Փոխադարձ հիմնադրամի խորհրդատվություն

Ինչպես թե սկսնակներն ու փորձագետները ընտրում են լավագույն ֆոնդերը

Որոնք են լավագույն ներդրումային ֆոնդեր ձեզ համար: Ինչպես եք իմանում, թե որ միջոցներն են գնել եւ որտեղ եք դրանք գտնում: Պետք է օգտագործել ներդրումային խորհրդատու կամ ֆինանսական պլանավորող: Կամ պետք է դա անես:

Թեեւ փոխադարձ հիմնադրամները բոլոր փորձի մակարդակով ներդրողների համար մատչելի եւ պարզ ներդրման տեսակների մեկն է, սակայն նման բան չկա, քանի որ մեկ չափսը համապատասխանում է բոլոր ներդրումային խորհուրդներին: Ահա թե ինչու են անհամար գրքեր եւ կայքեր, որոնք առաջարկում են գաղափարներ եւ խորհուրդներ, թե ինչպես եւ որտեղ ներդրվելու են փոխադարձ հիմնադրամներ:

Այս հոդվածում ձեզ կտրամադրվեն ինչպես ընդհանուր, այնպես էլ կոնկրետ գաղափարներ, ինչպես նաեւ փոխադարձ հիմնադրամի ներդրումների վերաբերյալ այլ տեղեկությունների հղումներ: Այս հոդվածը կարդալուց հետո դուք կարող եք որոշել, թե արդյոք ցանկանում եք օգտագործել ներդրումային խորհրդատու կամ եթե ցանկանում եք դա անել ինքներդ:

Որն է ձեր ներդրումային նպատակը:

Որն է ձեր գումարի նպատակը: Ինչ եք ուզում անել դա: Որքան ժամանակ ունեք, այնքան ժամանակ, մինչեւ դուք պետք է այդ գումարը: Որքան ռիսկեր եք ցանկանում ստանձնել վերը նշված միջին եկամուտները: Ցանկանում եք, որ ձեր գումարը աճի կամ ցանկանում եք պահպանել այն ընթացիկ արժեքը:

Այս հարցերի պատասխանները կօգնեն ձեզ հասնել ձեր ներդրումային ժամանակի հորիզոնին եւ ռիսկային հանդուրժողականությանը , որոնք հանդիսանում են ձեր ներդրումային նպատակների որոշման հիմնական բաղադրիչները:

Որոշեք ձեր ակտիվների տեղաբաշխումը

Երբ դուք որոշում եք ձեր ներդրումային նպատակները, դուք կարող եք որոշել ձեր ակտիվների բաշխումը , որը ներդրումային ակտիվների խառնուրդ է, բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր եւ կանխիկ գումար, որը ներառում է ձեր պորտֆել:

Համապատասխան ակտիվների բաշխումը ցույց կտա ռիսկի հանդուրժողականության ձեր մակարդակը, որը կարելի է բնութագրել որպես ագրեսիվ (բարձր հանդուրժողականության ռիսկ), միջին (միջին ռիսկի հանդուրժողականություն) կամ պահպանողական (ցածր ռիսկի հանդուրժողականություն): Որքան բարձր է ձեր ռիսկը հանդուրժողը, այնքան ավելի շատ բաժնետոմսեր եք ունենալու կապված ձեր պորտֆելի պորտֆելների եւ կանխիկների հետ: եւ ավելի ցածր ռիսկի հանդուրժողությունը, այնքան ցածր է պարտատոմսերի եւ կանխիկների նկատմամբ բաժնետոմսերի տոկոսը:

Տեսեք այս նմուշի պորտֆելի նախագծերը `ավելի շատ ուղղորդման համար. Ագրեսիվ փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի նմուշ , միջին փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի ընտրանք եւ պահպանողական փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի նմուշ :

Իմացեք փոխադարձ հիմնադրամների տեսակները եւ կատեգորիաները

Ձեր ակտիվների բաշխման հիմնական կառուցվածքը կազմավորելուց հետո դուք կարող եք սկսել ուսումնասիրել տարբեր տեսակի միջոցներ եւ դրանց համապատասխան կատեգորիաներ: Ուսումնասիրելով, թե ինչպես են փոխադարձ հիմնադրամները դասակարգվում, օգնում է ներդրողին սովորել, թե ինչպես ընտրել լավագույն միջոցները ակտիվների բաշխման եւ դիվերսիֆիկացման նպատակով: Օրինակ, գոյություն ունեն բաժնետոմսերի փոխանակման ֆոնդեր, պարտատոմսերի փոխանակման միջոցներ եւ դրամական շուկայի փոխադարձ հիմնադրամներ: Ֆոնդային եւ պարտատոմսերի ֆոնդը, որպես առաջնային հիմնադրամի տեսակներ, ունեն տասնյակ ենթասպաներ, ինչպիսիք են օտարերկրյա ֆոնդերը, խոշոր գլխարկը, փոքր գլխարկը, կորպորատիվ պարտատոմսերը, գանձապետական ​​պարտատոմսերը եւ այլն, որոնք ավելի մանրամասն նկարագրեն հիմնադրամը:

Իմացեք, թե ինչպես վերլուծել փոխադարձ հիմնադրամը

Ներդրումային ֆոնդերի բազմաթիվ առանձնահատկություններ, ասպեկտներ եւ կատեգորիաներ կան: Այնուամենայնիվ, կան մի քանի հիմնական բաներ, որոնք իմանալն է, ինչպես , օրինակ , վերլուծել փոխադարձ հիմնադրամի կատարողականը եւ այնպիսի բաներ, որոնք կարող են ազդել կատարողականի վրա, ինչպես, օրինակ, ֆոնդի ծախսերի հարաբերակցությունը : Այնուամենայնիվ, ավելի շատ բան կա ֆինանսավորման համար, քան պարզապես կատարումը եւ ծախսերը: Որոշակի դերակատարներ եւ ներդրումային խորհրդատուներ նման, ներդրումների ինդեքսի պասիվ ոճը ավելի պարզ է դարձնում վերլուծության աշխատանքը:

Դաստիարակեք ինքներդ ձեզ լավագույն ներդրումային ռազմավարությունների վրա

Չկա «լավագույն ներդրումային ռազմավարություն», բացառությամբ այն, որ լավագույնը աշխատում է ձեզ համար : Նաեւ չեք ուզում սկսել ռազմավարություն եւ գտնեք, որ ցանկանում եք լքել այն ինչ-որ նոր տենդենցի համար, որը դուք հայտնաբերել եք ամսագրի հոդվածում: Մի անհանգստացեք ամսվա բոլոր չափազանց լավ-ի-ճշմարիտ ռազմավարություններով եւ պահեք ժամանակի փորձարկված հիմունքներին:

Օրինակ, եթե ձեզ դուր չի գալիս հետազոտություն եւ վերլուծություն, եւ ցանկանում եք պարզ բաներ պահել, հեշտ է, ցածրարժեք ծույլ պորտֆոլի ռազմավարությունը կարող է աշխատել լավագույնը ձեզ համար: Սակայն, եթե դուք նման բան եք տեսնում, շուկայի դիտարկմամբ եւ բաներ վերլուծելով, կարող եք հավակնել հիմնական վերլուծության կամ տակտիկական ակտիվների տեղաբաշխմանը : Այսպիսով, ներդրումների ոճերն ու մարտավարությունը նման են հագուստի, որը համապատասխանում է ձեզ: Դուք թանկարժեք կամ հարմարեցված բան չունեք. Ձեզ անհրաժեշտ է հարմարավետ բան, որը կտեւի երկար ժամանակ, հատկապես եթե ձեր ներդրումային նպատակն է երկարատեւ (10 տարի կամ ավելի):

Իմացեք, թե ինչպես կառուցել փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆել

Ներդրումային պորտֆելի կառուցումը նման է տուն կառուցելուն: Կան բազմաթիվ տարբեր ռազմավարություններ, նախագծեր, գործիքներ եւ շինանյութեր, սակայն յուրաքանչյուր կառույց կիսում է որոշ հիմնական հատկանիշներ:

Ներդրումային ֆոնդերի լավագույն պորտֆոլիո կառուցելու համար դուք պետք է դուրս գանք ապաստարան խորհրդից, «մի ամբողջ զամբյուղի մեջ դնել ձեր բոլոր ձվերը». Ժամանակի փորձությունը կանգնած կառույցը պահանջում է խելացի դիզայն, ուժեղ հիմք եւ պարզ համադրություն: ձեր կարիքների համար լավ աշխատող փոխադարձ հիմնադրամների: Նման պարզ դիզայնի օրինակն անվանում է հիմնական եւ արբանյակ :

Ներդրեք լավագույն բեռնված փոխադարձ հիմնադրամներին

Անկասկած, ոչ բեռի ֆոնդերը լավագույն ընտրությունն են թե' անսահմանափակ բազմության, եւ' լավագույն ներդրումային խորհրդատուների համար: Բայց ինչ են լավագույն բեռնատար միջոցները եւ որտեղ կարող են գտնել: Հազարավոր փոխադարձ միջոցներով ընտրելու եւ հարյուրավոր ֆոնդային ընտանիքների առաջարկած նրանց, ներդրողը կարող է տառապել ընտրության ծանրաբեռնվածությունից եւ հնարավոր է կատարել աննշան սխալներ:

Շատ ներդրողներ գիտեն, որ խուսափեն փոխադարձ հիմնադրամների բեռներից, եթե նրանք ցանկանում են առավելագույնի հասցնել եկամուտները `նվազեցնելով փոխադարձ վճարային վճարները : Շատ ներդրողներ նույնպես գիտեն, թե ինչպես ընտրել լավագույն միջոցները: Այնուամենայնիվ, իմաստուն ներդրողը գիտի, որ պարզունակությունը, բացի ֆրագալությունից, փոխադարձ հիմնադրամի ընտրության արվեստում հզոր առաքինություն է. Այն ամենը, ինչ անհրաժեշտ է փոխադարձ հիմնադրամների լավագույն ներդրումների համար, ընտրում է մեկ լավ բեռի ֆոնդային ընտանիք եւ ընտրել հինգ կամ փոխառության ֆոնդի տարբեր տեսակների չհիմնավորված միջոցներից վեցը:

Որոշեք, արդյոք դա ինքներդ է կամ վարձել խորհրդատու:

Անկախ նրանից, թե դա ինքներդ եք անում կամ ընտրում եք ֆինանսական խորհրդատվության փորձագետ, դուք ընտրում եք խորհրդատու : Սկսեք խորհրդատու վարձելու որոշման գործընթացը, խնդրելով մի քանի ռեֆլեկտիվ հարցեր. Եթե ընկերոջը անհրաժեշտ է խորհրդատու, խորհուրդ կտաք : Ցանկանում եք վարձել ձեզ որպես խորհրդատու կամ հարկավոր է վարձել ուրիշին: Որքան է ձեր ժամանակը, որքան խորհրդատուից օգտվելու դրամական արժեքը: Արդյոք վայելում եք ներդրումային հետազոտությունների եւ ֆինանսական պլանավորման գործընթացը, թե վախենում եք դա անել ձեր ֆինանսները անտեսելու համար:

Իմացեք ներդրումային խորհրդատուների տեսակների մասին

Եթե ​​դուք որոշում եք վարձել խորհրդատուի, որը լավագույնս ծառայում է ձեր ֆինանսական եւ ներդրումային կարիքներին: Պետք է օգտագործել RIA կամ լավագույն բրոքեր բորսան: Ինչ է CFP եւ ինչն է դրանք օգտագործելու առավելությունը:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: