ֆինանսական միջոցներով
Պարզ է, որ պարբերաբար ներդրումներ կատարեն փոխադարձ հիմնադրամում:
Շատ փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններ թույլ են տալիս ներդրողներին ներդնել ոչ պակաս, քան $ 50 մեկ ամսվա փոխադարձ հիմնադրամին: Դրամը կարող է ուղղակիորեն քաշվել բանկի հաշվից եւ ուղղակի ներդրվել է փոխադարձ հիմնադրամում: Մյուս կողմից, գումարները կարող են պարբերաբար դուրս գալ փոխադարձ հիմնադրամից եւ տեղաբաշխվել բանկային հաշվի վրա: Ընդհանուր առմամբ, այս ծառայության համար վճարներ չկան:
6. Փոխադարձ հիմնադրամները առաջարկում են ավտոմատացված ներդրումներ
Ներդրողը կարող է հեշտությամբ եւ ինքնաբերաբար ունենալ կապիտալ շահույթներ եւ շահաբաժիններ, որոնք ներդրվել են իրենց փոխադարձ հիմնադրամում առանց վաճառքի բեռի կամ լրացուցիչ վճարների: Եթե դուք փնտրում եք եկամուտ (այսինքն, առանձնացված եւ եկամտահարկի համար կանխիկ դրամով փոխանցված շահաբաժիններ), դուք կցանկանաք ընտրել այն շահույթը, որը շահաբաժիններ եւ կապիտալ շահույթներ վերադարձնելու համար: Սա շահավետ կլինի բարդացնող շահից, ինչը նշանակում է, որ շահույթը, շահաբաժինները եւ շահույթները կուղղվեն ձեր փոխառությունների գումարների ավելի շատ բաժնետոմսեր ձեռք բերելու համար, այլ ոչ թե դրամական միջոցների դուրսբերման եւ առանձին հաշվում:
7. Փոխադարձ հիմնադրամները թափանցիկություն են առաջարկում
Փոխադարձ ֆոնդերի հոլդինգները հրապարակայնորեն մատչելի են (հաշվետվություններում որոշ ուշացումներով), որոնք ապահովում են, որ ներդրողները ստանում են այն, ինչ վճարում են: Ներդրողները կարող են նաեւ տեսնել հիմնական արժեթղթերը (բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր, դրամական միջոցներ կամ դրանց համադրություն), որոնք փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելն ունեն:
Բոլոր տեղեկությունները, որոնք դուք պետք է իմանաք, գումարած որոշակի ներդրումների կարիք չունեք, կհայտնաբերեք փոխադարձ հիմնադրամի հետախուզության մեջ, որը հեշտությամբ կարելի է գտնել փոխադարձ հիմնադրամի ընկերության կայքում:
8. Փոխադարձ հիմնադրամները հեղուկ են
Եթե Ձեզ անհրաժեշտ է գումար վերցնել Ձեր բրոքերային հաշիվներից, ապա մի քանի օրվա ընթացքում կարող եք կանխիկ դրամական միջոցներ ստանալ: Եթե դուք ցանկանում եք վաճառել ձեր փոխադարձ հիմնադրամը, վաճառքի հասույթը հասանելի կլինի այն պահից, երբ դուք վաճառեք փոխադարձ հիմնադրամը: Որոշ ներդրումային հիմնադրամներ ունեն «կարգավորման» ժամկետ `մինչեւ երեք օր: Սակայն այս իրացվելիության մակարդակը (արագ մուտք գործելը ձեր փողի համար) շատ ավելի լավ է, քան որոշ ներդրումային ակտիվներ, ինչպիսիք են անշարժ գույք:
9. Փոխադարձ հիմնադրամները ստուգել են ռեկորդային գրառում
Փոխադարձ ֆոնդի կազմակերպությունը պետք է պահպանի յուրաքանչյուր փոխադարձ հիմնադրամի համար կատարողականի հաշվառման գրառումները եւ դրանց ստուգման համար ճշգրտության համար, ինչը հավաստիացնում է, որ ներդրողները կարող են վստահել փոխադարձ հիմնադրամի հայտարարած եկամուտներին:
Փոխադարձ ֆոնդի կազմակերպությունները առաջարկում են նաեւ յուրաքանչյուր հիմնադրամի, ինչպես նաեւ կիսամյակային կամ տարեկան հաշվետվությունների թողարկումը: Այս փաստաթղթերը պարունակում են հարուստ տեղեկություններ, թե ինչպես է ներդրում կատարում ֆոնդը, կառավարման ներքո գտնվող ակտիվների չափը, ներքին ֆոնդի ծախսերը եւ այլն:
10. Փոխադարձ ֆինանսական միջոցների ներդրման անվտանգություն
Եթե փոխադարձ հիմնադրամը դուրս է գալիս բիզնեսից, փոխադարձ հիմնադրամների բաժնետերերը ստանում են գումար, որը հավասար է փոխադարձ հիմնադրամում սեփականության բաժնեմասին: Այլապես, փոխադարձ հիմնադրամի տնօրենների խորհուրդը կարող է ընտրել նոր ներդրումային խորհրդատու `փոխադարձ հիմնադրամ կառավարելու համար: Այնուամենայնիվ, քանի որ փոխադարձ հիմնադրամները կարող են շուկայական ռիսկեր ունենալ (եւ հաճախ դա անել), արժեքի տատանման: Սա նշանակում է, որ որոշ դեպքերում ներդրողը կարող է իջնել ավելի քիչ գումարով, քան նախապես ներդնել: Սակայն այս շուկայական ռիսկը նաեւ հնարավորություն է տալիս ներդրողներին ժամանակի ընթացքում աճել իրենց հարստությունը: Այլ խոսքերով, «անվտանգություն» հարաբերական տերմին է: Եթե դուք փնտրում եք երաշխիք կամ երաշխիքի սկզբունք, ապա փոխադարձ հիմնադրամները չեն կարող ձեզ համար լավագույն ընտրություն լինել:
Չնայած կան ներդրումային տարբերակների բազմազանություն (առանձին բաժնետոմսեր, ETFs եւ փակ ֆինանսական միջոցներ , մի քանի անուններ), փոխադարձ հիմնադրամը կարող է առաջարկել կենսաթոշակային, կրթական կամ այլ ֆինանսական նպատակներով ներդրումներ կատարելու պարզ, արդյունավետ միջոց: